Mis on investeeringute analüüs?
Investeerimisanalüüs on analüütikute poolt kasutatav meetod, et hinnata nende portfelli investeerimisvõimalusi, kasumlikkust ja sellega seotud riske. See aitab neil kindlaks teha, kas investeering on väärt või mitte.
Investeeringute analüüsi tüübid
# 1 - alt üles
Alt-üles analüüs keskendub üksikule ettevõttele, kuhu investeeritakse. See aitab väikeinvestoritel keskenduda ja kavandada oma investeeringuid konkreetsesse valitud ettevõttesse, selle asemel, et investeerimise eesmärgil kogu turgu uurida. See on konservatiivne lähenemine, kuid teisalt aitab investoreid õige otsuse langetamisel.
# 2 - ülalt alla
Ülalt-alla analüüs, investorid peavad uurima kogu turgu. Üldiselt on suured investorid seda tüüpi strateegiast huvitatud. Keskendutakse täielikult suurte turgude reklaamile, mitte väikestele ettevõtetele. See on suhteliselt laiem lähenemisviis kui mis tahes muu investeerimisanalüüs.
# 3 - põhiline
See on traditsiooniline meetod, mille puhul analüüsitakse investeeringu õiglase turuväärtuse väljaselgitamise teel ja sellega otsustab investor, kas osta ettevõtte aktsia mitte. See on järjekordne suurepärane ja tõhus meetod investeeringute analüüsimiseks.
# 4 - tehniline
Seda meetodit kasutatakse kauplemisvõimaluste kindlakstegemiseks ja tuvastamiseks aktsiaturu statistikat jälgides. Eksperdid annavad juhiseid, millal ja kuhu investeerida tulu suurendamiseks.
Näited
Investeeringute analüüs võib siin erinevate inimeste jaoks olla erinev. Võtame näiteks kahe inimese ja nende investeerimiseesmärgid.
23-aastane naine, kes töötab rahvusvahelises keskuses, soovib mõista oma investeerimiskavasid, palgab ta eksperdi samale eksperdile, kes võib soovitada tal investeerida investeerimisfondidesse või osta üksikuid aktsiaid, kuna ta on võimeline võtma väikest riski . Investeeringute planeerija peab mõistma, et ta teenib nüüd head palka kuus, nii et ta saab investeerimiseks natuke raha anda. Seetõttu saab ta tegutseda agressiivse investorina. Selle investeerimisanalüüsi tegemise mõte on panna naine mõistma säästude tulevasi eeliseid ja investeerima ka targalt.
Vastupidi, kui eksperdil palutakse koostada investeerimisplaan 70-aastasele mehele, kes on pensionil olev pangajuht, siis on strateegia täiesti erinev. Vanem mees on põhimõtteliselt mures oma rahanduse stabiilsuse pärast. Ta hoiab tõenäolisemalt kokku ja investeerib riskiväärtpaberitesse.
Ta ei saa käituda agressiivse investorina; tema lähenemisviis on konservatiivsem. Nüüd peaks investeerimisanalüüs olema selline, et vanadelt nõutakse investeerimist fikseeritud hoiustesse, valitsuse võlakirjadesse, ka mõnda pensionihüvitiste skeemi, mis võivad selleks ajaks küpseda. Finantsnõustaja peaks väljakutsuvalt töötama kliendi paremuse nimel vastavalt tema valikutele ja mugavusele.
Seetõttu on alati soovitav teha karjääri tipphetkel tarku investeerimisotsuseid, et saaksime sellest rohkem kasu.
Eelised
- Investeerimisanalüüs on tööriist, mis aitab investoritel oma raskelt teenitud raha osas tarku otsuseid langetada.
- See muudab investorid turutrendide ja investeerimisplaanide suhtes tähelepanelikumaks. Eksperdilt või tema enda käest nõuetekohase plaani koostamisel võib saada märkimisväärse hulga eeliseid.
- Analüüsi tehes saavad eksperdid hõlpsalt väärtpabereid uurida ning lähitulevikus hinnata ka nende jätkusuutlikkust ja kasvu. Selle uuringu kaudu saavad investorid selge ettekujutuse väärtpaberitest, millesse ta soovib investeerida.
- Mitte ainult üksikisikud, vaid ka investeeringute analüüs aitab suurtel ettevõtetel oma portfelli haldamist korraldada.
Puudused
- See nõuab investeerimiskavasid ja need on mõnevõrra keerulised; samuti vajab see palju finantsteadmisi. Mõned väikeinvestorid või keskmise suurusega investorid ei saa samaga õiglust teha ja seetõttu võivad nad lõpuks teha valesid otsuseid ning võivad ka kasumi asemel tohutult kaotada.
- See nõuab teadmisi ja mõnikord määravad riskiteadlikud investorid samaks eksperdid. Eksperdid annavad neile nõuetekohaseid juhiseid, kuid ekspert võtab selle eest tasu. Sellest võib saada lisakulu paljudele väikestele ja keskmise suurusega investoritele.
- Kui üksikisik üritab finantsplaneerimist teha, peaks ta määrama tururiski, mida pole võimalik ette näha. Keegi siin maailmas, isegi finantsmister, ei oska ennustada täpset riski suurust, mis võib olla seotud mis tahes tehinguga. Seetõttu on investeeringute analüüsiga seotud vältimatud riskitegurid.
- Valitsuse poliitika võib selles investeerimisanalüüsis takistada, kui seda tegurit ei arvestata.
