Ponzi skeem - määratlus, näited ja selgitused

Lang L: none (table-of-contents)

Mis on Ponzi skeem?

Ponzi skeem on pettus, mille käigus investeerivad potentsiaalsed investorid, kellel on kõrge oodatav tootlus ja minimaalne või eeldatav risk, mille tulemusel teenitakse varajaste investorite jaoks tootlust uute investorite ligimeelitamiseks ja uute investorite poolt investeeritud summa kasutatakse ära tasuma varased investorid ära.

Selgitus

Ponzi skeem on pettuse vorm, mis meelitab investoreid lubadusega pakkuda minimaalse investeeringuga rohkem kasumit vähem aja jooksul. Skeemi korraldajad saavad varajaste investorite jaoks tulu uute investorite loomisega. Kui uus investor lisab skeemi raha, annavad korraldajad selle raha tagasi investeeringutasuvuse näol investoritele, kes olid skeemi algselt investeerinud. Nii meelitavad nad skeemi investoreid, hoides nii tsüklit edasi. Tegelikku kasumit skeemis ei ole. See osutub raha lisava inimese jaoks petlikuks; nad lubavad toota suurt kasumit vähese või ilma riskita.

Omadused

  1. Kujutatakse kindlat kõrget tootlust minimaalse riskiga.
  2. Tulude pidev sissevool turust sõltumata.
  3. Registreerimata väärtpaberid väärtpaberivahetuse komisjonitasuga.
  4. Varjatud investeerimisistutused või väga raskesti mõistetavad.
  5. Paberiradu pole.

Ponzi skeemi päritolu

See skeem sai nime Charles Ponzi järgi, kes pettis 1920. aastal investoreid postmarkide petuskeemidega. Varem olid postikulu kõikumises pidevalt, mis muutis margid ühes riigis teistest kallimaks. See kasutas hindade erinevuse eeliseid, palgates agente teistest riikidest odavalt rahvusvaheliste kupongide ostmiseks ja talle tagasi saatmiseks. Neid marke müüdi algselt ostetud hinnaga kõrgema hinnaga.

Ponzi skeemi elemendid

  • Väljamaksete regulaarseks rahastamiseks nõuab skeem investorite pidevat voogu.
  • Lubadused kõrge investeeringutasuvuse kohta potentsiaalsete investorite äratamiseks.
  • Tegeliku ettevõtte / vara, toote või teenuse puudumine lubatud väljamaksete säilitamiseks.

Ponzi skeemi näited

  1. Charles Ponzi tuli 1920. aastal rahvusvaheliste postmarkide ostu ja müügiga.
  2. Ivar Kreuger mõtles selle skeemi välja 1930. aastal; teda tunti ka kui tikukuningat.
  3. MMM on 1990 tuli välja Ponzi skeemiga, mille aastane tootlus on kuni 1000%.
  4. Caritase skeem 1991. aastal kaheksa korra tagastusega kuue kuu jooksul.
  5. Anubhavi tiikistanduse kelmus 1992. aastal.

Ponzi skeemi punased lipud

Arutleme järgmiste punalippude üle.

# 1 - registreerimata investeering

Need skeemid hõlmavad tavaliselt neid investeeringuid, mida ei ole registreeritud riigi reguleerivate asutuste või väärtpaberite ja börsitasude komisjonis. Investorite jaoks on oluline registreerimine, mis võimaldab saada teavet ettevõtte juhtimise, selle toodete, teenuste ja finantside kohta.

# 2 - keerukad ja varjatud strateegiad

Kõik skeemid, millel on keeruline protokoll ja salastrateegiad, on tavaliselt Ponzi skeemid. Investorid ei saa skeemi kohta täielikku teavet ja korraldaja annab investorile ebamääraseid teadmisi.

# 3 - kõrge tootlus ilma vähese või vähese riskita

Investor peaks olema ettevaatlik skeemi suhtes, mis lubab anda suurt kasumit vähese või ilma riskita. Suurema tootlusega investeeringud hõlmavad rohkem riski.

# 4 - registreerimata müüjad

Osariigi ja föderaalsete julgeolekuseaduste kohaselt peavad investeerimisühingud ja spetsialistid olema registreeritud teatud aktide alusel. Kuid enamiku skeemidega kaasnevad litsentseerimata ja registreerimata ettevõtted ja üksikisikud.

# 5 - paberitööga seotud probleemid

Kui raha ei investeerita lubatud viisil, ilmneb konto väljavõtetes viga, mis näitab, et skeem on Ponzi skeem. Investoril pole uurimiseks õiguslikke dokumente.

# 6 - kõrge tagastab pidevalt

Investeeringud pole selles skeemis kunagi järjepidevad. Need võivad kõikuda, nii et peaks olema skeptiline investeeringute suhtes, mis lubavad iga kord suurt tootlust.

Ponzi skeem vs püramiidskeem

Ponzi skeemides antakse raha kõrge tootluse asemel portfellihaldurile ja investoritele makstakse välja hilisemate investorite edasistelt investeeringutelt kogutud vahendite arvelt, samas kui Püramiidi skeemides värbab esialgne skeem teisi investoreid ja see tsükkel jätkub ja jätkub ja uus investor jagab saadud tulu püramiidi kõrgemal tasemel.

Kasu

  • Esimesed investorid saavad investeeringutasuvuse väga kiiresti. Samuti on skeemitamise eest vastutav pettur, kes saab teenida suurt väärtust, lisades mitu investorit.
  • Neid skeeme on lihtne märgata või tuvastada. Iga uus investorite rühm on eelmisest rühmast kõrgem ning moodustatud skeem on lihtne ja lihtne; seega saab hõlpsasti tuvastada.

Puudused

  • Selle skeemi korraldajate vastu rangete meetmete võtmiseks viiakse läbi mitmesuguseid kohtuasju. Selline pettus on igas riigis väga karistatav.
  • Investorid, kes on skeemist algselt kasu saanud ja maksimaalset kasumit teeninud, võivad oma kasumi edasiseks suurendamiseks skeemi uuesti investeerida, kuid seekord võivad nad kas saada väikese varanduse või ei saa kasumit, kui skeem lõpetatakse.
  • Investeeringud vähenevad skeemis, investorid võivad kaotada kogu skeemi investeerinud fondi või osa sellest, kuna see kukub lõpuks ühel või teisel päeval kokku, kui pole skeemiga liitumiseks valmis investoreid.

Järeldus

See on finantspettuse vorm, kus suuri investorite gruppe köidab suurema tootlusega investeeringute tegemise kava, mille risk on minimaalne või puudub, mille korral ennetähtaegsetele investoritele makstakse välja investeeringutasuvus hiljem investeeritud investeeritud kapitali kogutud vahenditest. Pole lihtne kindlaks teha, kas mõni investeerimisskeem on Ponzi skeem või mitte; seega peaks iga investor olema teadlik võimalusest ja läbima kõik pakutavate võimalustega seotud riskid.

Huvitavad Artiklid...