Mis on alustavate ettevõtete finantsmudelid?
Startupide finantsmudelid on tulude, klientide, töötajate, kulude jms prognoosimine ja prognoosimine tuleviku jaoks, et mõista ja hinnata ettevõtte kasumlikkust ja elujõulisust. Arvestades, et idufirma on endiselt vormis, aitab see modelleerimine koostada nende jaoks eelarve ja äriplaani ning aitab seda potentsiaalsetele investoritele tutvustada.
Kaks lähenemisviisi alustava ettevõtte finantsmudelile
# 1 - ülalt-alla lähenemine
Ülalt-alla lähenemisviisis alustab ettevõtja makroteguritest ja töötab seejärel läbi mikrotegurid. Lähtepunktid on valdkonna standardid ja seejärel kitseneb see eesmärkideni, millesse ettevõtted sobivad. See lähenemisviis aitab prognoosi määratleda soovitud turuosa põhjal.
Sellises lähenemisviisis aitavad TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) ja SOM (Serviceable Obtainable Market). Esialgu hinnatakse selles mudelis toote TAM-i. Siis peame otsustama selle osa turust, mida me tahame omandada, mis on tuntud kui SAM. Sellest SAM-ist on ettevõtte tegelik teenindusbaas olemasoleva konkurentsi põhjal tuntud kui SOM. Nii et selle mudeli puhul alustame tööstuse suurusest kuni turuosa, mida saame hõivata.
# 2 - altpoolt lähenemine
Ülalt-alla lähenemise peamine probleem on see, et see võib olla liiga optimistlik. Tavaliselt võtame SOM-i protsendina kogu turust, mida on väga raske saavutada. Alt-alla lähenemise korral võtab ettevõtja oma müügiks väikese osa turust ja hindab siis müüki oma ettevõtte sisemisest vaatenurgast, et prognoosida ja modelleerida protseduure.
Startupi finantsmudeli loomise sammud
Siin kasutame Exceli finantsmudeli loomiseks ülalt-alla lähenemist
- Tulud : Esimene asi on kindlaks määrata ja prognoosida tulu teie käivitatavale tootele. See võib olla natuke keeruline, sest olete turul uus tulija. Müügi määramiseks võite kasutada kogu saadaoleva turu (TAM), teenindatava saadaoleva turu (SAM) ja teenindatava saadaoleva turu (SOM) mudeleid. Selleks tuleb kõigepealt kindlaks määrata kogu saadaolev turg ja selle ettevõtte hinnanguline tulu välja selgitada.
- Kulud : See võib olla lihtsam osa, kuna ettevõttel on kontroll oma ressursside ja üldkulude üle. Kulud hõlmavad otseseid kulusid, üldkulusid jne.
- Tulu - äritulu ja netotulu saavutamiseks ja arvutamiseks kasutame kahte ülaltoodud parameetrit. Põhitegevuse tulu saate arvutada, lahutades tuludest tegevuskulud.
- Kasvumäär - tuleb kindlaks määrata ka tulude ja kulude kasvutempo tulevikus, mis võib tuleviku ebakindlust arvestades olla üsna keeruline. Tulevase tulu prognoosimiseks tuleb vaadata tööstuse väljavaateid ja ettevõtte vaba raha ning tulevasi investeeringuid. Kulude prognoosimine võib olla tulude funktsioon.
Allpool on Startupi finantsmudeli Exceli vorming:
Mudelis kasutatud eeldused
- Baastulu ehk turuosa on idufirmade üks peamisi eeldusi. Tavaliselt üritavad ettevõtjad seda läbi viia tööstusharu standardist ja positsioneerimisest.
- Kasvumäär: see on üks peamisi eeldusi, mis juhib kogu finantsmudelit. Kui arvestada tulude ja kulude kasvumäära, peab ettevõtja mõistma ka makromajanduslikke tegureid, näiteks tööstuse või riigi tervist, ning seejärel uurima oma idufirmade sularahapositsiooni.
- Tulevased investeeringud: kasvu jaoks vajavad idufirmad pidevaid investeeringuid välistest allikatest ja nad peavad selle eelduse tegema ka finantsmudeli loomisel.
Miks peaks ettevõtja keskenduma finantsmudelile?
Finantsmudeli loomise ajal saab ettevõtja mõista oma äri mõnda aspekti, millest ta muidu aru ei saa. Kuigi veebis on palju finantsmudelite malle, peaksid ettevõtjad alati selle mudeli looma, pidades silmas oma ettevõtte olemust ja eeldusi.
Finantsmudeli iga rida ja veergu läbi töötades saab ettevõtja aru, millised on ettevõtte puuduvad aspektid; või millised elemendid pole vajalikud ja eemaldage need finantsmudelist. See suurendab ka nende enesekindlust, esitades seda investoritele.
Miks luua idufirmade finantsmudel?
- See aitab mõista ettevõtte tulu- ja rahavoogude prognoose.
- See aitab mõista eeldusi, mida ettevõte on ettevõtte loomisel võtnud.
- Investorid vaatavad enne ärisse investeerimist hoolikalt läbi finantsmudeli.
- See aitab mõista ettevõtte elujõulisust ja kasumlikkust.
- Aitab ettevõtte tegeliku pildi esitamisel välisinvestorile ja investeerimistingimuste üle arutlemisel.
- See aitab idufirmade eeldusi kvantifitseerida.
