Sissetuleku aktsia määratlus
Sissetuleku aktsiad, mida nimetatakse ka dividendiaktsiateks, on aktsiaaktsiad, mis pakuvad ostjatele dividendidena järjepidevat ja regulaarset tulu. Selliste aktsiate kõige levinumad jooned on madal volatiilsus, regulaarne dividendide väljamakse viimase 10–15 aasta jooksul ning dividendide väljamaksete regulaarne tõus ja see näitab kasumi kasvu kasvu mustrit. Ehkki selliste aktsiate dividendide väljamakse võib järjepidevalt suureneda, on investeeritud kapitali tulevase kasvu osas piiratud ulatus.
Kuidas ära tunda?
Allpool on toodud peamised omadused:
- Madal hindade volatiilsus: madal volatiilsus tähendab, et aktsia hind ei kõigu lühikese aja jooksul dramaatiliselt. Ajavahemikus võivad väärtuses toimuda väikesed muutused.
- Regulaarne dividendimakse: Dividende makstakse aastate jooksul järjepidevalt ja kindlalt.
- Dividendide väljamaksete järjepidev suurenemine: Hea rahalise tugevusega ettevõtete oluline omadus on see, et nad ei tee mitte ainult regulaarselt dividende, vaid suureneb regulaarselt ka protsent dividendidest.
- Investeeritud kapitali kasvu pole palju: kapitali kallinemine on väga madal.
Sissetulekuvarude haldamise strateegiad
- Strateegiad sõltuvad aktsiate ostmise eesmärgist.
- Kui investeerimise eesmärk on tagada püsiv ja regulaarne sissetulekuallikas, on investori strateegiaks luua portfell aktsiatest, millel on olnud aastaid maksta regulaarset dividendi ja mis loodetavasti jätkub ka tulevikus. ka tulevikus.
- Kui investeerimise eesmärk ei ole mitte ainult tavaline, vaid kasvav dividenditulu, siis on strateegia investeerida aktsiaoptsioonidesse, mille ajalugu on kasvava dividendi korrapärane maksmine.
- Kui investeerimise eesmärk on nii regulaarne sissetulek kui ka kapitali kasv, peaks strateegia olema otsida aktsiaid, mis pakuvad perioodil regulaarset tulu ja piisavat kapitali kasvu.
Näited
Sissetulekuvarud tekivad enamasti sellistes sektorites nagu telekommunikatsioon, kommunaalteenused, tarbekaubad, tervishoid, nafta ja energeetika.
Sissetulekuvaru vs kasvuvaru
| Andmed | Sissetuleku aktsia | Kasvuvaru | ||
| Tähendus | Tuluaktsiad on madalama hinna ja kõrgema väärtusega ettevõtted. | Kasvukapital on kõrgemate aktsiahindade ja väiksema kasumiga ettevõtted. | ||
| Risk | Need aktsiad on vähem riskantsed, kuna need on juba asutatud ettevõtted. | Need sisaldavad rohkem riski. | ||
| Dividendide väljamakse | Stabiilne dividendide väljamakse. | Tavaliselt ei maksta dividende. | ||
| ROI | Ei tooda kapitalikasumit või on seda vähe. | Kasutab suuremat kapitali kasvu. |
Eelised
Siin on mõned aktsiatesse investeerimise eelised:
- Regulaarne ja kiire investeeringutasuvus: sissetulekuaktsiate korral makstakse regulaarselt dividende. Dividendi makstakse kas kuu- või kvartalipõhiselt.
- Dividendimaksete suurendamine: Kasumlikud ettevõtted suurendavad sageli oma dividende. Alati, kui kasumit suurendatakse, suurendavad ettevõtted oma dividendimakseid oma aktsionäridele. Wal-Mart Inc. on näide ettevõttest, mis on aja jooksul aktsionäridele dividende maksnud.
- Vähem riski : Nende aktsiatega kaasneb väiksem risk, kuna selliseid aktsiaid emiteerivad ettevõtted on hästi välja töötatud ja karuturgudel neid eriti ei mõjuta. Need on esimene valik investoritele, kes soovivad stabiilset tootlust ja väiksemat riski.
Puudused
Siin on mõned nendesse aktsiatesse investeerimise puudused.
- Garanteeritud dividendimaksed puuduvad: Võimalik, et ettevõte, millel oli korraga väga hea tulemus, lõpetab piisavalt kasumit, et maksta aktsionäridele dividende. Põhjusi, nagu turg muutub loiuks, võib olla palju.
- Vähem investeeringutasuvust: Kuna ettevõte maksab kogu üleliigse kasumi investoritele dividendidena, ei jää ettevõtte kasvuks raha. Seega varude väärtus ei tõuse.
- Muutused intressimäärades : intressimäärade tõus toob kaasa võlakirjade, fikseeritud tulumääraga investeeringute suurema tootluse, mis omakorda mõjutab tuluaktsiate hinda ja vähendab investorite portfelli väärtust.
- Inflatsioon : Dividendi tõus ei pruugi olla võrdne inflatsioonimäärade tõusuga. Nii et kui olete oma igapäevaelus täielikult sellistest varudest sõltuv, siis võib see olla probleem.
- Maksud: Dividenditulu on maksustatav tulu. See vähendab ka investori tootlust.
Järeldus
Sissetulekuaktsiad on investorite portfellide kõige levinumad komponendid tänu erinevatele eelistele. See aitab säilitada passiivset tulu otsivate investorite regulaarset sissetulekuallikat. Need on vähem riskantsed investeerimisvormid, kuna ettevõtted on piisavalt aktsiad, et püsida karuturgude ajal stabiilsena kui teised aktsiad.
