CFP vs CWM erinevused
Ameerika Ühendriikide Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) korraldatud ühise kalanduspoliitika eksam keskendub õppekavale, mis valmistab kandidaate ette kinnisvara planeerimise, riskijuhtimise, pensioni planeerimise ja finantsjuhtimise rollides. CWM-i eksami viib läbi Ameerika finantsjuhtimise akadeemia (AAFM), USA ja see valmistab õpilasi ette sellisteks rollideks nagu varahaldur, varahaldur, turuanalüütik ja finantskontroller.
Arutame selles artiklis järgmist:
- CFP vs CWM infograafika
- Mis on sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)?
- Mis on Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM eksami nõuded
- Miks jätkata ühist kalanduspoliitikat?
- Miks jätkata CWM-i?
CFP vs CWM infograafika
Lugemisaeg: 90 sekundit
Mõistame selle kahe voo erinevust selle CFP vs CWM Infographics abil.
CFP vs CWM - võrdlustabel
| Jagu | ÜKP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifitseerimise korraldaja | Eksameid korraldab Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Eksameid viib läbi Ameerika finantsjuhtimise akadeemia (AAFM), USA |
| Muster | See on ühetasandiline kursus, mille jaoks tuleb ühe päeva jooksul kirjutada kaks kolmetunnist eksamit. | Kursus on jagatud kaheks tasemeks • 1. tase - sihtasutuse tase • 2. tase - kõrgem tase |
| Muidugi kestus | Kandidaat saab kursuse läbida 3 aasta jooksul. | Kandidaat peab puhastama mõlemad tasemed 3 aasta jooksul. |
| Ainekava | Põhiõppekava sisaldab • Finantsplaneerimise üldpõhimõtteid • Professionaalne käitumine ja reguleerimine • Riskijuhtimine ja kindlustuse planeerimine • Hariduse planeerimine • Maksude planeerimine • Pensionikogumiste ja tulude planeerimine • Investeeringute planeerimine • Kinnisvara planeerimine | Mõned kursuste teemad on • globaalne finantssüsteem • varahalduse investeerimisvahendid • investeerimisriskide juhtimine • varahaldus panganduses • põlvkondadevaheline varade ülekandmine • omakapitali analüüs • alternatiivsed tooted varahalduses • käitumuslik rahandus varahalduses • kinnisvara hindamine ja analüüs • Portfelli haldamise strateegiad |
| Eksamitasud | Registreerimistasud varieeruvad järgmiselt: • 825 dollarit (6 nädalat enne registreerumistähtaega) • 925 dollarit (tavaline registreerimine) • 1025 dollarit (2 nädalat enne registreerumistähtaega) | Maksumuse võib jagada järgmiselt: • Registreerimistasud: 400 dollarit (kehtib 1 aasta) • 1. taseme eksamitasud: 200 dollarit • 2. taseme eksamitasud: 600 dollarit • Korduseksami tasud: 200 dollarit • Sertifitseerimistasud: 100 dollarit |
| Töökohad | 2019. aasta lõpu seisuga on üle 86k CFP® spetsialiste ja USA-s on üks igast viiest finantsnõustajast CFP. Mõned levinumad profiilid on: • kinnisvara planeerija • riskijuht • pensionikava • finantsjuht | 100 riigis on üle 50 tuhande liikme. Mõned levinumad profiilid on: • varahaldur • varahaldur • turuanalüütik • finantskontrolör |
| Raskused | Raskusaste on mõõdukas. 2019. aasta jooksul oli üldine läbipääsumäär 62%, samas kui esmakordsete inimeste osakaal oli veelgi kõrgem, 66%. | Eksamite sooritamise kriteerium on 50%. Kuid kandidaatide edukuse määr pole avalikkusele kättesaadav. |
| Eksami kuupäev | Tulevane eksamikava • 09. – 16. Märts 2021 (registreerimine algab 12. novembrist 2020) • 06. – 13. Juuli 2021 (registreerimine algab 18. märtsist 2021) • 2. – 9. Novembril 2021 (registreerimine algab 15. juulist 2021 ) | Kandidaat saab eksami planeerida ainult iga kuu 10. ja 20. kuupäevaks. |
Mis on sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)?
See kursus annab teile finantskavandaja märgi või kutsetunnistuse. Kursuse korraldab Certified Planner Standards Board või USAs asuv CFP nõukogu. See kursus on saadaval 25 muus organisatsioonis, mis on selle juhatusega seotud. Väljaspool USA-d asuvad organisatsioonid on märgitud kui ühise kalanduspoliitika rahvusvahelised omanikud.
Selle nimetuse kasutamiseks volitamiseks peab kandidaat maksma pidevat sertifikaaditasu koos kursuse hariduskriteeriumide täitmisega, eksamile ilmumise, finantsplaneerimise kogemusega ja loomulikult järgima oma eetikastandardeid eetikakoodeksit järgides. Nii USA-l kui ka Ühendkuningriigil on selle sertifikaadi saamiseks erinevad spetsifikatsioonid.
Mis on Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-i sertifikaadi annab Ameerika Ühendriikides asuv Ameerika finantsjuhtimise akadeemia AAFM. See sertifitseeritud nõukogu annab ka muid tunnistusi. Selle kursuse põhirõhk on keskenduda kapitali ja finantsturu teooriale, finantsteenuste organisatsioonide põhimõtetele, investeerimis- ja portfellihaldusele ning muudele finantsturu teadmistele lisaks sellele elukutsele.
CWM-i lõpetamine on kindlus, et saate järgmisi finantsjuhtimistöid asjakohaselt täita.
- Kõigi börsil noteeritud ettevõtete väärtuse mõõtmine
- Teha finantskinnisvara analüüse
- Saage aru portfellihalduse ajahorisondist
- Tasakaalustage tulud ja riskid asjakohaselt.
- Vaadake ja tuvastage turuvõimalused.
- Turutoodete käsitsemine ja haldamine
- Tegeleb vara jaotusega
- Hallake kliente ja nende nõudeid
CFP ja CWM eksami nõuded
ÜKP
Ühise kalanduspoliitika lahendamiseks peab kandidaat vastama järgmistele eksaminõuetele.
- Kandidaat peab puhastama eksami, mis on jaotatud kaheks päevaks umbes 10 tunniks ja mille jooksul peab ta lahendama hulga küsimusi mitme valikuga. Seda eksamit ei saa kindlasti kergekäeliselt võtta.
- Eksam toimub erinevates määratud kohtades kolm korda aastas: märtsis, juulis ja novembris.
- Sellele eksamile ilmumiseks tuleb tasuda eksamitasu. Samuti on oluline teada, et kui te ei saa ise õppida või kui teil on õppeainete mõistmisega probleeme, peate abi võtma.
CWM
CWM-i eksami puhastamiseks peate täitma järgmised kursuse ootused.
- Peate selgeks tegema I ja II taseme eksami. Selle eksami registreerimine toimub AAFMi veebisaidil.
- Sellele eksamile registreerumisel tuleb maksta teatavat tasu.
- Sellele eksamile pääsemiseks peab teil olema 3-aastane kehtiv kogemus samal alal.
- Abikõlblikkuse kriteeriumid hõlmavad ka majandus-, maksu- ja varahalduse kraadiõpet.
Miks jätkata ühist kalanduspoliitikat?
Kui teil on hea kliendihaldus, eriti hea on klientide finantsplaneerimine, hallates nende raha, investeeringuid jms, peate oma talentidele ja teadmistele lisaväärtuse leidmiseks jätkama ühist kalanduspoliitikat. Võite töötada organisatsiooni üksikute klientide kallal ja tegeleda nende pikaajaliste ja lühiajaliste eesmärkidega. Ühise kalanduspoliitika alaste teadmiste abil saate oma kliente kinnisvara planeerimisel suunata. Juriidilised piirangud, finantsseadused, investeeringute kavandamine, maksude planeerimine ja kindlustushüvitised jne.
CFP annab teile võimaluse mõista kliendi äri, et pakkuda täielikku finantslahendust. Ühise kalanduspoliitika moraalsed kohustused on valmistuda kliendi küsitlemiseks tema rahanduse, sissetulekute ja tema raha väljamineku kohta, vastavalt sellele finantskava koostamiseks, plaani elluviimiseks ja plaani tulemuste jälgimiseks.
Võite töötada füüsilisest isikust ettevõtjana või töötada organisatsioonis finantsnõustajana. Need organisatsioonid võivad olla kindlustusselts, pank, investeerimisfondide ettevõte või AMC.
Miks jätkata CWM-i?
Kui töötate portfelli- ja varahaldurina või varahaldurina või ettevõtte kontojuhina, maaklerina ja turuanalüütikutena jne, siis see CWM-i kraad suurendab teie karjääri, lisades CV-le väärtust.
CWM-i lõppedes saate tagada, et suudate hinnata kõigi börsil noteeritud ettevõtete väärtust, tegutseda finantskinnisvara analüütikuna, mõista portfellihalduse ajahorisondi, tasakaalustada varade riske ja tootlust, tuvastada varade võimalusi turu mõistmiseks, turutoodete mõistmiseks, varade jaotamiseks ja loomulikult klientide haldamiseks.
Võite jätkata tööd samas ettevõttes või vahetada töökohta. Pärast CWM-i lõpetamist saate asutada ka oma ettevõtte. CWM annab teie oskustele ja teadmistele täieliku potentsiaali.
Muud tavalised karjäärivalikutega seotud artiklid -
- Ühine kalanduspoliitika ja MBA - mis on parem?
- CFP ja CMA - erinevused
- CIMA või CFP - võrrelge
- Claritas vs CFP
