CFA® 1. taseme õppeplaan, teemad, pääsuhinnad ja näpunäited

CFA tase

CFA® eksam on vaieldamatult üks karmimaid ja hinnatumaid finantseksameid, mis on loodud selleks, et aidata spetsialistidel omandada arenenud finantsanalüüsi ja investeeringute haldamise oskused ja võimalused. CFA spetsialistid on oma finantsalase analüüsi ja sellega seotud kontseptsioonide ning teadmiste osas väga nõudlikud erinevates finantsvaldkondades. Selle sertifikaadi annab välja USA CFA instituut ja seda tunnustavad ülemaailmselt parimad finantsasutused ja tööstuse tipptööandjad. See on terviklik sertifitseerimisprogramm, mis koosneb kolmest tasemest, millest igaüks keskendub konkreetsetele teadmusvaldkondadele, et aidata mõista mõistet ja nende praktilisi rakendusi üksikasjalikult.

Iga CFA tase on oluline samm CFA põhikirja omanikuks saamise teel. Tuleb mõista, et sertifitseerimisprogrammi läbimine ja CFA harta omandamine aitab lisaks kinnitada spetsialistide finantsteadmisi, -oskusi ja -võimalusi, vaid näitab ka nende võimet töötada kannatlikult ning teha sihikindlaid ja täpselt määratletud jõupingutusi selles valdkonnas silma paistmiseks. nende professionaalsest tegevusest. Selle artikli käigus keskendume CFA I taseme eksamile kui esimesele ja kõige olulisemale sammule CFA harta omandamisel.

• CFA® 1. taseme teemad / õppekava
• Olulised asjad, mida CFA® 1. taseme õppekava puhul meeles pidada
• CFA® I taseme subjektid
• CFA® I taseme eksami üksikasjad
• CFA I taseme eksamiks valmistumine
• CFA® I taseme eksami näpunäited
• CFA® 1. taseme näidisküsimused
• Järeldus

CFA® 1. taseme teemad / õppekava

CFA I tase on keskendunud teadmiste omandamisele rahanduse põhimõistetest. Oluline oleks saada arusaam eksami ainepõhisest korraldusest. CFA-s on kümme teadmisvaldkonda, mis on korraldatud 4 mooduli alla ja mille raskusaste on CFA I osast II ja III osani. CFA neli teadmusmoodulit sisaldavad eetikat ja kutsestandardeid, investeerimisvahendeid, varaklassid ning portfellihaldust ja varade planeerimist.

Siin pakume tabelina I taseme eksami teadmusvaldkondi ja nende konkreetset kaalu.

Teema piirkond	I tase
Eetilised ja kutsestandardid (kokku)	15
Investeerimisvahendid (kokku)	50
Ettevõtte rahandus	7
Majandus	10
Finantsaruandlus ja analüüs	20
Kvantitatiivsed meetodid	12
Varaklassid (kokku)	30
Alternatiivsed investeeringud	4
Tuletised	5
Investeeringud omakapitali	10
Fikseeritud tulu	10
Portfelli haldamine ja varanduse planeerimine (kokku)	7
Kokku	100

Olulised asjad, mida CFA® 1. taseme õppekava puhul meeles pidada

• Finantsaruandlus / eetika / Quant teeb ca. 50% kaal - ülaltoodud teabest peaks ilmnema, et finantsaruandlus ja analüüs, eetika ning kutsestandardid ja kvantitatiivsed meetodid moodustavad kokku 47% eksamikaaludest. On selge, et kui üks saavutab nendes kolmes aines hea tulemuse, on neil hea võimalus sooritada I taseme eksam. Siiski on soovitatav mitte eirata ühtegi õppeainet, et eksamil hea tulemus saada.

• Mitte-rahanduse alal lõpetajad, et finantsaruandlusse rohkem pingutada - CFA I tase ei pruugi rahanduse eriala lõpetajate jaoks olla sugugi nii keeruline. Seevastu mittefinantsteenuste valdkonna lõpetajad peavad võib-olla finantsaruandluse ja analüüsi nimel rohkem pingutama, kuid see ei tohiks olla peamine takistus. MBA finantskursuste omandamine või inseneriteaduste taustal võib olla finantsaruandluse jaoks mugavam ja leida nende tugevus kvantitatiivsetes meetodites, mis võib olla pigem keeruline neile, kes ei ole matemaatilised.

• Õppeained ja moodulid ning kõige tavalisemad kõigil kolmel tasemel - tuleb mõista, et ehkki õppeained ja moodulid on kõigile kolmele CFA tasemele ühised, seisneb tegelik erinevus eksamikaaludes, mis muutuvad iga tasemega pidevalt. CFA II ja III taseme puhul on suurem stress keerulisematel aladel, sealhulgas tuletisinstrumendid, alternatiivsed investeeringud, aktsiainvesteeringud, portfellihaldus ja varade planeerimine. Kõigis kolmes CFA tasemes on eetika uurimisel siiski peaaegu võrdne stressitase, mis näitab CFA instituudi antud uurimisvaldkonnale omistatud tähtsust.

Järgmisena anname teile ülevaate kõigist kümnest CFA 1. tasemega hõlmatud teadmusvaldkonnast. See peaks aitama osalejatel saada ülevaade teemade olemusest ja parimast strateegiast, mis tuleb CFA õppekava edukaks kajastamiseks rakendada.

CFA® I taseme subjektid

Eetika ja kutsestandardid:

See on CFA-s üks olulisemaid õppevaldkondi, kuna sertifitseerimisprogramm on pühendatud universaalse kutse-eetika edendamisele. See ilmneb ka õppeainete kaalumisel, kus eetika on üks valdkond, mis saab võrdleva kaalu kõigis kolmes CFA tasemes. See teema hõlmab eetikakoodeksit, kutsestandardeid ja globaalseid investeerimise kutsestandardeid (GIPS) kui suuremat osa eetikaaspektist, mida kohaldatakse finantssektoris.

Ettevõtte rahandus:

See jaotis on oma tegevusvaldkonnas üsna piiratud, vaid 7% kaaluga ja hõlmab kapitali eelarvestamise, NPV IRR, kapitalikulude, finantsvõimenduse mõõtmise, dividendide põhitõdesid ja aktsiate tagasiostu seotud valdkondi ning käibekapitali haldamist ja börsiettevõtete üldjuhtimist. . Mõned käsitletud probleemid hõlmavad agentuuri ja põhisuhte kontekstis agentuuri probleeme.

Majandus:

Selles jaotises käsitletakse nii mikro- kui ka makromajanduse põhialuseid, keskendudes peamiselt viimastele. On ütlematagi selge, et need, kellel on majandusteadus, kipuvad makromajandusega üldiselt hästi toime tulema ja muudab kogu esitatud teabe omastamise graafiliste esitluste abil vähem keerukaks, nagu see on tavameetodi puhul. Selle teema kaal on 10%, mis muudab selle piisavalt hoolsaks.

Finantsaruandlus ja analüüs:

Nagu oleme juba selgeks teinud, on selle kaal ligi 20%, mis teeb sellest piisavalt olulise teadmusvaldkonna kõigile, kes CFA-d harrastavad. See eksam kontrollib finantsanalüüsi jaoks tavaliselt kasutatavate finantsnäitajate ja finantsaruannete tundmist. Koos sellega peaks tulude kajastamise, võlgnevuste ja varude analüüsi mõistes olema hästi tuttav koos maksude ja pikaajaliste varadega. Selle eksami ettevalmistamisel tuleb meeles pidada, et kohalikud raamatupidamistavad ei oma suurt tähtsust, kuna CFA on pigem ülemaailmne eksam ja keskendub USA üldtunnustatud raamatupidamistava ja IFRS-i tavadele.

Kvantitatiivsed meetodid:

See jaotis on keskendunud kvantitatiivsele analüüsile ja matemaatiliselt orienteeritud lähenemisviisidele keeruliste finantsküsimuste lahendamiseks, mis muudavad selle teadmiste valdkonna nii väärtuslikuks. Mõned selle jaotise kõige olulisemad valdkonnad hõlmavad tulemuslikkuse mõõtmist, raha ajaväärtust, statistikat ja tõenäosuse aluseid, valimite tegemist ja hüpoteeside testimist koos korrelatsiooni ja lineaarse regressioonianalüüsiga Excelis. Nende kontseptsioonide uurimine pakub mõningaid ülimalt kasulikke tööriistu ja tehnikaid fikseeritud tulu, aktsiate ja portfellihalduse teadmiste valdkonnas. Kvantitatiivsete tehnikate õige mõistmine ja mõistmine aitaks omandada suure osa CFA teadmistest.

Alternatiivsed investeeringud:

See jaotis hõlmab investeerimisvorme, mida CFA muud teadmiste valdkonnad ei hõlma. See hõlmab kinnisvarafonde, riskikapitali, riskifonde ja toorainet. Erilist tähelepanu pööratakse toorainetele, nii et osalejatel oleks kasulik põhjalik teadlikkus kaubaga kauplemisega seotud mõistetest. Selles jaotises võib olla seitse või kaheksa kontseptuaalselt suunatud küsimust, millest mõned on seotud konkreetselt kaupadega. Kuigi selles osas on CFA I taseme kaalutõus lühike, kuid nõuetekohaste jõupingutustega võiks neid jaotisi suhteliselt hõlpsasti õppida.

Tuletised:

Tuletisinstrumendid on keerukad finantsinstrumendid ja selles osas käsitletakse neid konkreetselt, sealhulgas futuuride, forwardite, optsioonide, swapide ja tavaliselt kasutatavate riskimaandamisvõtete põhialuseid. Nende eksootiliste finantsinstrumentide uurimiseks kasutatakse tavaliselt keerukamaid matemaatilisi meetodeid. Sellegipoolest on I astmel suurem osa materjalist sissejuhatav ja selle jaotise kaal on vaid 5%, selle osa eksamil on ainult umbes 12 küsimust.

Investeeringud omakapitali:

Selles jaotises käsitletakse peamiselt aktsiaturgusid ja käsitletakse erinevaid ettevõtte hindamiseks saadaolevaid tööriistu ja tehnikaid - DCF, PE Ratio, PBV, PCF jne. Selles jaotises on ligi 10% kaal, umbes 25 küsimust selles eksami osas. Enamik küsimusi võiks olla seotud ettevõtete hindamise ja analüüsimisega.

Fikseeritud tulu:

See jaotis hõlmab fikseeritud tuluga turge ja instrumente ning nende hinnakujundustehnikaid. Arutatakse olulisi mõisteid, sealhulgas saagikuse mõõtmeid, kestust ja kumerust. Järgnevalt käsitletakse selles jaotises võlakirjaanalüüsi ja hindamist enne võlakirja omaduste kasutamist, enne kui lõpuks liigutakse 10 võlainvesteeringutega seotud riski juurde. Selle jaotise eksamikaal on 10%.

Portfoolio haldus:

Selles osas käsitletakse portfellihalduse aluspõhimõtteid ja tutvustatakse mõningaid põhimõisteid, sealhulgas kaasaegse portfelli teooria ja kapitalivara hinnamudel. Jaotuse osakaal on ainult 7%, mis tähendab ligikaudu eksami 17 küsimust. Kuid see osa omandab üha suurema tähtsuse CFA II ja III tasemel, kuna tähelepanu pööratakse olemasolevate teadmiste kasutamisele portfelli tõhusaks haldamiseks.

CFA I taseme eksami üksikasjad

CFA I taseme eksam on 6-tunnine kogukestus, mis on jagatud 3-tunniste hommikuste ja pärastlõunaste seanssidena. Igal sessioonil on 120 valikvastustega küsimust, mis sisaldavad mõlemas sessioonis kokku 240 küsimust. Tuleb meeles pidada, et iga küsimuse jaoks pakutakse kolme valikut ja enamik küsimusi pole omavahel seotud. See aitab hinnata testis osaleja teadmisi ja võimalusi laiemates teadmistevaldkondades.

CFA I taseme tulemused ja passimäärad:

CFA I astme eksami tulemused tehakse tavaliselt teatavaks 60 päeva pärast eksami kuupäeva. Tulemustele pääseb ligi nii CFA Instituudi veebisaidil kui ka eksamil osalejaid teavitatakse e-posti teel.

Enne soorituse määra täpsustamist tuleb mõista, et CFA I taseme eksam viiakse läbi kaks korda aastas, juunis ja detsembris.

CFA I taseme eksami 10-aastane keskmine sooritamise määr:

• Viimase kümne aasta jooksul, aastatel 2007–2016, on CFA I taseme eksami keskmine keskmine läbimise määr umbes 39,65%
• Juuni CFA I taseme eksami 10-aastane keskmine soorituse protsent on 40,5%
• CFA I astme eksami kümne aasta keskmine sooritamise protsent on umbes 38,8%

CFA 1. taseme läbimise määr aastatel 2015-16:

• 2015. aasta juunis oli CFA I taseme eksami sooritamise määr 42%.
• 2015. aasta detsembris oli CFA I taseme eksami sooritamise määr 43%.
• 2016. aasta juunis oli CFA I taseme eksami sooritamise määr 43%.

CFA I taseme eksami sooritamise määra langus:

• Sageli on välja toodud, et selle eksami sooritamise määr on viimastel aastatel langenud ja osalejatele võib olla abiks selle võimalike põhjuste teadmine.
• Seda peetakse I astme eksami madalate eelduste tulemusteks, mille tulemusel ilmub eksamile palju inimesi.
• Kuid ainult need, kellel on hea ettevalmistustase, teevad läbi, vähendades seeläbi läbipääsu määra.
• See kannab raamatupidamis- või finantstaustaga inimeste jaoks olulist sõnumit, et CFA võib eksami puhastamiseks nõuda neilt palju lisapingutusi ja CFA valimine ei oleks arukas vaid seetõttu, et teil on õigus ilmuda seda.

CFA I taseme õppeplaani eksam

Nagu me juba nägime, on CFA I osa läbipääsumäärad üsna madalad, vahemikus 37–40%. See näitab, et eksami sooritab üsna piiratud arv kandidaate ja selle läbimiseks ning ihaldatud CFA harta teenimiseks peate tegema ühiseid jõupingutusi. Kuid praegu keskendume CFA I osale, kuid sama kehtib ka I osa kohta. Ainult see, et raskusaste aina suureneb iga CFA tasemega.

CFA uuringukava väljatöötamine: 300 tundi

Üldiselt soovitatakse CFA I taseme edukaks läbimiseks pühendada umbes 300 tundi struktureeritud uuringut. Need, kellel on CFA-teemadel kindel taust, võivad ettevalmistamiseks vajada vähem aega. See aitaks meeles pidada, et CFA I taseme eksam hõlmab 10 teemat, 18 õppeseanssi ja 60 näitu. Iga õppeseanss tuleks iseseisvalt üle vaadata, et selgitada välja selles käsitletud teemade tundlikkus.

CFA õppekava tõhusaks katmiseks on saadaval mitu õppeplaani. Üks populaarsemaid lähenemisviise on siiski arvestada võrdlusalusena 300 tundi õppeaega ja jaotada see nelja kuu (120 päeva) jooksul enne eksamit.

Selle plaani järgimiseks peate igal nädalal pühendama vähemalt 12 tundi erinevate teemade õppimiseks, et oleks võimalik õppekava eksami ajal kajastada. Kõige loogilisemast lähenemisviisist peetakse kinni suurema tundide ja suurema keerukusega teemadele suurema arvu tundide määramisel.

Siin on tabelina esitatud üldine õppeplaan, mida võib hiljem kohandada vastavalt individuaalsetele ajapiirangutele ja muudele teguritele.

Teema piirkond	Kaal	Tööaeg põhineb 300-tunnisel graafikul	Päevad eraldamiseks
Eetilised ja kutsestandardid	15	45	20 päeva
Kvantitatiivsed meetodid	12	36	14 päeva
Majandus	10	30	12 päeva
Finantsaruandlus ja analüüs	20	60	23 päeva
Ettevõtte rahandus	7	21	8 päeva
Investeeringud omakapitali	10	30	12 päeva
Fikseeritud tulu	10	30	12 päeva
Tuletised	5	15	6 päeva
Alternatiivsed investeeringud	4	12	5 päeva
Portfellihaldus ja varanduse planeerimine	7	21	8 päeva
Kokku	100	300	120 päeva

• See tähendab, et ettevalmistusi tuleks alustada vähemalt 5–6 kuud enne tegelikku eksamikuupäeva, õppekava peaks aja jooksul hästi katma ja viimane kuu pühenduma eksamimaterjali ülevaatamisele.
• See võib eksami edukuse jaoks olla ülioluline, kuna õppematerjal on terviklik ja kogu õppekava nõuetekohase ülevaatamiseta ei pruugi see õnnestuda.
• Parim viis on alustada WallStreetMojo CFA õpetustega ja liikuda Schweseri märkmetesse, et veenduda, et olete kõik olulised eksamite mõisted kajastanud.
• Pärast seda soovitaksin teil vaadata CFA® sinise kasti näiteid (käsitletud peatükkides) ja seejärel peatüki lõpu (EOC) küsimusi. Selleks võib kuluda veel 80–100 tundi.
• Alati on aga soovitatav, et eksamiks valmistumine oleks lõpetatud vähemalt 1 kuu enne eksamikuupäeva.

Kui teil on aega 100–120 tundi, eksami ettevalmistamise aeg?

Teate, et teil on sellest ajast vähe; aga ma arvan, et see annab piisavalt hea löögi. Sellega soovitan järgmist:

• Unustage CFA® õppekavaraamatud (vabandust, aga te ei saa oma raamatuid praegu vaadata). CFA õppekavaraamatute läbimine võtab keskmiselt umbes 200+ tundi. (millest teil napib)
• Vaadake läbi WallStreetMojo CFA videoõpetused. Selleks võib kuluda maksimaalselt 40–50 tundi ja need on hea lähtepunkt eksami ettevalmistamiseks.
• Kui olete videoid vaadanud, tutvuge Schweseri märkmetega üksikasjalikult. Kuigi need on CFA®-raamatute kokkuvõtlik versioon, arvan, et neist piisab eksami sooritamiseks. Schweseri märkmete lugemine võtab umbes 50–60 tundi
• Ülejäänud aeg (kui seda on) peate kulutama võimalikult paljude proovipaberite proovimisele ja kontseptsiooni ülevaatamisele.
• Palun leidke piisavalt aega 2-3 proovikatse harjutamiseks. See on tõesti kasulik (usaldage mind selles!)
• Mul oli CFA® 1. taseme eksamiks ettevalmistamiseks aega ainult 100–110 tundi ja kasutasin seda strateegiat CFA® 1. taseme eksami sooritamiseks.

Kui teil on eksamiks ettevalmistamiseks aega 200–250 tundi?

• Kui saate eksamiks valmistumiseks kulutada 200–250 tundi, võib teil tekkida dilemma - kas peaksin puudutama CFA® õppekava täielikke raamatuid või mitte?
• Minu ülesanne oleks valikuliselt töötada CFA õppekavaraamatuga.
• Esimene samm peaks olema WallStreetMojo CFA videoõpetuste läbimine, seejärel liikumine Schweseri märkmetesse ja hiljem CFA õppekava raamatusse.
• CFA 1. taseme õppekavaraamatutes vaadake CFA sinise kasti näiteid (käsitletakse peatükkides) ja seejärel peatüki lõpu (EOC) küsimusi.

CFA® I taseme eksami näpunäited

Kaardista oma õppeedukus:

• Looge Exceli, Outlooki või mõne muu tööriista abil õppegraafik ja kaardistage oma edusammud iga uuringu osa täitmisel.
• See aitaks õppekava täita vähemalt kuu enne eksamit.
• Eelmise kuu ülevaatuse ajal on soovitatav töötada välja õppekava ja sellest kinni pidada.

Ärge jätke praktikaküsimusi hilisemaks:

• On väga soovitatav proovida kõiki harjutusküsimusi iga osa lõpus, selle asemel, et jätta see hilisemaks.
• See aitab hinnata teie tehtud edusamme ja paljastada nõrkuse piirkonnad, mis võivad vajada täiendavaid jõupingutusi ja õppeaega.
• Küsimuste harjutamine lisaks ka teie enesekindlust õpitu vastu ja aitaks teil tunda, mida eksamil võib ette tulla.

Vaadake CFA õppekava mõisteid:

• Oluline oleks omandada teadmised finantskontseptsioonidest ja mõista mitut nendega seotud keerulist terminit "vastavalt CFA õppekavale".
• Seda seetõttu, et õppekavas on mitu keerukat finantskontseptsiooni ja terminid on õppekavas määratletud erinevalt. Seevastu mujal võib asju defineerida mõnevõrra erinevalt.
• See võib tekitada segadust ja vähest selgust ning eksami jaoks õigel teel püsimiseks on soovitatav õppekavale pidevalt viidata.

Valmistage proovitesti abil hästi ette:

• Eksamile eelnenud kuu pikkusel õppekava ülevaatamise perioodil on üldjuhul soovitatav harjutada rohkem küsimusi ja ilmuda CFA Instituudi pakutavale eksamile.
• See eeldaks, et teete 3-tunnise hommikusessiooni testi, millele järgneb 2-tunnine paus, pärast mida algab veel 3-tunnine pikk pärastlõunane seanss.
• Tõenäoliselt aitab see teil eksamiks ka psühholoogiliselt hästi valmistuda, lisaks sellele, et saate hinnata oma soorituse üldist taset.

Meisterdama kõik õpitulemuste avaldused (LOS):

• CFA Instituut määratleb LOS-i selgelt kui „teadmisi, oskusi ja võimeid, mida peaksite saama rakendada pärast iga lugemise ning kõigi sellega seotud harjutuste ja probleemide lõpetamist“.
• LOS-i valdamiseks võite üles kirjutada põhimõisted, definitsioonid ja valemid, mis aitaksid neid paremini meelde jätta.

Täiendavad õppemeetodid:

• Võiksite valmistada mälukaarte, et õppekava põhimõisted koheselt üle vaadata, selle asemel et põhjalik materjal kaasas käia.
• See hõlbustab materjali õppimise ja ülevaatamise juurde jõudmist võimalikult lühikeste vaheaegadega.
• Üheks tõhusaks tehnikaks võiks olla mäluseadmete ja muude mälutehnikate kasutamine.

Otsustage, mida kõigepealt uurida:

• Oluline oleks välja töötada organiseeritud lähenemine õppetööle, et vältida CFA õppekavas esitatud mõistete ja nende nüansside kaotamist.
• Üldiselt pole vaja õppeaineid õppida nende esitamise järjekorras. Selle asemel võiks olla parem lähenemine, kui alustate põhitõdesid käsitlevate jaotistega, enne kui võtate ette ettevalmistamisel täpsemaid teemasid.
• Üks loogiline viis oleks keskenduda kvantitatiivsetele meetoditele, mis võivad enne finantsaruandluse ja -analüüsi juurde asumist leida laiemaid rakendusi teistes valdkondades ning jätta keerulisemad ja arenenumad teemad, näiteks makromajandus ja eetika, hilisemaks.
• Teine lähenemisviis võiks olla keskendumine korraga kvantitatiivsetele teemadele, mõistete mõistmine ja esitatud probleemidega tegelemine ning kvalitatiivse materjali, sealhulgas eetika ja käitumusliku finantseerimise uurimine enne sellega seotud probleemide proovimist.
• Minu isiklik plaan oli selles järjekorras - kvantitatiivne analüüs -> finantsaruandlus -> eetika -> ettevõtte rahandus -> fikseeritud tulu -> majandus -> aktsiainvesteeringud -> tuletisinstrumendid -> alternatiivsed investeeringud -> portfell ja seejärel uuesti eetika (loe kaks korda) )

Harjutamine CFA-ga kinnitatud kalkulaatoriga:

• Selleks, et te ei kaotaks eksami ajal ühtegi aega, oleks kõige parem harjutada CFA poolt heakskiidetud kalkulaatoriga, mis osutub eksami ajal suureks abiks.
• Texas Instruments BA II Plus on CFA poolt heaks kiidetud ametlik kalkulaator. See oleks kasulik, kui olete hästi kursis efektiivse tootluse arvutamiseks, kapitali eelarvestamise ja muude vajalike arvutuste funktsioonidega.

CFA® taseme 1 näidisküsimused

CFA Instituut pakub mitmeid näidisküsimusi, et aidata õpilastel mõista, milliseid küsimusi võidakse küsida, ja nende esitamise vormi, mis aitaks segadust vältida eksami tegelevate küsimuste lahendamisel.

CFA I taseme eksamil järgitakse peamiselt kahte küsimuse vormingut. See hõlmab küsimusi, kus peate uurima kogu võrrandit ja välja mõtlema, kuidas küsimuse viimane lause õige valikuga täita. On veel üks formaat, kus küsimuse uurimise põhjal. Peate valima õige variandi, mis tähistab vastust.

Lugejate huvides lisame siia paremaks mõistmiseks igas selgitatud vormingus ühe näidisküsimuse.

Lause lõpetamise vorming:

Näite küsimus:

Susan Plumb on oma ettevõtte uurimisosakonna juhendaja. Tema firma on otsinud mandaati Wings Industriesi pakutava teise aktsia pakkumise tagamiseks. Mainimata, et ettevõte taotleb mandaati, palub ta Jack Dawsonil analüüsida Wingi aktsiat ja koostada uurimisaruanne. Pärast mõistlikke pingutusi koostab Dawson Wings'i aktsiate kohta soodsa aruande. Seejärel lisab Plumb joonealuse märkuse, mis kirjeldab kindlustuslepingu suhet Wingsiga, ja levitab aruannet ettevõtte klientidele. CFA Instituudi kutsetegevuse standardite kohaselt on need toimingud järgmised:

A)	mitte ühegi standardi rikkumine.
B)	standardi V (A), hoolsuse ja mõistliku aluse rikkumine.
C)	standardi VI (A), Konfliktide avalikustamine rikkumine

Valige õige valikuvorming:

Näite küsimus:

Timothy Hooper, CFA, on investeerimisühingu turvaanalüütik. Vabal ajal töötab Hooper kodututele riideid koguva City Pride'i vabatahtlikuna. Hooper on aeg-ajalt mõned riided oma sõpradele andnud või riided müünud, selle asemel et kõik rõivad City Pride'ile tagastada. City Pride avastab, mida ta on teinud, ja vallandab ta. Hiljem saab City Pride teada, et teised vabatahtlikud organisatsioonid on Hooperi sarnase tegevuse eest vallandanud. Kas Hooper on CFA Instituudi kutsetegevuse standardites rikkunud ametialaste väärkäitumiste standardit I (D)?

A)	Jah.
B)	Ei, sest Hooperi käitumine ei ole seotud tema kutsetegevusega turvaanalüütikuna.
C)	Ei, sest Hooper pakub vabatahtlikult oma teenuseid City Pride'ile.

Seotud artiklid -

• CFA eksami kuupäev
• CFA® palk
• CFA® ja CPA erinevused
• CFP vs CFA®

Järeldus

CFA® I taseme eksam ei ole kindlasti nõrganärvilistele ega juhuslikult huvitatutele. See on mõeldud inimestele, kes juba töötavad rahanduses ja kellel on palju teadmisi konkreetses valdkonnas ning kes soovivad arendada oma teadmisi ning kutseoskusi ja -võimalusi karjääri edendamiseks. Tõenäoliselt pole eksami edukaks sooritamiseks tõenäoline, kuid osalejad peavad mõistma, et ilma organiseeritud ja pühendunud jõupingutusteta ei pruugi tulemused olla soodsad. Positiivne on see, et CFA I taseme eksami sooritamine avab täiesti uue professionaalse kasvu võimaluste maailma. See laiendab kõigi finantsvaldkonna spetsialistide teadmiste ja oskuste ulatust. Seejärel saavad nad seada eesmärgiks palka ihaldatud CFA harta teenimise ja anda endast parima.

„CFA instituut ei kinnita, propageeri ega taga Wallstreetmojo täpsust ega kvaliteeti. CFA® ja Chartered Financial Analyst® on registreeritud kaubamärgid, mis kuuluvad CFA Instituudile. ”

CFA® 1. taseme õppeplaan, teemad, pääsuhinnad ja näpunäited

„CFA instituut ei kinnita, propageeri ega taga Wallstreetmojo täpsust ega kvaliteeti. CFA® ja Chartered Financial Analyst® on registreeritud kaubamärgid, mis kuuluvad CFA Instituudile. ”