Portfellihaldus viitab kliendi varade portfelli haldamisele, samas kui investeerimispangandus viitab erinevat tüüpi funktsioonidele, mida investeerimispankur majanduses täidab, pakkudes oma klientidele erinevaid finantsteenuseid peamiselt ostu-müügiga tegeledes. aktsiatest ja aidata kapitali kaasamisel.
Portfellihaldus vs investeerimispangandus
Rahanduse üliõpilased on alati segaduses, mida nad peavad valima. Nad lähevad segadusse, kui saavad erinevatest allikatest erinevat teavet. Mõned ametiasutused ütlevad, et peaksite valima investeerimispanganduse, kuna selle väljavaade on palju parem kui portfelli või varahaldus. Mõned arvavad, et nad peaksid otsustama varahalduse korraldada, kuna õppimisvõimalus investeerimisel on palju laiem.
Nüüd on siin kokkulepe. Kõigil on erinev arvamus. Nende järgi pole vaja minna. Tehke ettepanekuid, kuid veenduge, et teie valitud tulemus oleks teie enda järelduse tulemus.
Selles artiklis lammutame mõned müüdid. Me ei ütle teile, mida peaksite valima ja mida mitte. Pigem anname teile täieliku ülevaate neist kahest ametist, et saaksite otsustada, mida oma oskuste ja kalduvustega peale hakata.
Arutleme mõlema ameti väljavaadete üle, millist haridust nende lõhkumiseks vaja on, peamisi ülesandeid või rolle, mida nad mängivad, millist hüvitist võite oodata ja lõpuks räägime iga ameti plussidest ja miinustest. Lugege läbi, mõelge ja tehke siis teadlik otsus. See on sinu elu. Peate valima, mis teid karjääris kõrgemale tõstab.
Alustame.
Portfellihaldus vs investeerimispangandus - väljavaade
Saame aru põhilisest erinevusest portfellihalduse (varahaldus) ja investeerimispanganduse vahel.
Varahaldus seisneb klientide investeeringute haldamises. Ja investeerimispangandus on seotud klientide kapitali suurendamisega.
Põhiline erinevus nende kahe vahel seisneb varahalduses, klientidel on juba raha, mida teil on vaja hallata. Kui investeerimispanganduse puhul pole klientidel raha ja peate oma klientide toetamiseks koguma kapitali.
Võtame selle illustreerimiseks näite.
Võtame kaks stsenaariumi ja püüame mõista, kuidas see töötab.
- Stsenaarium nr 1
Esimese stsenaariumi korral palkab klient A panga B, et aidata neil oma raha erinevatesse piirkondadesse investeerida. Klient A ütleb pangale B - "Võtke minu raha ja investeerige portfellidesse, kus teie arvates kasvab meie raha paremini ja teeb meid rikkamaks." Seejärel võtab pank B raha ja investeerib, et saada paremat tootlust portfellidelt, millele nad toetuvad. See on portfelli haldamine. Sellisel juhul on klientidel raha; teie ülesanne portfellihaldurina on investeerimisreklaami haldamine, proovige maksimeerida kliendi jõukust.
- Stsenaarium nr 2
Selle stsenaariumi korral soovib klient A, et keegi investeeriks nende ärisse. Investeerimispankur otsib investorit; otsige kapitali kaasamise võimalusi aktsiaturult või deebet- või IPO-de kaudu või nõustage ettevõtteid ühinemis- ja omandamistehingute osas. Nii et sel juhul pole kliendil raha; investeerimispanganduse spetsialist aitab kliendil raha saada kapitali kaasamise võimaluste kaudu.
Finantspargis on varahaldus tuntud ka kui ostupool ja investeerimispangandust nimetatakse müügi pooleks . (vt ka ostupool vs müügipool)
Seega peaksid nende kahe väljavaated olema erinevad. Ja teate nüüd, miks investeerimispangandus vajab rohkem sisendeid, kui peate ettevõtte tooma. Portfellihalduses saate rohkem teada investeerimise kohta.
Soovitatavad kursused
- Lõpetage finantsanalüütikute koolitus
- Investeerimispanganduse ettevalmistuskoolitus
- Veebisertifitseerimiskursus ühinemiste ja omandamiste kohta
Portfellihalduse ja investeerimispanganduse erinevused - haridus
Selleks, et saaksite portfellihaldurina oma jälje panna, peate teadma palju. Seega on ülimalt tähtis end harida õige kvalifikatsiooniga. Isegi kui teil on bakalaureuse kraad teaduses, tehnoloogias, arvutiteaduses või bioloogias, võite saada portfellihalduriks.
Selleks peate istuma MBA sisseastumiseksamiks ja registreeruma tipptasemel MBA kooli. Teie spetsialiseerumist rahastataks kindlasti. See on peamine nõue. Lisaks, kui saate teha portfellihalduse kursuse, oleks see täiendav eelis.
Oletame, et soovite jõuda maailma portfellihaldurite top 5% -ni. Seejärel peate tegema kursuse, mis ei ole nõrganärvilistele. Peate registreeruma CFA-sse (USA). Kui saate selle raske eksami kolm taset puhastada võrgu vähese abiga, võite jõuda tasemeni, kuhu jõuavad väga vähesed. Samuti pidage meeles, et koos oma hariduse täiendamisega võite kogemuste saamiseks otsida praktikat portfellihalduses. Te ei saa palju teenida, kuid mida iganes õpite oma praktikapäevade jooksul, oleks see tohutu. CFA eksamite kohta saate lisateavet siit
Tuleme selle juurde, mida peate tegema, kui soovite olla investeerimispanganduse spetsialist. Investeerimispanganduse elukutse on seotud rohkem ettevõtete rahanduse ja äriga. Seega peate omama põhjalikke teadmisi finantsmudelite ja hindamise kohta. Samal ajal peate teadma ka palju äri. Mida siis teha? Lihtsalt minge tipptasemel rahanduse magistriõppesse. Seejärel kasutage oma võrku investeerimispanganduse praktikal. Üldiselt saate praktikakogemuse enne MBA-le registreerumist või kui valmistute MBA sisseastumiseks istuma. Praktika mis tahes investeerimispangas lisab teie CV-le tohutut väärtust ja võib palgata teid täiskohaga kontserdiks.
Portfellihaldus vs investeerimispangandus - peamised ülesanded või rollid, mida mängida
-
Portfellihaldur
Kui soovite olla portfellihaldur, peate teadma, milliseid ülesandeid või rolle portfellihaldur regulaarselt täidab. Kõigepealt teadke, et võite olla esimene inimene, kes siseneb kontorisse, kui teie töö algab kohe, kui finantsturg avaneb. Niisiis, kui olete sisse saanud, peate otsima finantsturgude staatust. Peate olema alati aktuaalsete sündmuste tipus. Samuti peate regulaarselt oma analüütikuga rääkima, et saada värskendusi turuarengu kohta ning mõista ja arutada teie ettevõtte jaoks asjakohaste praeguste sündmuste suundumusi. Siin peate mõistma, et analüütik peab olema inimene, kes on turu mõistmisega põhjalik ja suudab samaaegselt uurida. Sest analüütiku soovituse põhjal võtate kõne selle kohta, kas osta või müüa!Pidage meeles, et teie ülesanne on maksimeerida oma klientide jõukust ja te ei saa endale lubada, et jätate kasutamata ühtegi uut sündmust või uut teavet, mis võib teie portfelli mõjutada.
Samuti peate portfellihaldurina kohtuma oma väärtuslike investoritega või saate neid telefoni teel ühendada. Samuti peate veenduma, et peate oma töö käigus läbi viima intervjuusid meediaga. Portfellihalduritena käitlete tavaliselt suuri fonde. Väikeste fondidega tegelevaid inimesi nimetatakse tavaliselt fondijuhtideks. Nii et suurte fondide käsitsemiseks ja turul võimendamiseks peate tegema teatavat reklaami ja samal ajal peate võtma vastutuse selle ettevõtte reklaamimiseks, kus töötate.
-
Investeerimispangandus
Investeerimispanganduse spetsialistina peate tegema kolme asja - investeerimispanga pangaraamatute loomine, modelleerimine ja haldustugi. Investeerimispanganduse spetsialist keskendub kõigepealt pigi raamatute loomisele. Pigi raamatu tegelik tähendus on kõigi andmete ja graafilise esitusega esitluse loomine. Teie töö investeerimispanganduse spetsialistina, teie ülesanne on osata veenda investeerima oma kliendi ettevõttesse. Niisiis, peate pigi tegema. Teie ülesannete teine osa oleks modelleerimisega tegelemine. Eriti ühinemised ja ülevõtmised, ehkki peate võib-olla käsitsema ka muud tüüpi modelleerimist. Lõpuks peate hoolitsema mõne asjaajamise eest. Kuid see pole sageli teie peamine ülesanne. Nii et kokkuvõtlikult võib öelda, et peamised asjad, mida peate päevas tegema, on pigi raamatu koostamine ja modelleerimine.
Portfellihalduse ja investeerimispanganduse erinevused - kultuur ja elustiil
Portfellihaldurid tegelevad tavaliselt suurte ja mitte väikeste fondidega. Tavaliselt haldavad nad üle miljardi dollari vahendeid ja teenivad seega hästi. Seega on nende elustiil sageli tipptasemel. Sageli saavad nad endale lubada eralennukeid ja suurt sissetulekut. Pealegi on neil parem töö- ja eraelu tasakaal kui investeerimispanganduse spetsialistidel. Ka nemad töötavad kõvasti. Neil on kõrge stressiga töö, kuna nad peavad finantsturu avanedes kontorisse jõudma. Kuid nad saavad nädalavahetusel piisavalt aega, et oma perega suhelda.
Investeerimispanganduse spetsialistide puhul on ka nende elustiil üle keskmise. Nad töötavad hullumeelselt, sageli 16 tundi päevas, ja sageli on vaja ööd kontoris veeta. Seega on raske leida aega muuks kui investeerimispanganduseks. Nad näevad kolleege sagedamini kui pereliikmeid. Nad teenivad parimat raha, kuid puudub era- ja pereelu tasakaal, mis raskendab paljude investeerimispanganduse spetsialistide pikka aega tööl püsimist.
Portfellihaldus vs investeerimispangandus - hüvitis
Portfellihaldurite jaoks on suurte raha teenimine loomulik, kuna nad tegelevad suurte fondidega ja on sageli määratud partneriteks ettevõttes, kus nad töötavad. Nii et nad teenivad parimaid taala, tavaliselt miljonites. Kuid vähesed neist, kes tegelevad fondidega, kes haldavad rohkem kui 15 miljardit USA dollarit, teenivad sageli ka miljardeid. Kuid elustiil sõltub individuaalsetest valikutest ja eelistustest. Miljardit teenivad portfellihaldurid elavad suurte joade või bangalode ostmise asemel sageli lihtsat elu. Ja vähesed läheksid välja ja elaksid uhket eluviisi. Aga kui sinust saab portfellihaldur, ei saa kohe oodata tohutut rahavoogu. Peate õppima seda ametit ja siis pärast mõneaastast kogemust võite eeldada, et teenite suuri taala. Tavaliselt algab värske rahanduse magistriõpe 65 000 dollarilt aastas pluss boonus. Kuid igal firmal on oma reegel ja oma hüvitis. Niisiis,peate välja mõtlema, mida aktsepteeriksite oma esmakordse pakkumisena.
Investeerimispanganduse professionaalina tõuseb teie teenimine pärast liitumist taevasse. Ei, te ei teeni kohe miljonit. Kuid saate teada kaost, sageli palju rohkem kui keegi teine finantsvaldkonnas ja see on põhjus, miks investeerimispanganduse amet on nii populaarseks muutunud. Kuid teil on teenitud raha nautimiseks vähe aega või pole seda üldse aega. Kümne aasta jooksul võite oodata keskmiselt vähemalt miljoni teenimist aastas.
Valige oma karjäär selle järgi, mida soovite. Mõistlik ei ole oma karjäärialase otsuse aluseks võtta ainult hüvitist. Teil peaks olema kalduvus jõukuse saavutamiseks oma karjääris (mitte ainult õitseng raha mõttes). Astu tagasi, mõtle ja tee siis teadlik otsus.
Portfellihaldus vs investeerimispangandus - plussid ja miinused
Portfellihaldur
Plussid:
- See on investeeringute analüüsi töö. Teile meeldib iga hetk sellest, kui teie oskus on finantsturul ja kuidas see töötab.
- Isegi kui tööl on stress, on teil töö ja eraelu vaheline tasakaal. Põhjus on see, et veedate 12-13 tundi päevas töötades ja ülejäänud aja saate investeerida oma perre või meelepärasesse hobisse.
- Portfellihaldurina teenite väga head raha. Umbes aastaga ei saa te miljoneid ega miljardeid, kuid kui jääte selle karjääri juurde, võite saada selle firma partneriks, kus töötate, mis on alati hea panus.
Miinused:
- Isegi kui olete ühenduses paljude kõrge netoväärtusega inimestega, pole te tegelikult alati tõmbekeskus (välja arvatud raha omamine). Teete oma soovitused analüütiku tehtud uuringute põhjal.
- Kui alustate oma karjääri väikeste fondide (alla miljoni või muu sarnase) käitlemisega, jääte sageli auku kinni. Kuigi te ei tohiks portfellihalduriks nimetada, kui käitlete vähe fonde; teil peaks olema kasvumeelsus ja peate end alati ette valmistama selliste suurte fondide käitlemiseks nagu 10 miljardit USA dollarit ja rohkem.
Investeerimispanganduse professionaal
Plussid:
- See on elukutse, kus te oleksite kõige tõmbekeskus. Kuna tegelete suurte ärimeeste ja naistega ning tegelete klientide jaoks suurte tehingutega, oleksite sädelev kuld rahva keskel.
- Teenite algusest peale suuri taala. Ainus, mis teil peab olema, on teadmised ärist ja ettevõtte rahandusest. Kui olete tubli, teenite kümne aasta jooksul miljoneid.
- Teil on võimalik suhelda paljude inimestega ja mis kõige tähtsam inimestega, kellel on organisatsioonis väga kõrged ametikohad, nagu tegevjuhid, finantsjuhid ja MD-d. Suure netoväärtusega üksikisikutega võrgu omamine tagab tulevikus suuremate tehingute sõlmimise.
Miinused:
- Selles ametis ei ole töö ja eraelu tasakaalu. Töötada tuleb 16 tundi päevas ja isegi nädalavahetusel. Väga harva näeksite oma peret.
- Investeerimispangandus ei seisne investeerimises. Asi on klientide jaoks raha kogumine. Seega, kui olete investeerimise vastu kirglik, on see parem kui portfellihalduse, erakapitali või riskifondide jaoks. Investeerimispanganduse spetsialistid töötavad peamiselt selleks, et teenida äritehinguid ja tegeleda mingil määral finantsmudelitega.
