CPA PFS vs CFP - Milline finantsplaneerimise tähis on teie jaoks?

Lang L: none (table-of-contents)

Erinevus PFS ja CFP vahel

Erinevus PFS ja CFP vahel

PFS on isikliku finantsspetsialisti lühend, mida kursuse viib läbi AICPA ja selle tasemega isikud võivad töötada maksude planeerijana, pensionikindlustuse planeerijana jne. CFP on lühend, mida kasutatakse sertifitseeritud finantsplaneerijana ja seda kursust viib läbi ÜKP juhatus ja selle kraadiga isikud saavad töötada kinnisvara planeerija, finantsjuhi, pensioniplaanijana jne

Te ei pea CFP-s ja PFS-is segadust tekitama. Sest kui saaksite CFP-eksami ja CPA-eksami, siis vastaksite juba PFS-i nõuetele, siis pole teil vaja PFS-i eksamil istuda.

Selles artiklis käsitleme üksikasjalikult, mida peate tegema CFP ja PFS tähiste saamiseks. Kuid kui tunnete, et teil pole CFP-d vaja, registreeruge lihtsalt CPA-le ja õppige kõvasti. Kuna te ei saa istuda PFS-is ilma CPA-le kvalifitseerumata, on targem hästi õppida.

Nii et vaatame neid mõlemaid sertifikaate üksikasjalikult ja langetame seejärel teadliku otsuse selle artikli lõpus.

Mis on sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)?

CFP on nimetus, mis on omataoline, kuna väga vähesed nimetused loovad finantsvaldkonnas nii palju väärtust. Kui olete oma ühise kalanduspoliitika sertifikaadi kustutanud, koheldakse teid eelarve koostamise, pensionide kavandamise, kindlustuskaitse planeerimise ja maksustamise eksperdina. Paljud organisatsioonid otsivad kõikjalt selliseid eksperte nagu ÜKP. Kõik, mida peate tegema, on eksami tühjendamine.

Ühine kalanduspoliitika ei ole mitte ainult ülemaailmselt tunnustatud ja tunnustatud sertifikaat, vaid ka inimesed käsitlevad ühist kalanduspoliitikat kui oma usaldusväärset nõustajat, sest ühine kalanduspoliitika ei saa neid aidata mitte ainult isiklikes rahandustes, vaid ka maksude ja isikliku kokkuhoiu vallas.
Ühise kalanduspoliitika kõige olulisem osa on eetilised standardid, mille see sertifikaat teistele kehtestab. Turul on palju finantskavandajaid, kuid väga vähesed võtavad aega ja pööravad tähelepanu tehingute eetilistele alustele. Ühise kalanduspoliitika puhul on eetikastandardid ülimalt olulised ning CFP juhatus pöörab erilist tähelepanu oma õpilaste koolitamisele ja koolitamisele rangete ja rangete eetikanormide järgi, et nad kunagi ei kaotaks klientide usaldust.
Isegi kui tundub, et ühine kalanduspoliitika on raske, ei tõenda tulemused seda. Selle eksami on 2015. aastal sooritanud peaaegu keskmiselt 65–70%. Nii et pole põhjust, miks te ei saaks seda puhtaks õppida, kui õpite kõvasti ja valmistute eksamiks hästi ette.

Mis on isiklik finantsspetsialist (PFS)?

PFS on täielik finantsplaneerimise kursus. Kui te ei ole ühist kalanduspoliitikat teinud, ei tohiks sellest mööda vaadata. Ja kuna peamine eeltingimus on CPA sertifikaat, siis kui teete PFS-i, on teil kahekordne kvalifikatsioon finantsplaneerimiseks.

PFS-i sertifikaat on midagi, mida peaksite tegema, kui olete huvitatud finantsplaneerimisest. Miks? Sest PFS on terviklik finantsplaneerimise eksam, mis hõlmab maksude, kinnisvara, pensioni, investeeringute ja kindlustuse kavandamist, samuti töötajate hüvitisi, eakate planeerimist ja hariduse planeerimist. PFS-eksami puhastamiseks peate kokku läbima 11 õppeainet. Seega ei saa te seda kergekäeliselt võtta.
PFS ei ole tähistus, mis lõppeks pärast eksami tühjendamist ja tunnistuse saamist. Iga kolme aasta tagant peate kandma 60 tundi täiendõpet (CPE) ja maksma ühekordse summa, et saaksite nimetust omada.

CFP vs PFS infograafika

Peamised erinevused

Eksamivorming: CFP ja PFS on mõlemad põhjalikud eksamid. Kuid mõlemad on oma olemuselt erinevad. CFP on 10-tunnine mammutieksam, samas kui PFS-i korral peate istuma 5 tundi. Mõlemal eksamil peate vastama vastavalt 170 (CFP) ja 160 (PFS) küsimusele.
Eksamiaken: ÜKP puhul on eksamiaknaid kolm - märtsis, juulis ja novembris. Kui PFS-i puhul on eksamiaknaid kaks - juuli-august ja detsember-jaanuar.
Abikõlblikkus: Ühise kalanduspoliitika sertifitseerimiseks on peamiselt kaks haridusnõuet. Esimene nõue on lõpetada kolledži või ülikooli tasemel kursused ühise kalanduspoliitika nõukogus registreeritud programmi kaudu, keskendudes peamistele isikliku finantsplaneerimise valdkondadele. Teine on kontrollida, kas teil on piirkondlikult akrediteeritud kolledži või ülikooli bakalaureusekraad või kõrgem sertifikaat. Kursused peaksid olema täidetud enne, kui sa isegi istud CFP sertifitseerimise eksamile. PFS-i puhul peate täitma CPA.
Töövõimalused: kui täidate ühe nendest sertifikaatidest, ei pea te töövõimaluste pärast muretsema. Veelgi enam, kui teete oma CFP kõigepealt lõpule, ei pea te üldse PFS-i istuma, kuna täidaksite PFS-i nõude. Töövõimaluste korral saaksite valida mitu profiili - pensioni kavandamine, isiklik finantsplaneerimine, kinnisvara planeerimine, maksude planeerimine jne.
Tasud: CFP puhul peate maksma maksimaalselt 795 USA dollarit (hilinenud registreerumistasud). Kuid PFS-i puhul pole see mitte ainult ühekordne makse 300–500 dollarit, kuna peate iga 3 aasta tagant täitma 60 tundi CPE-d ja selle eest peate maksma kopsaka summa.

Allikas: AICPA

PFS vs CFP võrdlustabel

Jagu	PFS	ÜKP
Organiseeriv keha	Ameerika PFS-i eksamite korraldajaks on Ameerika Ühendriikide Ametlike Raamatupidajate Instituut (AICPA).	USA-s Standards Inc. asutatud Certified Financial Planner Board (CFP Board) on ÜKP eksamite korraldajaorgan.
Muster	Kandidaadid peavad läbima kas põhjaliku PFS-i eksami või vastama AICPA pakutava viie isikliku finantsplaneerija (PFP) sertifikaadi nõuetele.	Kandidaadid peavad puhastama ainult ühe taseme.
Kursuse kestus	Kandidaadid peavad läbima sertifitseerimiskursuse 5 aasta jooksul.	Keskmiselt kulub kandidaatidel kursuse läbimiseks ~ 3 aastat.
Ainekava	Kursus keskendub järgmistele teemadele Isikliku finantsplaneerimise protsess Ametialased kohustused ning õigusloome ja regulatiivne keskkond Heategevuslik planeerimine Riskijuhtimise planeerimine Põhilised finantsplaneerimise kontseptsioonid Kinnisvara planeerimine Vanem, erivajadustega ja krooniliste haiguste planeerimine Töötajate ja ettevõtete omanike planeerimine Investeeringute planeerimine Pensionile jäämise ja rahalise iseseisvuse planeerimine Hariduse planeerimine Eriolukorrad	Kursuse ainekava hõlmab järgmisi teemasid Finantsplaneerimise üldpõhimõtted Investeeringute planeerimine Kinnisvara planeerimine Pensioni kokkuhoid ja sissetulekute planeerimine Hariduse planeerimine Maksude planeerimine Riskijuhtimine ja kindlustuse planeerimine Professionaalne käitumine ja reguleerimine
Eksamitasud	Eksamitasu on PFP sektsiooni liikmetele 300 dollarit, AICPA liikmetele 400 dollarit ja mitteliikmetele 500 dollarit. Eksami kordussooritajad on 100 dollarit.	Eksamitasu sõltub registreerumise ajast. Varajase registreerimise hind on 825 dollarit ning tavapärase ja hilise registreerimise hind vastavalt 925 ja 1025 dollarit.
Töökohad	Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Kinnisvara planeerija Pensioniplaanija Riskijuht Finantsjuht	Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Kinnisvara planeerija Pensioniplaanija Investeeringute planeerija Maksukonsultant Riskijuht Juriidiline finantsjuht
Raskused	See on kesktaseme kvalifikatsioon ja seetõttu on tõenäoliselt raskesti mõõdukas. Siiski pole andmeid, mis sama statistikaga põhjendaksid.	Eksamid on mõõduka raskusega, mis kajastub ajaloolises edukuse määras 60% +. 2019. aastal sooritatud eksamite sooritamise määr oli Üldiselt: 62% Esmakordsed: 66% (Allikas: ÜKP)
Eksami kuupäev	Põhjaliku PFS-programmi eksameid saab teha igal ajal aasta jooksul kas veebis või testimiskeskustes.	Eelseisvad eksamid aastaks 2021 peaksid toimuma 9. – 16. Märtsil, 6. – 13. Juulil ja 2. – 9. Novembril.

Miks jätkata ühist kalanduspoliitikat?

Kui mõtlete endiselt, miks peaksite jätkama ühist kalanduspoliitikat, siis küsime teilt, miks mitte? Saate maailmatasemel kursuse alla 600 USA dollari ja lisaks ei peaks te selle kursuse läbimisel muretsema töövõimaluste pärast. Kes seda kursust ei teeks? Ainult need, kes ei ole kirglik finantsplaneerimise vastu. Kui tunnete, et teil on vähimatki kalduvust finantsplaneerimise poole, on CFP teie jaoks õige valik.

Ühine kalanduspoliitika on kursus, mis on väga hästi planeeritud. Kursusele pole eputamiseks midagi lisatud. Pigem on ühise kalanduspoliitika kursuse kujundamisel hoolitsenud ühise kalanduspoliitika juhatus nelja samba eest, millest igaüks algab e-hariduse, eksamite, kogemuste ja eetikaga.
Ühine kalanduspoliitika on elukutse, mis on aastaga mitmekordistunud. Eeldatakse, et finantsplaneerimise karjääritee kasvab 2016. aastal 41%. Kui liitute praegu, mõelge, mis juhtub. Teie eduvõimalused suurenevad drastiliselt.
Ühine kalanduspoliitika on suurepärane amet. Kui teil on kunagi olnud mingeid rahalisi raskusi, teaksite, mis tunne see on. See tundub kohutav. Kui olete oma ühise kalanduspoliitika lõpule viinud, suudate takistada inimesi rahalistest raskustest. Nad ei pruugi küll ebaõnnestumisi täielikult vältida, kuid saavad teie juhendamiseks ja prognoosides selleks valmis olla.

Miks jätkata PFS-i?

Ilmselt ei pruugi PFS tunduda nii väärtuslik, kuid PFS-i järgimise kõige olulisem põhjus pole mitte ainult töövõimalused ega suured volitused. Kuid PFS-i peaksite tegema käimasolevate haridusvõimaluste tõttu. Muidugi läheb see teile maksma, seda teeb igasugune haridus. Kuid see annab teile võimaluse iga kolme aasta tagant teid värskendada ja kõverast ette jõuda.

CPA ja PFS kombinatsioon on surmav. Kui olete pärast CPA-d PFS-i teinud, oleks teie teadmised ainetes võrreldamatud. Enamik ettevõtteid sooviks, kui teid juhataks, et küsida ekspertarvamusi ja saada juhiseid. Ja enamik kliente eelistab teid ka kõigist, kes on just CPA-d teinud.
Kui soovite teenindada mitut klienti ja soovite saada teadmisi mitmes valdkonnas, peaksite kindlasti minema PFS-i poole. PFS ei ole lihtne, kuid miks minna lihtsalt, kui saate end rahvahulgast eraldada?

Järeldus

On kaks asja. Kui soovite olla finantskavandaja, minge ühise kalanduspoliitika poole. Kuid kui soovite võrratuid teadmisi, tehke oma CPA ja kvalifitseeruge PFS-iks ilma täiendavate pingutusteta. PFS-i tegemise eeliseks on võimalus jätkata haridust. Muidugi on see teie kõne.

Peate otsustama, mis teile sobib ja mis mitte. Kuid arvame, et pärast selle põhjaliku artikli lugemist saaksite kindlalt otsustada, millist teed minna. Eks ole.

Soovitatavad artiklid

See on olnud juhend PFS vs CFP. Siin käsitleme peamisi erinevusi PFA ja CFP vahel koos infograafikute ja võrdleva tabeliga. Võite vaadata ka järgmisi artikleid -