Mida teeb finantsanalüütik?
Finantsanalüütik analüüsib projektiettevõtet eesmärgiga pakkuda juhtkonnale / klientidele elujõulisi investeerimisotsuseid. Nad teevad põhjaliku finantsanalüüsi ja teevad oma järelduste tegemiseks sobivad objektiivsed prognoosid.
Arutame finantsanalüütiku ühiseid ülesandeid -
# 1 - teabe ja andmete kogumine
Finantsanalüütik kogub analüüsi jaoks olulist teavet. Teave nagu ajaloolised raamatupidamisaruanded, tehinguaruanded raamatupidamistarkvarast, teave aktsiahindade liikumise kohta, tööstusharu uurimisteave, statistiline teave ettevõtte kaubeldavate toodete või teenuste kohta, analüüsitava ettevõtte jaoks oluline makromajanduslik teave. Nüüd tekib põhiküsimus, kes talle sellist teavet annab? Nad peavad koguma teavet ettevõttelt endalt ja Bloombergilt või muudelt valitsuse veebisaitidelt, kus selline teave on üldsusele kättesaadav. Ajalooliste finantsaruannete saab tasuta välja võtta Securities & Exchange Commissioni (SEC) veebisaidilt.
# 2 - teabe korrastamine struktureeritud viisil
Erinevatest allikatest pärinevate asjakohaste andmete struktuuriline korraldus on paremate otsuste tegemise ja kasutatavuse vajadus. Seega peab finantsanalüütik sorteerima teabe saadud andmete järgi või kategooria järgi. Finantsanalüütiku suurepärased oskused aitavad tal paremat korraldada võimalikult lühikese aja jooksul.
# 3 - prognoosid ja prognoos
Keegi ei tea tulevikku, kuid siiski ennustame ja plaanime tulevikku. Ka ettevõtted teevad sama. Teatud prognooside kogumi saamiseks võtavad nad aluseks ja kasutamise eelduse. Mõnel juhul esitab prognoosid ja prognoosi klient-ettevõte ise ning analüütik peab seda ka prognooside mõistlikkuse osas kontrollima. Analüütikul on lihtne ennustada ettevõtte väljavaadete tulevikku. See hõlmab tõenäosuste kunsti ja teadust. Kunst ja teadus tähendavad põhimõtteliselt teatud eeldust ja nende eelduste kallal töötamist.
# 4 - Finantsmudelite loomine
Exceli finantsmudel on finantsanalüütiku jaoks suurim leib ja või. Loomulikult on see investeerimispanganduse, ettevõtete rahanduse ja omakapitali uuringute valdkonnas töötava inimese jaoks oluline töövaldkond. Kõige kuulsamad finantsmudelid on diskonteeritud rahavoogude analüüs (tuntud ka kui DCF-mudel), finantsvõimendusega väljaostumudel (LBO), ühinemiste ja omandamiste mudel (ühinemised ja ühinemised).
# 5 - analüüsige finantstulemusi
Kui andmed on nõutavas vormingus korrastatud, on järgmine töö teabe, mitmesuguste tööriistade, näiteks suhtarvude ja mõõdikute, analüüsimine. Mõned analüüsis kasutatud põhisuhtarvud on brutokasumimarginaal, ärikasumi marginaal, puhaskasumimarginaal, muutuvkulude ja müügi suhe, võla ja omakapitali suhe, kasutatud kapitali tootlus, omakapitali tootlus, praegune suhe, puhas käibekapital, võlausaldajate makseperiood ja võlgnike sissenõudmise periood. Ilmselt on palju rohkem suhteid ja mõõdikuid, mida analüütik saab kasutada otsuste tegemise paremaks mugavuseks. See on peamine töövaldkond. Seega tuleb sellele varuda palju aega.
# 6 - esitage soovitused
Tehtud analüüsi põhjal on tema ülesanne anda soovitus. Analüüsist pole palju abi, kui see ei anna soovitusi. Soovitus võib sisaldada investori või ettevõtte vaatenurka. Investori vaatenurk tähendab, kas aktsiat osta, hoida või müüa. Teisest küljest tähendab äriperspektiiv majandusüksuse tegevuste parendamisvaldkondi, nagu kulude vähendamise tehnikad, uute turgude uurimine, võladeta ettevõtteks saamise ideed, operatiivne efektiivsus jne. Tavaline analüütik annab investori seisukohalt hõlpsasti soovitusi, ainult osa asjatundlikkusest võib anda soovitusi ettevõtluse seisukohast.
# 7 - soovituse esitamine
Pärast soovituse mustandi ettevalmistamist töötavad nad Microsoft PowerPointis struktureeritud soovituse välja töötamiseks. Esitlus on finantsanalüütiku müügioskus. Teabesoovituste esitamise viis määratleb nende lähenemise töö tegemisele.
# 8 - graafikute ja graafikute loomine
See on ettekande lahutamatu osa. Mis tahes finantsanalüüs on puudulik, ilma et diagrammid ja graafikud selgitaksid erinevaid teabekogumeid. Diagrammid ja graafikud aitavad lugejal visuaalselt teatud ridadel või ribadel teavet hõivata.
