Varahalduse viie parima karjääri loetelu
Allpool on toodud mõned varahalduse töökohad, mida inimene saab valida -
- Isiklik finantsnõustaja
- Suhtekorraldaja
- Ettevõtluse arendamise direktor
- AVP - portfellihaldus
- Investeerimisnõustaja
Varahalduse karjääri ülevaade
Varahalduse karjäär hõlmab finantsnõustamisteenuste, raamatupidamisteenuste, kinnisvara planeerimise, kindlustuspoliiside, investeeringute tegemist aktsia- ja võlaturgudele, pensionide planeerimist jne. Varahaldustöö on ettevõtte nõuandetabel, kus üksik inimene on valdkonna professionaal eraldatakse HNI klientidele, et mõista nende nõudeid ja rahuldada neid parima finantslahendusega, et oma varasid kasvatada.
Varahalduse spetsialist on isik, kes on HNI kliendi ja ettevõtte ainus kontaktpunkt. Ta kasutab järeldusele jõudmiseks nii sisemisi kui ka väliseid vahendeid, et pakkuda kliendile parimat võimalikku segu. Varahalduse osakond on agressiivsem, kui majandus kasvab, ja aktsiaturud on haripunktis ning turgudele tuleb rohkem investeeringuid ja HNI investoritelt.
Arutagem nüüd üksikasjalikult 5 parimat karjääri varahalduses -
Karjäär nr 1 - isiklik finantsnõustaja
Kes on isiklik finantsnõustaja?
Tema kohtub klientidega isiklikult, soovitades neile parimat võimalikku varianti nende finantsplaneerimise, raamatupidamise, kinnisvara planeerimise ja kindlustuse jaoks.
| Isiklik finantsnõustaja - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab ettevõtte jaoks uute klientide hankimise eest turult, müües neile erinevaid finantstooteid. |
| Määramine | Finantsnõustaja |
| Tegelik roll | Tutvuge igapäevaselt uute inimestega ja proovige neid veenda, soovitades nende finantseesmärkide ja investeeringute saavutamiseks erinevaid finantstooteid, näiteks investeerimisfondid, aktsiad, kindlustus jne. |
| Tööstatistika | USA tööstatistika büroo andmetel (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) oli selle kategooria töökohtade arv seisuga 2 71 900 2016. aastal ja eeldatavasti kasvab see 15% -ni aastatel 2016–2026. |
| Parimad ettevõtted | Bostoni nõustamisgrupp, reisijad, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Palk | Isikliku finantsnõustaja keskmine aastapalk 2016. aasta seisuga oli 88 890 dollarit. |
| Nõudlus ja pakkumine | Praeguse tehnoloogilise arenguga sammu pidades on nõudlus selle profiili järele märkimisväärselt vähenenud, kuna inimestele on saadaval mitu veebirežiimi, et nad saaksid teha teadliku otsuse ja investeerida oma eelistatud toodetesse ilma isikliku abita. |
| Haridusnõue | CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA |
| Positiivsed | Kliendi ees seisev roll, kuna peate veenma klienti teie toodet ostma, mis suurendab teie turundus- ja ärialaseid oskusi. |
| Negatiivsed | Paljud eelistavad teha otseinvesteeringuid, mitte minna läbi isikliku finantsnõustaja, kuna sellega kaasnevad kulud. |
Karjäär nr 2 - suhete juht
Kes on suhete juht?
Ta on see, kes on HNI kliendi ja varahaldusfirma ainus kontaktisik.
| Suhete juht - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab ettevõtte äritegevuse hankimise eest, mõistes kliendi riskiprofiili ja säilitades nendega korduva äri saavutamiseks pikaajalisi suhteid. |
| Määramine | Suhtekorraldaja |
| Tegelik roll | Alustage uut äri ja koordineerige selle elluviimiseks siseosakondadega. |
| Tööstatistika | Vastavalt USA tööstatistika büroole https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm oli selle kategooria töökohtade arv 2016. aasta seisuga 385 500 ja eeldatavasti kasvab see 7-kohalisena % aastatel 2016–2026. |
| Parimad ettevõtted | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group |
| Palk | Suhtejuhi keskmine aastapalk oli 2016. aasta seisuga 1 24220 dollarit. |
| Nõudlus ja pakkumine | Nõudluse ja pakkumise suhe sõltub täielikult sektori kasvust või kokkutõmbumisest, milles ettevõte tegutseb, koos valitsuse poliitikaga, mis soodustab finantsteenuste tööstust. |
| Haridusnõue | CFA / CFP / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positiivsed | Analüütilised oskused muutuvad teravaks ja võimalus töötada koos kõigi varaklassidega. |
| Negatiivsed | Müügieesmärgid võivad olla töötajale koormaks. |
Karjäär nr 3 - ettevõtluse arendamise direktor
Kes on ettevõtluse arendamise direktor?
Tema on see, kes juhib ettevõttes äriarenduse meeskonda.
| Ettevõtluse arendamise direktor - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Tugevate suhete loomine turul olevate Ultra HNI klientide ja investoritega. |
| Määramine | Direktor - äriarendus |
| Tegelik roll | Juhtige ettevõttes suhtekorraldajate meeskonda ja juhendage neid tööks vajaliku õige väljaõppe ja juhendamisega. |
| Tööstatistika | Kuna tegemist on juhtimistasandi ametikohaga, pole statistika veebis hõlpsasti kättesaadav. |
| Parimad ettevõtted | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group |
| Palk | Isikliku ettevõtte arendusdirektori keskmine aastapalk jääb sõltuvalt palga struktuurist vahemikku 2 000 000–5 00 000 USD. |
| Nõudlus ja pakkumine | Turul väga nõutud profiil, kuna see nõuab põhjalikke kogemusi ja valdkonna asjatundlikkust. See on tööstuse kõige nõudlikum töö, kus pakkumine on piiratud ja nõudlus suureneb iga päevaga. |
| Haridusnõue | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 15-20-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiivsed | Juhtiv roll ettevõttes ja ainuvastutus organisatsiooni jaoks äri loomise eest. |
| Negatiivsed | Riskantne profiil, kuna igakuised eesmärgid on vaja saavutada. |
Karjäär nr 4 - AVP - portfellihaldus
Kes on AVP?
Kas ta on see, kes juhib varahalduse ettevõtte PMS-i osakonda?
| AVP - portfellihaldus - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab PMS-osakonna otsast lõpuni toimimise eest ning jälgib HNI klientide portfelle ja teenindab nende vajadusi. |
| Määramine | AVP -PMS |
| Tegelik roll | Operatiivne tugi fondihaldurile, teenindades nõudmisel HNI kliente. |
| Tööstatistika | See on riigiti erinev. |
| Parimad ettevõtted | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group. |
| Palk | AVP PMS-i keskmine aastapalk oleks vahemikus 75 000–150 000 USD. |
| Nõudlus ja pakkumine | Väga suur nõudlus kasvaval turul, kuna paljud kontod avatakse, kui aktsiaturg on haripunktis, mis nõuab kõrgema taseme teenust. |
| Haridusnõue | CFA / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 8–10-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiivsed | Otsene suhtlus ettevõtte portfellihalduriga ja hea ülevaade finantsturgudest. |
| Negatiivsed | Töölaud ja klienditeenindus võivad olla tüdimus inimesele, kellele meeldib ennast turundada ja organisatsioonile äri luua. |
Karjäär nr 5 - investeerimisnõustaja
Kes on investeerimisnõustaja?
Tema on see, kes üldiselt töötab pangas ja mõistab kliendi riskihimu ning pakub talle sobivat lahendust.
| Investeerimisnõustaja - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab kliendile tema nõuete kohaselt õige lahenduse pakkumise eest. |
| Määramine | Investeerimisnõustaja |
| Tegelik roll | Teeb tihedat koostööd ettevõtte tootemeeskonnaga. |
| Tööstatistika | See on ettevõttest erinev. |
| Parimad ettevõtted | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group. |
| Palk | Investeerimisnõuniku keskmine aastapalk oleks vahemikus 100 000–2 000 000 dollarit. |
| Nõudlus ja pakkumine | Turul väga nõutud profiil, kuna sellega kaasneb palju kogemusi selles valdkonnas, sest isiklik puudutus nõuab kliendi käest kinni hoidmist, tema nõudmistest aru saamist ja seejärel parima lahenduse pakkumist. |
| Haridusnõue | CFP / CFA / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 8–10-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | MBA / CFA |
| Positiivsed | Tutvuge uute inimestega ja arendage organisatsioonis häid suhteid. |
| Negatiivsed | Töölaud ja klienditeenindus võivad olla tüdimus inimesele, kellele meeldib ennast turundada ja organisatsioonile äri luua. |
Järeldus
Varahaldus on üks põnev karjäär, mida saab pikas perspektiivis vaadata, kuna nad puutuvad kokku mitme varaklassiga, nagu aktsiad, võlakirjad, kinnisvara planeerimine, PMS, alternatiivsed investeerimisfondid, investeerimisfondid, pensionikavad, valitsuse väärtpaberid, riigivõlakirjad, jne. Kandidaat vajab aga pikemas perspektiivis selles valdkonnas spetsialiseerumiseks eriteadmisi ühes nendest varaklassidest. Näiteks on statistikaanalüütik parim inimene pensioni kavandamise rolli jaoks ja finantsanalüütik sobib kõige paremini PMSi / AIFi / investeerimisfondide / aktsiate müümiseks.
