Investeerimisfondi analüütik - Täielik juhend algajatele

Investeerimisfondi analüütiku ametijuhend

Investeerimisfondide analüütik viitab isikule, kes viib läbi turu-uuringuid või investeerimisfondide turuanalüüsi, kvantitatiivse ja kvalitatiivse analüüsi, vaadates üle erinevate üksuste finantsaruanded, et anda oma klientidele nõu usaldusväärsete investeerimisotsuste langetamiseks.

Paljud finantsaspetsialistid tegelevad finantsmudelite, investeerimispanganduse ja erakapitali profiilidega. Aga kui soovite silma paista ja aktsiaturgu kindlalt mõista, võite massis silma paista ja valida ühe kõige tulusama finantskarjääri valiku. Jah, sa arvasid seda õigesti. Me räägime investeerimisfondide analüütikust.

Põhjus, miks me soovitame teil seda proovida (olenevalt sellest, kas soovite), on see, et õigete talentide jaoks on turuhäired. Seal on üle 200 varahaldusettevõtte (AMC), kellel on tuhandeid investeerimisfonde. Kuid nad ei ole arve täitmiseks piisavalt kvalifitseeritud isikud.

Mida on siis vaja investeerimisfondi analüütikuks saamiseks?

Investeerimisfondide analüütikuna töötaksite investeerimisfondide valitseja alluvuses ja vastutaksite uuringute ja turuanalüüside eest, et fondihaldurid saaksid klientide jaoks teha kindlaid investeerimisotsuseid.

Nüüd on investeerimisfondide analüütik lähtepunkt, mitte lõpp. Kui teil on ambitsioone ja kasvupüüdlust, võite järgmistel aastatel saada investeerimisfondide valitsejaks.

Kõlab hästi?

Haridus

Oleksite nõus, et kvalifitseeritud investeerimisfondide analüütikul peab olema suurte või väikeste ettevõtete paigutamiseks nõutav hariduslik kvalifikatsioon. Niisiis, siin on loetelu haridusest, mida võite mõelda, kui soovite saada investeerimisfondi analüütikuks. Kuid pidage meeles, et teie tähelepanu oleks alati investeerimisfondide kohta rohkem teada saada.

• Esimene kriteerium algtaseme investeerimisfondide analüütikuks on bakalaureusekraad rahanduses või muu sarnane distsipliin. See tähendab, et kui teil on kraadiõpetaja majanduses, raamatupidamises, maksusektoris, investeeringute analüüsis või rahanduses ja raamatupidamises, võite minna. Kuid ärge piirduge sellega. Sest oma organisatsioonile suurema väärtuse lisamiseks peate lisama väärtust iseendale.

• Nii et minge ka magistrantuuri. Kui teete magistrikraadi rahanduses või magistrikraadi rahanduses (see on parem valik), käsitletakse teid investeerimisfondide analüütikute ametikohal kvalifitseeritumana. Nüüd leiate magistrikraadi igast nurgast. Nii et proovige oma MBA-d teha mainekast B-koolist, et silma paista.

• Võib tekkida küsimus, mida saaksite veel teha. Siin on tehing. Kui suudate CA-d teha koos rahanduse magistriõppega, muutuks see surmavaks kombinatsiooniks. Teid eelistatakse palju rohkem kui eakaaslasi.

• Oletame, et teil on soov mitte takerduda investeerimisfondide analüütikusse. Mida sa teeksid? Esiteks, kui teil on mainekas instituudis ja CA-s rahanduse magister, võite minna investeerimisfondide analüütikuna. Nüüd, kui soovite mõne aasta pikkuse kogemusega üsna pea fondihalduriks saada, peate minema CFA või CFP eksamile. Need nimetused aitavad teil silma paista, kui soovite mõne aasta jooksul investeerimisfondide haldajaks saada.

Oleme andnud nimekirja sellest, mida saate teha. Teie ülesanne on oma karjääri ette planeerida nii, et kui peaksite astuma sammu, oleksite valmis.

Töökohustused

Haridus on eeltingimus. Kuid peate teadma üksikasjalikke töökohustusi, et teil oleks idee selle kohta, mida peate tegema. Siin on kohustused, millega peate investeerimisfondide analüütikuna toime tulema.

Kõigepealt räägime peamistest kohustustest ja siis arutame, mida peate veel tegema.

Esmased kohustused

• Kõigepealt peate üle vaatama raamatupidamise aruanded, mille fondi raamatupidajad on investeerimise ja muude fondide jaoks koostanud.
• Samuti peate hoolitsema igapäevase kiikhindade ülevaatamise eest, mis tähendab, et peate jälgima suurte fondide puhasväärtuse (NAV) korrigeerimisi.
• Peate tegema ka igapäevase riskimaandamise ülevaate. See tähendab, et peate jälgima investeerimisfondide raamatupidajate poolt maandatud lunastamis- ja valuutakirjeid.
• Samuti peate üle vaatama investeerimisfondide igapäevase või igakuise kauplemise.
• Suur osa teie kohustustest oleks vaadata üle organisatsiooni andmete ja raamatupidajate vahel läbi viidud turuväärtuse lepitamise hoolsus. Samuti peate kõigis fondikompleksides osaluste ja valuutakursside üksikasjaliku portfelli võrdluse tegema.
• Peate tegema investeerimisfondide kvalitatiivse ja kvantitatiivse analüüsi, nagu skeemi järjestamine, uuringud, tulemuslikkuse omistamine jne.
• Fondidest rääkimiseks peate kirjutama ka aruandeid ja veergude mustandeid.
• Investeerimisfondide sektori, erinevate turusektorite ja fondide pereliikmete kohta lisateabe saamiseks peate oma silmaringi jätkama.
• Kõige muu hulgas peate nägema pikaajalise investeerimisstrateegia üldpilti, et kõik finantsnõustajad, turundusjuhid ja otsuste tegemise asjad saaksid ühise eesmärgi saavutamiseks ühtselt töötada.
• Parimate investeerimisvõimaluste ja nendega kaasnevate riskide saamiseks peate kooskõlastama ka fondi uurimisrühmaga, sest teil peab olema kindel uuringute andmebaas, millel on ka fondi soovitus ja järeldus.
• Samuti peate järgima ettevõtte investeerimispoliitikat, et saaksite potentsiaalsetele klientidele investeerimisfondide võimalusi soovitada.
• Lõpuks peate end kursis investeerimisfondide turu uusimate suundumustega, et saaksite oma teadmisi suurendada ja aidata oma ettevõttel kasumit suurendada.

Seal on ka mõned muud kohustused, mille eest peate hoolitsema. Siin nad on -

• Peate toetama fonditeenuste pakkujaid.
• Samuti peate koostama erinevaid hindamisaruandeid ja tegema hindamiskontrolle.
• Sageli peate võib-olla võtma vastutuse üksikisikuna, selle asemel et saada fondijuhtide järelevalvet. Sellisel juhul peate istuma koos fondihalduri või inimesega, kes saab teid suunata ja mõista, mida nad sellelt ametikohalt ootavad. Ja siis pidage kinni kõigest, mida ta ütleb.
• Samuti peate hoidma sidet ülemaailmsete teenusepakkujatega.

Need on töökohustused, mida peate täitma. Vaatame nüüd oskuste kogumit, mis teil peab olema, et neid kohustusi tõhusalt täita.

Vaja on oskuste komplekte

Oskuste komplekte on kokku kaheksa. Peate olema võimeline täitma ülaltoodud töökohustusi nagu rokkstaar. Vaadake neid kaheksat oskust ja kui soovite investeerimisfondi analüütikuks saada, proovige nende kallal töötada -

• Kindlad teadmised raamatupidamise põhialustest: Raamatupidamine on esimene samm mis tahes tulutoova rahanduse töökoha poole. Jah, raamatupidamine ja rahandus on oma olemuselt erinevad, kuid raamatupidamine on osa rahastamisest. Sel juhul peavad teil olema ka kindlad raamatupidamisteadmised. Peate teadma, kuidas vaadata bilansse, kuidas teha suhteanalüüsi, kuidas koostada kasumiaruanne ja rahavoogude aruanne. Ilma nende põhialusteta ei saa te täita selliseid kohustusi nagu fondi raamatupidajate koostatud finantsaruannete ülevaade.

• Teadmised investeerimisfondidest ja kapitaliturgudest: see on ilmne. Kuna soovite olla investeerimisfondide analüütik, peate teadma kõike investeerimisfondide, nende turgude ja tööstuse kohta, milline neist toob head tootlust ja miks. Peate tegema põhjalikult ja mõistma kõiki võtmenäitajaid, et saaksite aidata oma fondijuhil sama luua.

• Hea analüütiline oskus, arutluskäik ja detailidele orienteeritus: Nagu näete töökohustuste täitmisel, oleks teie tegevuste suurem osa erinevate väidete ja graafikute ülevaatamine. Kui teil pole numbritega hea ja teil pole detailidele orienteeritust, võite olulistest detailidest ilma jääda, mis võib hiljem teie ettevõttele palju rohkem maksta. Nii et peate arendama pikslivaadet (detailide suund) ja võimalust analüüsida aruandeid, avaldusi ja diagramme.

• Tugev suuline ja kirjalik suhtlemisoskus: paljud finantstüübid eiravad seda osa. Kuid kui soovite olla investeerimisfondide analüütik, peate arendama tugevat suulist ja kirjalikku suhtlemisoskust, et oleksite võimeline kirjutama aruandeid, autoriveerge ja koostama spetsiaalseid aruandeid klientide konkreetsete nõuete täitmiseks. Samuti peate võib-olla klientidega telefoni teel või näost näkku suhtlema. Kui teil pole nii verbaalseid kui ka kirjalikke oskusi, oleks teil raske oma maksimaalsel tasemel esineda.

• Suured teadmised arenenud excelist: Exceli tähtsust professionaalses maailmas ei saa üle rõhutada. Sa tead seda juba. Kuid ainult excel seda ei tee. Kõigi oma töökohustuste täitmiseks peate olema arenenud exceli meister.

• Tugev meeskonnatööeetika: töötaksite keskkonnas, kus kõik oleksid üksteisest sõltuvad. Ilma üksteisele toetumata ei saavutataks ühist eesmärki, st klientide rahulolu. Seega peate loobuma individuaalsest egost ja keskenduma ühisele eesmärgile, et saaksite soovitud eesmärgi saavutamisel olulist rolli mängida.

• Piisavate meetmete võtmine riskide maandamiseks: kliente, kelle jaoks maksimaalne kasu oleks sinust ja teie meeskonnast, tuleks teenida nii, et nende riskid oleksid minimaalsed. Seega peate vigade vähendamiseks vähendama riske kõigil tasanditel ja hoolikalt uurima kõiki dokumente. Samuti peate värskendama investeerimisettepanekute, portfellide ja võimalike järeldustega.

• Täpsus ja täpsus: see on selle kaubanduse saladus. Sa ei saa olla kõiges täiuslik, kuid sinu eesmärk peaks olema võimalikult suur täpsus ja täpsus.

Kui soovite olla kvalifitseeritud investeerimisfondide analüütik, on ülaltoodud kaheksa kohustuslikud. Nende arendamiseks peate kõvasti tööd tegema.

Hüvitis

Nüüd on see kõige tulusam osa. Räägime investeerimisfondide analüütiku hüvitisest.

Hüvitis, mida saaksite investeerimisfondide analüütikuna, sõltub sellest, millist kogemust teil on. Kas olete värske lõpetaja? Või on teil mõneaastane kogemus teises finantsvaldkonnas? Või olete paar aastat töötanud investeerimisfondide analüütikuna? Iga juhtumi puhul oleks palk erinev.

Kui olete USA-s, siis oleks palk drastiliselt erinev. USA investeerimisfondide analüütikute keskmine aastapalk on umbes 65 000 kuni 75 000 dollarit aastas.

Kui teil on 1–2-aastane finantsanalüütikakogemus, saaksite Indias aastas ringi liikuda 5-6 laki INR. Kui teil on rohkem kogemusi (üle 5 aasta), võite sõltuvalt organisatsioonist saada umbes 10-15 INR aastas.

Üle investeerimisfondide analüütiku

Paljud teist sooviksid olla rohkem kui investeerimisfondide analüütikud. Jah, saate olla. Peate kinni pidama teatud asjadest -

• Teil peab olema vähemalt 10-12-aastane kogemus investeerimisfondide analüütikuna.
• Teil peab olema teadmiste kogum investeeringute, investeerimisfondide, kapitaliturgude ja raamatupidamise alal.
• Olete valmis tegelema suurema vastutusega ja teenima otse kõrge netoväärtusega kliente.
• See ei ole kohustuslik, kuid kui see on olemas, siis ei oleks midagi sellist. Peaksite omandama CFA või CFP kvalifikatsiooni, et teil oleks piisavalt vahendeid, et tulla toime vastutusega investeerimisfondide haldajatena.

Investeerimisfondide valitsejana oleks teie peamine kohustus investeerida investorite raha väärtesse investeeringutesse, nagu aktsiad, võlakirjad ja muud finantsinstrumendid. Peate töötama üksikisikuna ning ka teiste analüütikute ja fondiraamatupidajate perifeerias, kes edastavad teile viimase kõne vastuvõtmiseks vajalikud andmed.

Investeerimisfondide valitseja töö on kirglik, kuid teid austaksid kõik meeskonna liikmed ning teil on investeerimisfondis töötamise kogemuse jaoks palju autonoomiat.

Lõppkokkuvõttes

Nüüd teate, mida peate teadma, et saada kvalifitseeritud investeerimisfondide analüütikuks. Kõik, mida peate nüüd tegema, on teha esimesed sammud. Kui olete rahandustudeng, peaksite investeerimisfondide kohta lisateavet saama ja saate registreerida end rahanduse magistriõppes või rahanduse magistriõppes. Kui soovid, plaanid ja tegutsed, pole eesmärk sinu käeulatusest kaugel.

Seotud artiklid investeerimisfondide analüütikuga -

• Investeerimisfondide kulude suhe
• Investeerimisfondide karjäär
• Mis on aktsiauuringute analüütik?
• Investeerimisanalüütik Tähendus