Kauplemine vs investeerimine 8 olulist erinevust, mida peate teadma!

Kauplemise ja investeerimise erinevused

Kauplemine viitab aktsiate korrapärasele ostmisele ja müümisele, et teenida kasumit turu hinnakõikumiste alusel, samas kui investeerimine viitab investeeringute ostmise ja hoidmise strateegiale pika aja vältel, kus investorid saavad teenida intressi alusel ja saavad uuesti investeerida ajaperiood.

Olete kindlasti kuulnud börsil raha teenivatest inimestest. Kuigi selleks on miljoneid võimalusi, on meil aktsiaturul kaks laia klassifikatsiooni - kauplemine (kes usub graafikute lugemisse) ja investeerimine (kes usuvad hindamise alustesse pikas perspektiivis).

Enne kui asume kauplemise vs investeerimise eripäradesse, mõistame erinevust, vaadates kahte kõige mõjukamat inimest rikkuse loomise maailmas, üks on tuntud oma pikaajaliste investeeringute poolest ja teine ​​on tuntud kaupleja. Kui olete aktsiaturu jälgija, võite juba nimed ära arvata; nad on - Warren Buffet ja George Soros. Mõlemad on elu jooksul börsil teeninud tohutuid rahahunnikuid, kuid erinevalt.

Warren Buffeti väärtus on umbes 67 miljardit USA dollarit, kes tegi oma raha pikaajalisteks investeeringuteks ettevõtetesse, mille aktsiaid on ta aastakümneid hoidnud. Vaatame ühte tema kuulsat hinnapakkumist.

"Ma ütlen teile, kuidas rikkaks saada. Sulgege uksed. Ole kartlik, kui teised on ahned. Ole ahne, kui teised kardavad. ” - Warren Buffett.

Ja vastupidi, on George Soros, kelle puhasväärtus on umbes 24,2 miljardit USA dollarit, kes on teeninud raha lugematust hulgast tehingutest .

"Turud on pidevalt ebakindlas olukorras ja voog ning raha teenitakse ilmselgelt allahindlusega ja panustatakse ootamatustele." - George Soros.

Kauplemine vs Infograafika investeerimine

Vaatame suurimaid erinevusi kauplemise ja investeerimise vahel.

Peamised erinevused

• Kauplemist teevad tavaliselt inimesed, kes tegelevad päevasisese kauplemisega ja otsivad alati kasvuinvesteeringuid, kus kasutatakse tehnilise analüüsi tööriistu. Nad ennustavad kõrgemat või madalamat liikumist. Samal ajal kui investor seevastu otsib väärtusinvesteeringuid, jäävad nad oma investeeringu juurde väga pikaks ajaks.
• Kauplemisstrateegias on risk väga kõrge, kuna seda tüüpi tehingute vastu pole maandust, seega on kaalul olev raha ilma negatiivse kaitseta väga kõrge. Teiselt poolt võib investoril olla nõuetekohaselt tasakaalustatud portfell, kus konkreetse vara negatiivne külg on teiste tagurpidi kahjumite maandamiseks.
• Turu ja indeksite liikumine on üldjuhul tingitud suurtest kauplemisaktiivsustest, nii et selle stsenaariumi korral mängivad kauplejad investoriga võrreldes turuhindade muutmisel suurt rolli.
• Kauplejad tajuvad oma tagurpidi. Nad kauplevad vastavalt; neil on erinevat tüüpi kauplemisstrateegiad nagu Butterfly, Lühike müük, Pikk straddle, Strangle ja palju muud, samal ajal kui investoril on lihtne ja vanilje strateegia vara hoidmiseks investeerimise ajal.
• Tootlus on kauplemisel üsna ebakindel ja kiire, kuna müügitehingud toimuvad iga päev, peab investor ilusa tootluse saamiseks ootama üsna kaua.
• Kauplejale on oluline igapäevane oluline teave ja kvartalitulemused, kuna sellised asjad toovad aktsiatesse palju liikumist, võimaldades kauplejal võimalust. Samal ajal usub investor ettevõtte väärtusesse ja põhimõtetesse.

Plussid ja miinused

Aktsiatega kauplemine on investeeringute tegemisega võrreldes palju aeganõudvam ja meeletum. Investeeringute puhul saate pärast usaldusväärsete investeeringute tegemist lihtsalt lõõgastuda kuid / aastaid ostmata või müümata.

Seda erinevust tähistav tsitaat -

Investeerimine peaks olema pigem värvi kuivamise või rohu kasvamise jälgimine. Kui soovite põnevust, võtke 800 dollarit ja minge Las Vegasesse. " - Paul Samuelson

• Pikaajaliste investeeringute tegemine nõuab teadmisi ettevõtete finantsoludest - näiteks finantssuhtarvudest, vabade rahavoogude mõistmisest, DCF-i hindamistest, suhtelise hindamise kordajatest, nagu PE suhe, PBV suhe. Kuigi teil on võimalus kauplemisega kiiresti rahahunnikuid teenida, on sellega kaasnev risk kauplemisel palju suurem kui investeeringute puhul. Võite kaotada rohkem raha, kui teil kauplemisel tegelikult on. Ka investeeringute puhul on oht kaotada raha, kuid see võib juhtuda ettevõtte kapriiside ja turu ajastuse tõttu.
• Kulu seotud kauplemine on tavaliselt kõrge, sest iga kord, kui kaubelda börsil, siis on laduma teatud tasu. Seega peab nende kulude katmiseks teie tootlus olema suhteliselt suurem. Seevastu vähendate kulusid, kuna ostmist ja müümist on vähem, kuid siis on ka tootlus suhteliselt madalam.
• Pikaajalised investeeringud on mõeldud inimestele, kes soovivad raha teenida, kuid väldivad suuri kahjusid. Võite teenida korraliku tootluse , investeerides dividende uuesti ja jättes oma raha pikaks ajaks turule.

Kui soovite Equity Researchi professionaalselt õppida, võiksite vaadata Equity Researchi veebikoolituse 40+ videotundi .

Mida peaksite tegema kauplemise või investeerimisega?

Proovige ise järgmistele küsimustele vastata ja võite ilmselt teada, kas kauplemine on teie jaoks õige asi või investeerimine.

• Nende börsitegevuste vahel otsustamisel peate mõtlema ajale, mille saate neile pühendada. Kui saate veeta tundide kaupa graafikute ja graafikute lugemist tundide kaupa, siis oleks kauplemine teile kõige parem. Kui ei, siis oleksite parem pikaajaliste investeeringutega.
• Kauplemisega seotud omakapitali uuringute hulk on ka investeeringute tegemisega võrreldes palju ulatuslikum. Palju tööd tehakse finantsaruannete, ettevõtte kasvu, ajaloo ja ka tulevaste finantsprognooside analüüsimisel. Need, kellele väga meeldiks energiat juurde panna ja tehniliselt ja fundamentaalselt analüüsida, peaksid kaaluma turumängu.
• Arvestades investori suurust ja nende eesmärke, siis kui olete väikeinvestor, sobiksite oma portfelli suurendamiseks paremini pikaajalisteks investeeringuteks. Seevastu, kui olete lühiajalise kauplemise eesmärgil suurinvestor, peaksite plaanima turgu võita.

Probleem mõlema tegemisega

Mis siis, kui investeeringud ei lähe meie plaani järgi? See on siis, kui juhtuvad mõned suurimad vead. Inimesed kipuvad investeerimisviisi segamini ajama kauplemisega ja suunduvad ohtu. Kui aktsiahinnal läheb hästi, pole kauplejal ega investoril probleeme. Aga mis juhtub, kui seda pole?

Oletame, et aktsia hind hakkab langema. Kauplejana oleks teil põgeneda, et vältida väikestest kahjudest suurteks saamist. Kuna kauplejana ei ole te aktsiaga emotsionaalselt seotud, siis vabanete sellest õigel ajahetkel. Kaupleja peaks õigesti tegema.

Kuid probleem on juhul, kui otsustate aktsia alles jätta ja ei soovi sellest loobuda. Nii et siin on kauplejast saanud väidetav investor, kellel pole piisavalt teavet ettevõtte kohta, et teha otsus aktsiate hoidmise või sellel laskmise kohta. Investorina töötaksite selle oletuse kallal. Samamoodi ei peaks te investorina aktsiaid müüma, kui hinnad langevad, vaid usute põhialustesse ja hoiate aktsiatest kinni.

Sõltumata sellest, kumb neist on parem strateegia, peaksite valima ühe või teise ja sellest kinni pidama.

Võrdlev tabel

Kriteeriumid		Kauplemine		Investeerimine
Sissejuhatus		Viitab ostmisele ja müümisele vastavalt hinnamuutustele		Viitab väärtpaberite ostmisele ja hoidmisele teatud aja jooksul
Investeerimisperiood		Üldiselt on seda tüüpi tegevuste puhul investeering lühiajaline ning toimub kiire sisenemine ja väljumine.		Siin olles on investeering pikaajaline ja väljumine, kui see on sisenemispunktist kaugel
Kapitali kasv		Kapitali kasv on lühiajaline ja see on seotud ainult väärtpaberihinna tõusuga.		Pikaajalist kapitali kasvu saab teenida lisaks tõusule ka perioodiliselt dividendide ja boonuste kujul.
Risk ja metoodika		Risk on väga kõrge, kuna tegemist on lühiajalise investeeringuga.		Risk on suhteliselt madalam, kuna investeerimise kestus on pikk.
Väärtpaberite liigid		Kaubelda saab ainult väärtpaberite või aktsiatega, kuna sisenemine ja väljumine on kiire.		Portfelli võib investeerida erinevat tüüpi varasid, näiteks aktsiad, võlakirjad, võlakirjad.
Investeeringu eesmärk		Motiiv on teenida kasumit ja positsioonilt lahkuda.		Väärtusinvesteering tehakse ettevõtte funktsionaalsusele, pangandus ettevõtte põhialustele.
Kasum		Risk on kõrge, seega on ka tootlus kõrge.		Piiratud tootlus ja kasum reinvesteeritakse täiendavate aktsiate ostmiseks.
Analüüsimiseks kasutatud tööriistad		Kasutatakse tehnilise analüüsi tööriistu nagu liikuvad keskmised ja küünlajalga meetod.		Analüüsitakse ettevõtte finantsnäitajaid ja põhialuseid nagu P / E suhe ja EPS.
Investeerimisstrateegia		Kauplejad ostavad aktsia ülespoole müümiseks ja lühikeseks müük madalama hinnaga.		Investorid ostavad väärtpaberid enda valduses ja saavad ettevõtte kasvuga sellest kasu.
Kaitse investeeringute eest		Kauplejad järgivad tavaliselt rangeid peatuskahjusid, mis tagavad, et nad sulgevad kahjumit teenivad positsioonid eelnevalt kindlaksmääratud hinnaga.		Kui hinnad langevad, hoidke end paigas ja pange tähele ettevõtte tegevust, et tulevikus paremini hakkama saada ja praegused kahjud tagasi saada.
Maksumuster		Nendelt tootlustelt võetakse lühiajalist kapitali kasvutulu ning see määr põhineb teie sissetulekul ja on suhteliselt kõrgem kui pikaajalise kapitali kasvutulu.		Nendele tuludele rakendatakse pikaajalist kapitalikasumi maksu, mille määr võib olla madal kui null, kui tootlus saadakse pärast pikka ajavahemikku.
Investeerimistooted		Aktsiad ja optsioonid, kuna saate päevasiseselt lihtsalt osta ja müüa ning teenida vahe.		Aktsiad, võlakirjad, riskifondid, investeerimisfondid, börsil kaubeldavad fondid (ETF)
Sellega kaasnevad kulud		Nende väärtpaberite sage ostmine ja müümine toimub enamasti maaklerikontol ning iga tehingu korral võetakse maakleritasu.		Piiratud tehinguhulga korral on piiratud ka maaklertasud.

Miks on kauplemine ja investeerimine mõlemad olulised?

Mõlemad on üksteisest sõltuvad, kusjuures ilma kauplejate olemasoluta ei ole investoritel likviidsust aktsiate ostmiseks ja müümiseks ning ilma investoriteta ei tohi kauplejal olla päritolu, kust osta ja müüa. Seega on raske otsustada, kumb neist on parem.

Kui kõik oleksid investorid, ei oleks keegi nõus lühiajaliselt müüma ega ostma, mis toob kaasa ebatervisliku turustsenaariumi. Lõpuks kipub turuhindu siluma just likviidsus.

Järeldus

Kui peame kokku võtma kogu arutelu kauplemise ja investeerimise üle, on kauplejad need, kes kasutavad turutingimusi ära, et lühikese aja jooksul aktsiatesse siseneda või aktsiatest väljuda, võttes väiksemat, kuid palju rohkem tulu, samas kui investorid püüavad aktsiate ostmise ja hoidmise kaudu pika tähtajaga suuremat tootlust.

See, et kauplete või investeerite, pole eriti murettekitav, lihtsalt peate tegelema tagaajamisega, mis sobib teie isiksuseomaduste, võimete ja filosoofiaga. Loodan, et teile meeldis seda teavet lugeda sama palju kui mina seda kirjutasin.