FRM vs CAIA - Millist finantskarjääri valida?

Erinevus FRM-i ja CAIA vahel

FRM on finantsriskijuhi lühike vorm ja see kursus võimaldab inimesel omandada teadmisi riskijuhtimisega seotud oskuste kohta, samas kui CAIA tähistab Chartered Alternative Investment Analysti ja see kursus keskendub üliõpilaste tundmaõppimisele riskifondide, kinnisvara, erakapitali investeerimisfondide kohta , krediididerivatiivid, CDOd ja nendega seotud tooted üksikasjalikult.

Rahandussertifikaadid on alati olnud tulus karjäärivõimalus. Neid on palju ja see on ikkagi õudusunenägu, kui peaksime lõpuks otsustama, mis see peaks olema. Selle protsessi hõlbustamiseks haarame selle artikli kaudu kiire arusaamise kahest - FRM-i ja CAIA-eksamid.

Selles artiklis käsitleme järgmist.

1. Mis on finantsriskijuht (FRM)?
2. Mis on börsil alternatiivsete investeeringute analüütik (CAIA)?
3. Infograafika
4. Eksami nõuded
5. Miks jätkata FRM-i?
6. Miks jätkata CAIA-d?

Mis on FRM ehk finantsriskijuht?

Finantsriskijuht on ülemaailmne sertifitseeritud programm, mis asub USA-s ja mida pakub ülemaailmne riskiprofessionaalide ühendus. Kursus koosneb kahest osast ja valmistab teid ette kõigest alates riskijuhtimisest ja mõõtmisest kuni kvantitatiivsete analüüsitehnikate ning finantsturgude ja toodete ning hindamismudeliteni.

FRM-i kursus nõuab kandidaadilt kaheaastast täiskohaga töökogemust rahanduse valdkonnas, mis võib olla riskijuhtimise, kauplemise, akadeemilise ringkonna, teadusuuringute, portfelli, juhtimise, auditeerimise, majanduse, riskijuhtimise või riskide vormis. nõustamine.

Mis on CAIA?

Chartered Alternative Investment Analyst on nimetus, mille investeerimisprofessionaal saavutab pärast CAIA asutuse poolt läbiviidud CAIA eksami edukat puhastamist. CAIA kursus eeldab, et kandidaat peab läbima kaks eksamit, et teda tunnustataks riskifondi, kinnisvarainvesteeringute, erakapitali ja riskikapitali spetsialistina. CAIA eksam on ülemaailmselt tunnustatud ja on võrdlusalus spetsialistidele, kes soovivad vahet teha alternatiivsete investeeringute osas.

Kahele tasemele jagatud kursus aitab professionaalil mõista iga alternatiivse investeerimisklassi põhialuseid ja rakendada varale eraldatud teavet tulemustele orienteeritud otsuste tegemiseks. Kavandatud õppekava aitab professionaalil portfelli mõista investori vaatenurgast ja rakendada mitmekesiseid strateegiaid.

FRM vs. CAIA infograafika

Eksami nõuded

• FRM: FRM-eksami sooritamise eeltingimus (haridus või töökogemus) ei ole vajalik; FRM-i eksamil peab siiski osalema GARPi individuaalne liikmeskond. Praktiseerivate riskiprofessionaalide ja sertifitseeritud FRM-ide liikmelisuse maksumus on vastavalt 195 USD ja 150 USD aastas.
• CAIA: CAIA eksamile ilmumiseks peab kandidaatidel olema vähemalt üheaastane töökogemus ja bakalaureusekraad.

Võrdlev tabel

Jagu	FRM		CAIA
Organiseeriv keha	Eksameid viib läbi ülemaailmne riskispetsialistide ühendus (GARP), USA		Eksameid haldab ja kontrollib USA Chartered Alternative Investment Analyst Association.
Muster	Kursus on jagatud 2 osaks I osa II osa		Kursus on jagatud 2 tasandiks I tase II tase
Kursuse kestus	Kandidaadid peavad II osa eksami puhastama 48 kuu jooksul alates I osa eksami sooritamisest.		Suur hulk kandidaate suudab kursuse läbida 12–18 kuu jooksul.
Ainekava	Ainult õppekava sisaldab Kvantitatiivne analüüs Finantsturud ja tooted Hindamine Riskimudelid Krediidirisk, tururisk ja operatsioonirisk Investeeringute haldamine Riigikassa ja likviidsusriski juhtimine		Ainult õppekava sisaldab Kutsestandardid ja eetika Alternatiivsed investeeringud Riskifondid, erakapital, reaalsed varad ja struktureeritud tooted Nõuetekohane hoolsus ja strateegiate valimine Volatiilsus ja keerukad strateegiad Institutsionaalse vara omanike ja investeerimispoliitika
Eksamitasud	Kursuse kogumaksumus jääb vahemikku 1175–1775 dollarit, mis sisaldab registreerimistasu 400 dollarit ja kahe osa eksamitasusid, mis varieeruvad sõltuvalt registreerimise ajast.		Kursuse kogumaksumus jääb vahemikku 2700 kuni 2900 dollarit, mis sisaldab registreerimistasu 400 dollarit ja kahe osa eksamitasusid, mis varieeruvad sõltuvalt registreerimise ajast. Küll aga pakutakse erialaliitudele ja AIMA ettevõtte liikmetele eksamitasudele täiendavaid allahindlusi.
Töökohad	Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Riskijuht Riskijuhtimise analüütik Investeerimispankur Finantsriskide konsultant		Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Riskijuht Riskijuhtimise analüütik Investeerimispankur Finantsriskide konsultant
Raskused	Eksam on väga keeruline, sest ainult ~ 30% kandidaatidest suudab mõlemad osad puhastada. 2019. aastal olid I ja II osa läbipääsumäärad vastavalt 45,9% ja 58,6%.		Eksami raskusaste on üsna kõrge, kuna ainult ~ 34% kandidaatidest suudab mõlemad tasemed puhastada. 2020. aasta septembris olid I ja II taseme läbipääsumäärad vastavalt 52% ja 65%.
Eksami kuupäev	Eelseisvate eksamite ajakava aastal 2021 I osa: 8. – 21. Mai, 10. – 23. Juuli ja 13. – 26 II osa: 15. mai (paberkandjal) ja 04-10-10		Eelseisvate eksamite ajakava aastal 2021 I tase: 22. veebruar - 05. märts ja 30. august - 10. september II tase: 8. – 19. Märts ja 13. – 24

Peamised erinevused FRM-i ja CAIA vahel

1. Finantsriski juhtimise kursuse viib läbi GARP ehk ülemaailmne riskispetsialistide ühendus. CAIA ühing viib läbi alternatiivsete investeerimisanalüütikute või CAIA kursuse.
2. FRM-i kursuse teemad on finantsturud ja tooted, kvantitatiivne analüüs, riskijuhtimise alused, tururiski mõõtmine ja juhtimine, hindamine ja riskimudelid, krediidiriski mõõtmine ja kontroll, finantsturgude päevakajalised probleemid, operatiivne ja integreeritud riskijuhtimine, operatiivne risk ja vastupidavus, riskijuhtimine ja investeerimisriskide juhtimine, likviidsuse ja riigikassa riskide mõõtmine ja juhtimine, finantsturud ja -tooted jne.
   CAIA kursuse õppeained on indekseerimine, hallatavad futuurid, praegused ja integreeritud teemad, erakapitali investeerimine, hoolsus, riskifondid, varade jaotamine ja institutsionaalsed investorid, kutsestandardid ja eetika, alternatiivsete investeeringute tutvustus, struktureeritud tooted, kvalitatiivne analüüs, võrdlusuuringud , alternatiivsete investeeringute kauplemise teooriad jne.
3. Finantsriskijuht saab kandideerida riskijuhi, riskijuhtimise analüütikakonsultandi, ettevõtte riski juhtimise tegevdirektori, isikliku pankuri, globaalse vara riskiametniku, riski kvantifitseerimise juhi, ettevõtte riskijuhi, krediidiriski spetsialistide ametikohale. vanem operatsiooniriskide juht, regulatiivsete riskide analüütikud, usaldatavusnormatiivide järgimise riskijuht ja nii edasi.
   Teisalt saab tellitud alternatiivsete investeeringute analüütik taotleda analüütiku ametinimetust erakapitalifondide, riskifondide, riskikapitali jms valdkonnas.
4. Finantsriskijuhi kursusel osalevad aspirandid peavad iga eksamivooru jaoks pühendama minimaalse õppeaja 200–240 tundi. Püstitatud alternatiivsete investeerimisanalüütikute kursuse taotlejad peavad igale eksamitasemele reserveerima minimaalse õppeaja 200 tundi.
5. FRM-i kursusele kandideeriv taotleja peab olema töötanud 2 aastat täiskohaga töötajana mis tahes finantsriski rollis. Seevastu CAIA kursusele kandideerival kandidaadil peab olema bakalaureusekraad ja kehtiva kraadi puudumisel vähemalt 1-aastane töökogemus või vähemalt 4-aastane erialane taust.

Miks jätkata FRM-i?

Täna peetakse FRM-i CFA harta alternatiiviks. Kuigi CFA ja MBA on endiselt traditsioonilised valikud karjääriväljavaadete edendamiseks, on FRM, nagu tööstuse eksperdid on täheldanud, valmis kasvama, arvestades, et turg on FRM-idega võrreldes vähem küllastunud kui CFA.

Kuigi FRM võib teie teenimisjõudu suurendada, on vale ettekujutus uskuda, et see juhtub üleöö ja luua teile miljonäri. Pankade pankadele tuleb endiselt teada anda FRM-ist kui sertifikaadist, mis on samaväärne CFA-ga (ehkki vähem terviklik ja kitsam), ning seetõttu ei pea see olema kandidaadi värbamise ajal.

FRM-i sertifitseeritud kursus sobib kõige paremini neile finantssektori üksikisikutele, kellel on juhtiv roll fondivalitsejades, valitsusasutustes, investeerimispangandusettevõtetes, riskifondides, varahaldusettevõtetes, kommertspankades, keskpankades, krediidiagentuurides, korporatsioonides, tehnoloogias ja varamüüjad, konsultatsioonifirma ja nii edasi ning soovivad oma positsioonidele hüpata või otsivad muudatusi karjäärivaldkonnas.

Täiendav sertifitseerimine pärast traditsioonilist kraadi on eeltingimus, arvestades selle valdkonna andekate spetsialistide õitsvat arvu. Seega on FRM mõeldud spetsialistidele, kes soovivad oma portfellis silma paista ja edusamme teha või kes soovivad oma karjääris muutust mitmekesisema, analüütilisema ja väljakutsuvama rolliga oma karjääris. Nende sertifitseeritud kursuste õppekava on palju laiema globaalse perspektiiviga ja sellel on praegune tähtsus tänases finantsturu stsenaariumis.

Miks jätkata CAIA-d?

CAIA on ideaalne kursus neile inimestele, kes soovivad täita hariduslünga, et alternatiivsete investeeringute valdkonnas kiiresti tõusta. Programm täiendab teiega teiste tööstusharu kandidaatide põhialuseid. Pealegi on CAIA ülemaailmselt tunnustatud ja see on hästi tunnustatud kursus, mis annab teile usaldusväärsust alternatiivsete investeeringute valdkonnas.

Programm on kõrgeim saavutus, mida üksikisik võib selles valdkonnas saavutada, mis suurendab otseselt tema karjäärivõimalusi. See avab uksi, et jõuda globaalsete peatükkide liikmelisuse kaudu suurema kliendibaasi ja professionaalsete võrguühendusteni.