Erinevus investeerimisfondide ja ETFide vahel
Investeerimisfondid viitavad investeerimisskeemidele, mida hallatakse aktiivselt ja professionaalselt, kus fondimajad koguvad erinevate investorite raha ja investeerivad seejärel mitmekesise piirkonna maja erinevatesse osalustesse, samas kui börsil kaubeldavad fondid viitavad väärtpaberite korvile börsil kaubeldakse nagu aktsia ja neid fonde hallatakse passiivselt ning nendega saab vabalt kaubelda turul börsil, kus on samad noteeritud.
Investorite jaoks on oma raha kasvatamiseks mitmesuguseid investeerimisvõimalusi. Investeerimisfondid ja ETF-id on kaks sellist viisi, mis suunavad tehtud investeeringute korrutamisel nende vahelise piirjoonega. Investeerimisfondid hõlmavad ühist finantseesmärki, mille kohaselt varahaldusettevõte investeerib erinevatesse väärtpaberitesse kogunenud vahendid kapitali- ja rahaturgudele. Neid peetakse turvaliseks varjupaigaks, kuna nad järgivad etteantud strateegiaid eesmärgiga pakkuda turu tootlusest kõrgemat järjepidevat tootlust.
Teisel pool asuvad ETF-id sarnanevad investeerimisfondidega, kuid nendega kaubeldakse börsil.
Investeerimisfondid vs ETFide infograafika
Vaatame suurimaid erinevusi investeerimisfondide ja ETF-i vahel.
Peamised erinevused
- Investeerimisfondid on erinevate investorite investeeringute kogum, mis investeerivad investorite nimel aktsiaturule edasi. Investeeritakse hajutatud väärtpaberitesse eesmärgiga pakkuda tootlust, mis ületab valitsevat riskivaba tootlust. Teiselt poolt on ETF börsil kaubeldav investeerimisfond. Need ETF-id jälgivad sellist indeksit nagu aktsiaindeks / võlakirjaindeks.
- Investeerimisfondid hõlmavad fondimaja aktsiatuludega kauplemist, samas kui ETF-id hõlmavad kauplemist kahe investori vahel järelturul.
- Investeerimisfondide keskmine kulude suhe on suhteliselt kõrgem, kuna nad jälgivad mitut indeksit ja väärtpabereid, samas kui ETF jälgib konkreetset indeksit ja võtab kasutusele passiivse strateegia, mis vähendab keskmist kulude suhet veelgi. See aspekt võib veelgi parandada pakutavate investeeringute tasuvust.
- Investeerimisfonde haldavad aktiivselt määratud fondihaldurid, kes vastutavad väärtpaberite pideva ostmise ja müümise eest, et oodatud tootlus ületada. ETF-id järgivad passiivset juhtimisstiili, kuna need vastavad kindlale indeksile ja ootavad võimalust enne otsuse langetamist.
- Mis tahes müük või tagasivõtmine investeerimisfondis toob kaasa kapitali kasvutulu kõrgema taseme võrreldes ETF-idega. Seega on ETFidel suurem maksutõhusus tänu struktuurile, mis võimaldab kapitali jaotamist oluliselt vähendada või vältida.
- Aktsiatega kauplemise konto ei ole investeerimisfondi ostmisel kohustuslik, kuid kuna ETF-idega kaubeldakse aktsiaturul, muutub aktsiaga kauplemise konto kohustuslikuks.
- Investeerimisfondidega kaubeldakse NAV-is, mis on noteeritud päeva lõpus, kuid ETF-iga kaubeldakse kogu päeva jooksul, näiteks aktsiatega.
- Investeerimisfondid ei sisalda maakleritasusid, kuid neid kohaldatakse ETF-i puhul.
Investeerimisfondide ja ETFide võrdlev tabel
| Võrdluse alus | Investeerimisfond | ETF-id |
| Tähendus | See on investeerimisvahend, mida hallatakse professionaalselt. Ressursse ühendab mitu investorit ja nendega kaubeldakse klientide nimel. | Investeerimisskeem jälgib indeksit. Neid lisatakse börsile ja nendega kaubeldakse. |
| Juhtimisstiil | Aktiivne, kuid prospektis nimetatud piirides | Passiivne stiil |
| Kauplemiskonto nõue | Pole hädavajalik | Tehingute jaoks vajalik |
| Maksu koormus | Kapitalitulu maks on kõrge sagedase kauplemise tõttu | Võrdluseks kehtestatakse madalam maks |
| Maakler | Ei kohaldata vahendite otsese ostmise tõttu | See tuleb maksta |
| Kulud | Kõrge kulude suhe | Kulud on väiksemad, kuna nendega ei kaubelda aktiivselt, mistõttu kulude suhtarv väheneb. |
| Kauplemistegevus | Esineb fondimajas | Nad hukkasid turgudel investoritele ja investoritelt. |
Järeldus
Pärast ülaltoodud üksikasjalikku arutelu on mõlemad sarnased investeerimismudelid, mille eesmärk on maksimeerida saadud investeeringutest saadavat kasumit. Mõlemal on oma plussid ja miinused ning olenevalt riskide võtmise võimest ja investorite soovitud strateegiast on võimalik järgida mõnda neist instrumentidest.
Teine eelis on see, et mõlemat saab tootluse maksimeerimiseks lisada individuaalsesse portfelli.
