Fikseeritud tulumääraga fondid (määratlus, tüübid) Kuidas see töötab?

Lang L: none (table-of-contents)

Mis on fikseeritud tulumääraga fondid?

Fikseeritud tulumääraga fondid on investeerimisfondid, mis investeerivad kvaliteetsetesse fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse, nagu valitsuse võlg, riigikassa arve, rahaturg jne, ja maksavad investoritele fikseeritud tootlust vastavalt maksetingimustele ja perioodile (võib olla kas kuu-, kvartali- või aasta baasil),

Fikseeritud tulumääraga fondide tüübid

# 1 - võlgade fond

Võlafond on fond, mis investeerib investorite summa erinevatesse finantsinstrumentidesse, mis annab fikseeritud tootluse. See võib olla ettevõtte võlakiri, võlakirjad, valitsuse väärtpaberid. Selles fondis on riskide tõenäosus väga madal, kuna raha ei investeerita aktsiaturule ja investorid saavad intressimäärasid korrapäraste ajavahemike järel.

Võlakohustuste levinumad tüübid on:

  1. Kuu sissetulekuplaan: selles investeeritakse osa summast võlainstrumenti ja osa omakapitali. Niisiis, mõlema instrumendi investeeringute segu annab see igakuiselt, kvartali, poolaasta või aasta kaupa head tootlust.
  2. Üldised võlakohustusfondid: Üldvõlafondid investeerivad investori summa erinevat tüüpi võlainstrumentidesse. See võib investeerida nii valitsuse kui ka eraisikute võlainstrumentidesse.

# 2 - börsil kaubeldavad fondid

Börsil kaubeldavad fondid on indeksfondid ja see viitab aktsiaturu indeksitele. See fond on kombinatsioon erinevatest aktsiatest, millega kaubeldakse börsil. Seda fondi nimetatakse börsil kaubeldavaks fondiks, kuna sellega kaubeldakse börsil nagu konkreetse kaubeldava väärtpaberiga. Selles fondis on risk olemas, kuid riskist veidi madalam, kui investeerida konkreetsesse aktsiasse, kuna see fond investeerib väärtpaberikorvi.

# 3 - Rahaturufond

Rahaturufondid on need fondid, mis investeerivad ainult rahaturule, nagu kommertspaberid, riigivõlakirjad ja instrumendid. See on teatud tüüpi investeerimisfond, mis investeerib kvaliteetsetesse ja lühiajalistesse fondidesse. Rahaturufondis on investeerimisriskid äärmiselt madalad ja investorid saavad head tootlust.

Funktsioonid

Järgmised omadused on järgmised:

  • Pakkuda fikseeritud tulu regulaarsete ajavahemike järel : need fondid pakuvad fikseeritud tulu regulaarsete ajavahemike tagant, näiteks kuu, kvartal, aasta järel pärast investorite fondi hajutamist ja pakuvad investoritele regulaarset sissetulekuallikat.
  • Suurem tootlus kui säästupangakonto: Need fondid pakuvad keskmiselt kõrgemat tootlust võrreldes säästupanga intressimääraga, mis on umbes 3,5% kuni 4%. Kuigi fikseeritud tulumääraga fondidesse investeerimisel on teatud risk, arvestab see suurema tootlusega.
  • Mõju maksudele: kui investorid investeerivad nendesse fondidesse nagu iga investeerimisfond ja selline fond annab dividenditulu, siis on selline tulu investori käes maksust vabastatud kuni teatud summa ulatuses majandusaastal, kuigi ettevõte maksab dividendide jaotamise maksu dividendide jaotamine investoritele.

Fikseeritud tulumääraga fond saadaval turul (India)

Seal on tippfond, mis on turul saadaval. Nagu:

  1. ICICI usaldatavusnormatiivide kogumise fond
  2. Aditya Birla Sun life Lühiajaliste võimaluste fond
  3. Aditya Birla päikese elu Keskpikk plaan
  4. Reliance krediidiriski fond
  5. L & T lühiajaline fond
  6. ICICI usaldatavusnormatiivide püsiv tähtaeg kullatud
  7. HDFC lühiajaliste võimaluste fond
  8. UTI Treasury Advantage Fund

Eelised

  • Fondi mitmekesistamine: - kui Investor investeerib fikseeritud tulumääraga fondi, siis mitmekesistab see Investorite fondi erinevates portfellides ja pakub regulaarselt fikseeritud tulu.
  • Investeerimine pärast erinevate fondide uurimist: - Nendesse fondidesse investeeritakse summa pärast erinevate fondide uurimist, millisesse portfelli summa tuleks investeerida, et oleks madal risk ja rohkem tootlust
  • Vajaduse korral muutus portfellis: - Investor saab portfelli muuta vastavalt oma valikule. Investor saab müüa pikemaajalisi fonde ja osta madalama kestusega fonde.

Puudused

  • See annab omakapitali investeeringutega võrreldes madala tootluse. Aktsiainvesteeringute risk on suur, see annab väga kõrge tootluse, kuid fikseeritud tulumääraga fondides on väga madal risk võrreldes aktsiainstrumendiga, seega tagab see lühikese taastumise.
  • Mõned fondid on need, kes keskenduvad ainult kasvule ja nad ei maksa Investoritele sageli; selle asemel investeerivad nad oma tulud fondi, nii et fondi puhasväärtus suureneb ja annab tähtaja saabumise ajal investorile rohkem raha. See investor ei saa huvi, dividende ei kuu, kvartali, poolaasta ega aasta kaupa, kuid tähtaja saabub suurema kasumiga tähtajal. Seda mehhanismi nimetatakse ka fondi rikkuse loomiseks.

Järeldus

Fikseeritud tulumääraga fond hoolitseb alati investori mõtte eest, et investorid soovivad siiski madala riskiga head tootlust. See fond kogub investorite summasid ja investeerib erinevat tüüpi väärtpaberitesse, nagu võlainstrument, võla- ja omakapitaliinstrumendid, st mitmekesistab Investori fondi erinevates väärtpaberites, nii et riskivõimalusi tuleks vähendada ja pakkuda Investorile nägusat tulu. Need fondid võimaldavad investoritel ka seda, et ta võib fonde oma valiku järgi segada. Rahaliste vahendite segamine tekitab siiski mõningaid kulusid, kuid siiski on investoril hea õigus valida mõni sobiv väärtpaber ja saada rohkem tootlust.

Huvitavad Artiklid...