CPWA sertifikaat
CPWA sertifikaat ei pruugi kõigile sobida. Vaatame mõningaid fakte CPWA eksami kohta ja siis läheme üksikasjalikult -
- Kas teate, et CPWA sertifikaat on üles ehitatud nii, et see suudaks tegeleda kõrge netoväärtusega isikute varahaldusega 5 miljonit USA dollarit või rohkem!
- Kas teate, et CPWA või Certified Private Wealth Advisor® lõpliku sertifikaadi saamiseks peate veetma nädala Chicago ülikooli Boothi ärikoolis!
- CPWA kursusevara on üsna dünaamiline. See koosneb neljast osast - inimdünaamika, varahalduse strateegiad, klientide spetsialiseerumine ja pärandite planeerimine.
- Sertifitseeritud eraõigusnõustaja sertifikaat ei ole mõeldud kõigile. Teil peab olema kogemusi suure netoväärtusega klientide käsitsemisel (me arutame seda üksikasjalikult hiljem).
- CPWA-d pakuvad investeeringute haldamise konsultantide ühendused (IMCA).
- CPWA tasud on palju suuremad kui ükski teine finantsvaldkonna kursus. Mõnede eranditega on see rohkem kui 7000 USA dollarit.
IMCA vabatahtlikud kujundavad CPWA nii, et see suudaks lahendada väljakutseid, millega spetsialistid suure netoväärtusega inimeste rikkuse haldamisel silmitsi seisavad. Selles artiklis käsitleme kõike, mida peate teadma CPWA kohta. Kui teil on mõni minut vaba aega, kaaluge selle artikli täielikku lugemist ja teil pole CPWA kohta teadmiseks vaja kuhugi minna.
Alustame.
- CPWA kohta
- Miks taotleda CPWA sertifikaati?
- Mida on tippettevõtetel CPWA sertifitseerimise kohta öelda?
- CPWA eksamivorming ja eksami kaal / jaotus
- Inimdünaamika (15%)
- Varahalduse strateegiad (33%)
- Kliendi spetsialiseerumine (30%)
- Pärandiplaneerimine (22%)
- CPWA eksamitasud
- CPWA läbipääsu määr
- CPWA õppematerjal
- Strateegiad CPWA eksami sooritamiseks
CPWA kohta
Väga vähesed finantsvaldkonna kursused käsitlevad kõrge netoväärtusega inimeste elu eesmärke. Kõigi finantskursuste ülim moto on õpetada õpilasi õppima aineid. Kuid CPWA kujundamisel mõistsid vabatahtlikud, et ainult õppeained ja kontseptsioonid ei nõua jõukaid varahaldureid. Seega on Certified Private Wealth Advisor® omal moel ainulaadne. CFA ja CFP on ka väga tunnustatud finantstunnistused, mis tegelevad varahaldusega. Kuid CPWA on kõrge netoväärtusega isikute varahaldurite loomisel parim.
- Rollid: CPWA on mõeldud inimestele, kes on juba arenenud spetsialistid. CPWA võimaldab neil oskusi ja asjatundlikkust, et aidata neil tegeleda väljakutsete vastu, kui nad tegelevad kõrge netoväärtusega inimestega. Seega pole see mõeldud iga rahandusspetsialisti jaoks.
- Eksam: CPWA-ks saamiseks peate tegema järgmist -
- Vastama kõigile programmi heakskiitmise kriteeriumidele
- Tehke 6-kuuline veebipõhine eelkontroll
- Lõpetage haridusprogramm
- Sooritage sertifitseerimise eksam
- Sõlmige litsentsileping ja
- Käimasolevate uuendamisnõuete täitmine
Kandidaadid saavad eksamile istuda iga klassi lõpus pliiatsi ja paberi abil või arvuti abil enam kui 190 AMP hindamiskeskuses, mis asuvad kogu USA-s ja Kanadas. Tähtaegu pole, kuid kandidaadid peaksid vastama eeldustele. Rahvusvaheliste asukohtade jaoks kavandatakse kandidaate põhimõttel "kes ees, see mees".
CPWA sertifitseerimise eksam sisaldab neljatunnist eksamit. Peate vastama 125 valikvastustega küsimusele ja kümnele skoorimata eelküsimusele.
- CPWA eksamikuupäevad: kandidaadid peavad kavandama Certified Private Wealth Advisor®'i eksamikuupäevad. Kui IMCA kinnitab kandidaatide kõlblikkust, saadab AMP eksami kavandamiseks postkaardi ja e-kirja veebisaidi üksikasjadega ning telefoninumbri. Kandidaadid võivad minna saidile goAMP.com ja klõpsata nupul „Ajakava / Eksamile kandideerimine”. Kandidaadid võivad eksamikohtumise ajastamiseks helistada ka AMP-le numbril 888-519-9901 .
- Asja tuum: Sa pead õppima raske saama puhtaks CPWA eksami. Peate käsitlema palju - täpsemalt 4 põhitööd ja kokku 11 ainet (üksikasjad on esitatud järgmises osas).
- Abikõlblikkus: CPWA sertifikaadi saamiseks peavad kõik kandidaadid tegema järgmist -
- Täitke ja esitage taotlus, mis sisaldab kontaktandmeid, töökogemust (sealhulgas viieaastast finantsteenuste kogemust) ning kaebuste ja regulatiivsete meetmete avalikustamist. Kui olete avalduse esitanud, viivad IMCA juriidilised asjad läbi taustakontrolli.
- Rakendusega peate maksma asjakohase tasu. Taotlus kehtib 2 aastat. Taotlus vaadatakse üle, et näha, kas see vastab eeldustele ja programmi nõuetele. Kandidaatidele teatatakse avalduse vastuvõtmisest või tagasilükkamisest. Taotluse tagasilükkamise korral saavad taotlejad esitada kaebuse 60 päeva jooksul pärast taotluse rahuldamata jätmist (seda nimetatakse apellatsiooniteateks). 30 päeva jooksul pärast kaebuse esitamist peavad taotlejad selgitama, miks tuleks nende taotlused vastu võtta.
- Pärast taotluse vastuvõtmist peavad taotlejad läbima klassiruumi õppeprogrammi.
- Siis oleks teine taustakontroll. Pärast seda peavad kandidaadid allkirjastama ja esitama litsentsilepingu ning nõustuma kinni pidama IMCA ametialase vastutuse koodeksist ning märkide kasutamise eeskirjadest ja juhistest.
Miks taotleda CPWA sertifikaati?
CPWA rakendamise otsustamiseks on väga konkreetsed põhjused. Nagu varem mainitud, ei peaks iga finantsprofessionaal jätkama CPWA-d. See on valitud väheste jaoks ja te mõistaksite seda oma taotluse esitamisel ning rangetest eeltingimustest, millest peate kinni pidama. Kujutage ette, et teil peab olema vähemalt 5-aastane finantsteenuste kogemus, et isegi Certified Private Wealth Advisor®-i taotleda.
Siin on põhjused, miks peaksite CPWA-d kasutama. Kui allpool nimetatud põhjused ei vasta CPWA järgimise põhjustele, peaksite oma otsuse uuesti läbi vaatama.
Kui olete tegelenud kõrge netoväärtusega isikutega üle 5 miljoni USA dollari, vajate nende rikkuse haldamiseks ja suurendamiseks konkreetseid strateegiaid. CPWA on kohandatud nii, et sinust saaks kõrge netoväärtusega üksikisikute raha käitlemise peastrateeg.
- Kui olete oma CPWA täitnud, saate aidata oma klientidel kulude minimeerimise, varade monetiseerimise ja kaitsmise, kasvu maksimeerimise, jõukuse ülekandmise, inimkapitali arendamise ja kaitsmise, pärandite kavandamise ja peredünaamika mõistmise, sealhulgas konfliktide ja õigustega seotud probleemide lahendamisel.
- Kui omandate CPWA sertifikaadi õppekava, saate eriteadmisi. Paljud kandidaadid märkisid, et nende võime klientidega hakkama saada oli pärast CPWA-sse õppima asumist drastiliselt paranenud. Varahaldusturg on väga dünaamiline ja pidevalt muutunud. CPWA valmistab teid ette selle dünaamilise, keeruka ja väljakutsuva keskkonnaga tegelemiseks.
- Nagu eespool mainitud, pole CPWA kõigile tassike teed. Selle sertifikaadi ja ka selle täitmise aktsepteerimiseks peate olema usaldusväärne. Pealegi on see maailma parim varahalduse kursus. Inimesed, kes selle läbivad, on finantsturu tipptegijate seas.
- CPWA sertifikaadi täitmiseks peate veetma vähemalt nädala Chicago ülikooli Boothi ärikoolis. Vastavalt kandidaatidele pidasid nad seda üheks CPWA sertifikaadi parimaks osaks.
- Olete autoriteet eetika säilitamisel ja mõistate ka kutse-eetika väärtust, et CPWA-sertifikaati saada, peate kinni pidama IMCA professionaalse vastutuse koodeksist.
Mida on tippettevõtetel CPWA sertifitseerimise kohta öelda?
- Mike Johnson, kes on Plante Morani finantsnõustajate partner , soovitab finantsprofessionaalidel saada sertifikaat Certified Private Wealth Advisor®-i alla. Ta mainis ka seda, et kui teil on kõrge netoväärtusega kliente, kes vajavad oma rikkusega tegelemiseks terviklikku lähenemist, saate aidata neil sama saavutada CPWA sertifikaadi abil. Ta märkis ka, et CPWA sertifitseerimine aitab finantsnõustajatel võtta finantsjuhi mentaliteeti kõrge netoväärtusega klientide erinevate probleemide lahendamiseks. Võite küsida, miks peaksite Mike'i kuulama! Siit miks. Mike on Plante Morani finantsnõustajate partner, haldab ettevõtet, mis haldab varasid 9 miljardi USA dollari ulatuses. Plante Morani finantsnõustajatel on 16 partnerit, 7 suhete juhti ja kokku 112 töötajat pakuvad finantsteenuseid kõrge netoväärtusega klientidele.
- UBS-i institutsionaalse nõustamise vanem institutsionaalne konsultant Kevin M. Sanchez ütleb, et CPWA sertifikaat annab põhjaliku hariduse kõrge netoväärtusega üksikisikute probleemide kohta koos investeerimisportfelli haldamisega. Sertifitseeritud Private Wealth Advisor® aitab lahendada perekonna dünaamikat, ettevõtte üleminekut, ainulaadseid maksuolukordi ja keerukat kinnisvara planeerimist. Ta mainib ka, et CPWA sertifikaat täpsustab kõiki finantsnõustajate teadmisi, et ta saaks oma klientidega konsulteerimisel suurepäraselt hakkama.
- Virginia Focus Wealth Managementi asepresident Helen Moody ütleb, et CPWA sertifikaat on talle liitumiseks otsustades palju õpetanud. Ta lahkus CPWA-st 2011. aastal. Ta märgib, et CPWA sertifikaat on õpetanud teda "tegelema paljude väga suurte liikuvate toodetega keerulise olukorraga kõrge netoväärtusega klientidele". Tema firma Focus Wealth Management, Ltd teenindab üle 115 pere. Nende perekondade keskmine netoväärtus on 5–10 miljonit dollarit ja nende investeeringud ulatuvad 1–3 miljoni dollarini. Nii saate aru, miks on oluline teda CPWA sertifikaadi osas kuulata!
CPWA eksamivorming ja eksami kaal / jaotus
CPWA eksami formaat on ainulaadne ja omalaadne. Peate istuma neli tundi eksamit ja vastama 125 valikvastustega küsimusele ning kümnele enne hindamist skoorimata punktile. Iga küsimus on seotud eravalduse nõustaja töövaldkonnaga. Nende küsimuste loomiseks analüüsivad vabatahtlikud privaatse rikkuse nõustajate ülesandeid. Igale küsimusele antakse neli võimalust valida. Neli hulgast peate leidma õige. Eksamil saab esitada mitut tüüpi küsimusi -
- Üks parim vastus
- Otsene küsimus
- Mittetäielik avaldus
- Kompleksne valikvastustega
- Olukordade komplekt
Nende küsimuste esitamise eesmärk on tagada, et kandidaatidel oleks kõik oskused, teadmised, oskus keerukate probleemide arvutamiseks ja võime meelde tuletada. Nendele küsimustele edukalt vastama saavad kandidaadid, kelle otsust keeruliste ja dünaamiliste probleemide lahendamisel tuleks usaldada.
Vaatame nüüd põhidokumente ja neile vastavaid teemasid. Need dokumendid ja õppeained on eraelu rikkuse nõustajate tööanalüüsi tulemused. Veebipõhised eelõppe programmid ja lugemid peaksid neid aineid ja teemasid hõlmama.
Mainime ära ka ainete katvuse protsendi igas töös ja vastavates õppeainetes.
Alustame.
Inimdünaamika (15%)
-
Eetika (5%)
Eetikas õpid -
- Teadmised tegutsemiseks ja soovituste väljatöötamiseks, teadmised kogu teabe avaldamiseks, teadmised klientide vajaliku olulise teabe edastamiseks, teadmised konfidentsiaalsuse kaitsmiseks vajalike toimingute kohta, teadmised täielikust vastavusest, teadmised professionaalse ja eetilise käitumise kõrgel tasemel hoidmiseks, reeglite tundmine ametialase vastutuse koodeksi rikkumise korral ja oskus rakendada ametialase vastutuse koodeksit konkreetsetes kliendisituatsioonides.
-
Rakendatud käitumuslik rahandus (5%)
Selles saate teada -
- Teadmised käitumise rahastamise ja neuroloogiliste uuringute ajaloost ja arengust ning nende asjakohasusest finantsotsuste tegemisel
- Teadmised käitumuslikest eelarvamustest ja sellest, kuidas need võivad mõjutada kliendi otsuste tegemist
- Teadmised investorite isiksuse tüüpidest ja sellest, kuidas need võivad mõjutada kliendi otsuste tegemist
-
Peredünaamika (5%)
Selles saate teada -
- Teadmised ressurssidest ja oskustest, mis on vajalikud perekonna dünaamikaga seotud probleemide ja võimaluste väljaselgitamiseks, oskus tuvastada ja hinnata pereliikmete kollektiivseid ja individuaalseid väärtusi, eesmärke ja eesmärke; teadmised peamistest pererollidest ja positsioonidest, oskus tuvastada probleeme või ainulaadseid olukordi, oskus tuvastada perekonflikte ja dünaamikat, oskus töötada välja perekonna haridusplaan, teadmised pereliikmete edukaks läbiviimiseks vajalikest elementidest, oskus aidata klientidel perekonda arendada missioon ja teadmised selle kohta, millal ja kuidas sobivat perekontori infrastruktuuri lisada.
Varahalduse strateegiad (33%)
-
Maksustrateegiad ja planeerimine (14%)
Selles saate teada -
- Teadmised maksumäärade struktuuridest, üksikisikute tulumaksude arvutustest, hinnangulistest maksunõuetest, maksumõjudest, maksuküsimustest, alternatiivsest minimaalsest maksust (AMT), planeerimisest, tulumaksusoodustustest ja heategevuslikule annetamisele iseloomulikest piirangutest jne
- Oskus vaadata üle ja tõlgendada maksuvorme, arvutada heategevuslikke mahaarvamisi piirangute valguses, tuvastada intresside mahaarvamise maksimeerimisega seotud planeerimisvõimalused, oskus arvutada optsiooni maksukohustust jne.
-
Portfellihaldus (12%)
Selles saate teada -
- Teadmised maksuteadlikest investeerimisstrateegiatest, teadmised investeeringute maksustamise mõjust vara pikaajalisele kogunemisele, teadmised maksukahjumite või -kasumite sissenõudmise strateegiatest, teadmised maksudeklaratsiooni järgsete eelduste arvutamise protsessist portfelli modelleerimise eesmärgil jne.
- Maksutõhususe ja maksudeklaratsioonide mõõtmise arvutamise oskus, maksukahjumite kogumise strateegiate rakendamise oskus, erinevate varaklasside või -kategooriate eeldatavate maksujärgsete tulude arvutamise oskus, omakapitali ja fikseeritud tulu maksujärgsete tulemuste hindamise oskus juhid jne.
-
Riskijuhtimine ja varakaitse
Selles saate teada -
- Teadmised kõrge netoväärtusega klientide ainulaadsete tegevuste ja varade kindlustuskaitse tüüpidest, teadmised enesekindlustamisest kui strateegiast, teadmised võlausaldajate kaitsestrateegiatest jne.
- Oskus tuvastada kõrge netoväärtusega klientide levinud lüngad, võrrelda kindlustuspoliiside hindu ja struktuure, oskus erinevaid üksusi varakaitse eesmärgil selgitada ja võrrelda jne.
Kliendi spetsialiseerumine (30%)
-
Kliendikesksus: juhid (10%)
Selles saate teada -
- Teadmised aktsiaoptsioonide auhindade kavandamise tagajärgedest, teadmised nii stiimulite kui ka kvalifitseerimata aktsiaoptsioonide kasutamise maksustamise planeerimise tagajärgedest, sealhulgas alus, hoiuperioodid ja AMT, teadmised sularahata harjutuste arvutamise ja täitmise kohta.
- Oskus töötada välja optsioonide kasutamise strateegia nii stiimulite kui ka kvalifitseerimata optsioonide auhindade jaoks, mis vastavad kliendi eesmärkidele, oskus töötada välja asjakohane strateegia, mis hõlmab riski- ja tasuvusanalüüsi jne.
-
Kliendikesksus: lähedalt hoitud ettevõtete omanikud (10%)
Selles saate teada -
- Teadmised finantseerimisprobleemidest, mis on seotud tihedalt hoitavate ettevõtetega ettevõtte elutsükli erinevates etappides, teadmised tihedalt hoitavate ettevõtete järeltulemise ja lõpetamise strateegiate kohta, teadmised erinevatest hindamismetoodikatest ettevõtte müümiseks jne.
- Oskus algatada vestlusi perekonna dünaamikast seoses tihedalt peetava ettevõtte järgluse planeerimisega, oskus määrata, millised ostu-müügi lepingud, oskus määrata, millised ostu-müügi lepingud on asjakohased, lähtudes ettevõtte struktuurist ja kavandatud väljumisstrateegiast.
-
Kliendikesksus: pensionile jäämine (10%)
Selles saate teada -
- Teadmised vara kogunemise kavandamise strateegiatest, teadmised mitmesuguste pensioniplaanide väljamaksete maksukäsitlusest, teadmised neto realiseerimata juurdekasvu (NUA) reeglitest ja rakendustest jne.
- Oskus pensionile jäämise kapitalivajaduse analüüsi läbiviimiseks, nõutava minimaalse jaotuse (RMD) arvutamiseks, varade paigutuse kindlaksmääramiseks erinevate maksude edasilükkunud ja maksustamisjärgsete kontode vahel jne.
Pärandiplaneerimine (22%)
-
Heategevuslikud annetused ja sihtkapitalid (7%)
Selles saate teada -
- Teadmised annetajate poolt soovitatud fondide reeglite ja maksustamise kohta, teadmised heategevuslike juhtfondide sissemaksete ja nende väljamaksete maksustamise eeskirjade ja maksustamise kohta, teadmised ettevõtja mitteseotud maksustatava tulu (UBTI) kohta, mis on seotud ettevõtte tegevuse või investeeringute maksustamisega. erafond jne.
- Oskus tuvastada, kas antud heategevusorganisatsioon on avalik või privaatne, oskus tuvastada annetatava vara maksukohustus, oskus kavandada heategevuslikke panuseid, et maksimeerida kliendi eesmärkidest lähtuvaid mahaarvamisi jne.
-
Kinnisvara planeerimine ja varahaldus (15%)
Selles saate teada -
- Teadmised töövõimetuse planeerimise strateegiatest, teadmised ametisse nimetamise volituste mõistest, surmajärgse planeerimise erinevate aspektide tundmine jne.
- Oskus hinnata kliendi praegust kinnisvaraplaani, oskus hinnata parimat tegutsemisviisi eluaegsete kingituste ja surma korral tehtud ülekannete korral, oskus mõista ja tõlgendada kinnisvara planeerimise dokumente jne.
CPWA eksamitasud
Vastavalt tasudele peate CPWA programmi registreerimiseks maksma järgmise eest:
- Kõigepealt peate rakenduse eest maksma.
- Samuti peate maksma õppemaksu kuus kuud kestva eelõppe eest, sealhulgas õpikud ja kõik e-ülikoolilinnakus olevad veebimaterjalid.
- Samuti peate maksma viie päeva õppemaksu ja klassiõppe Chicago Ülikooli Boothi ärikoolis.
- Klassisiseste programmide korral peate maksma laua ja toa eest.
- Samuti peate maksma eksamitasu - esimene katse.
- Samuti peate maksma sertifitseerimistasu (sertifitseerimistasu kehtib kaks aastat). Uuesti sertifitseerimise eest peate selle uuesti maksma.
Kui olete IMCA liige, on teie tasud 7475 USA dollarit. Kui olete uus liige, peate maksma 7870 USD (sertifitseerimisprogrammi eest 7 475 USD ja aastase liikmelisuse eest 395 USD). Kui te pole liige, peate maksma 7975 USA dollarit.
CPWA läbipääsu määr
Kuna igal aastal mööduv tulemus muutub, pole teavet selle kohta, kui suur protsent läbis või ebaõnnestus. Läbitud skoor otsustatakse modifitseeritud Angoffi meetodi abil. Seda rakendatakse ekspertide kogu poolt läbitud punkti uuringu läbiviimisel. Eksperdid hindavad igat küsimust, et teha kindlaks, kui palju õigeid vastuseid on vaja eksami osa läbimiseks vajalike teadmiste ja oskuste näitamiseks.
CPWA õppematerjal
Kuue kuu pikkuse eelõppe vältel pakub instituut kõiki õpikuid ja veebimaterjale.
Strateegiad CPWA eksami sooritamiseks
Kuna see pole nagu ükski teine finantskursus, peate olema juba selle valdkonna ekspert. CPWA ülesandeks on rooste ja tolmu puhastamine juba loodud oskuste kogumist ja kogemustest. Võite ette kujutada, miks nõuab CPWA sertifitseerimine 5-aastast töökogemust finantsteenuste alal! Kõik, mida peate tegema, on omada tugevat põhjust CPWA tegemiseks ja valmistuda hästi eksami ühe korraga läbimiseks.
