Maakler-edasimüüja määratlus
Maakler-edasimüüjat võib pidada ühe üksuse isikuks, ettevõtteks või mis tahes muuks äriorganisatsiooniks, kes põhiliselt tegeleb oma väärtpaberite, aktsiate, kaupade või tuletisinstrumentide kauplemise ja teostamisega enda või klientide nimel, kelle jaoks ta tegeleb nõuab teatud vahendustasu, mis on peamine sissetulekuallikas.
Selgitus
Võlakeelne maakler-edasimüüja on lihtsalt inimene või äriettevõte, kes aitab investoritel väärtpabereid müüa, pakub neile intelligentset teavet kaubanduse kohta ja aitab neil kasumit kajastada, samal ajal küsides vastutasuks teatud tasu, näiteks vahendustasu. peamine tuluallikas. Tänapäeval on tehnoloogia tulekuga ka maaklerid-diilerid võrku jõudnud, kus investor ilma nendega rääkimata saab osta, müüa väärtpabereid ja teenida kasumit ning samamoodi, nagu ka siin asuvad võrguvälised maaklerid, arvestatakse marginaalne komisjonitasu maha investori teenitav kasum. Maakleril ja vahendajal on siiski õhuke erinevus; maakler toetab investori nimel väärtpaberitega kauplemist, edasimüüja seevastu tegeleb selle nimel kauplemisega.
Maakler-edasimüüjate tüübid
- Wirehouse : Seda tüüpi maakler-vahendaja tegutseb üldiselt suures ulatuses ning tal on lai ja laiendatud teenus. Neil on tavaliselt oma tootekomplekt, mida nad müüvad oma klientidele ja teenivad sama raha.
- Sõltumatu : nad täidavad pigem agentuuri või agendi suhteid. Nad on klientidele sõltumatud töövõtjad ja müüvad tavaliselt tooteid, mis ei kuulu talle, vaid hangitakse väljastpoolt. Need aitavad kliendil selliste välistoodetega ühendust luua, neid osta ja müüa ning kasumit broneerida. Vastutasuks võtavad nad kliendilt kindla marginaali või komisjonitasu, mis põhineb üldisel kaubavahetusel.
Funktsioonid
- Maakler algatab kauplemise oma klientide nimel ja osaleb kaubandustsüklis.
- Diiler seevastu esindab maaklerfirmat ja algatab kauplemise konto enda nimel oleva konto nimel.
- Maakler peab tagama, et turul oleks piisavalt likviidsust, ja arvestama ka nõudega, mida tema klient soovib.
- Maakler peab hoolitsema selle eest, et see annaks tõhusat nõu kliendi portfelli mitmekesistamise kohta ning pakuks kliendile ka erinevaid võimalusi oma raha parkimiseks.
- Maakler-edasimüüja peab hoidma iga kliendi konfidentsiaalsust ja tagama, et pangaandmeid ega isiklikke andmeid ei kasutata vääralt.
- Maakler-vahendajad aitavad avaldada ka aktsiatele või kauplemisega seotud investeerimisuuringute materjale, mis aitavad nende klientidel oma portfellist lühidalt aru saada.
- Maakleritel on võtmeroll ettevõtete kapitali kaasamisel ka vabale turule minnes ja investorite otsimisel konkreetsesse ettevõttesse investeerimiseks.
- Maakler tegutseb oma kliendi agendina ja edasimüüjad tegutsevad tema konto printsipaalina.
Maaklerimüüja rollid
- Nad toimivad vahendajana investorite ja ettevõtte vahel, kuhu investeerida soovitakse.
- Neil on ka võtmeroll, aidates ettevõttel oma finantseerida kapitalinõuete näol.
- Vahendajad on need, kes tegutsevad maaklerfirma enda seisukohalt ja algatavad tehingu ettevõtte arvel.
- Neil on võtmeroll väärtpaberite likviidsuse tagamisel, toetades väärtpaberitega kauplemist vabal turul ja tehes mõnikord tehinguid, st ostma või müüma väärtpabereid oma kontolt, et tagada väärtpaberi turustatavus.
- Samuti osalevad nad asjaomaste väärtpaberite emissiooni tagamise protsessis.
Kuidas saada maakler-vahendajaks?
Sõltumatuks maakler-vahendajaks saamiseks on üldjuhul viis sammu, mis on järgmised:
- Esimene ja peamine samm on föderaal- ja osariigilt vajalike sertifikaatide ja litsentside hankimine, mis annab isikule või ettevõttele võimaluse investeerimistoodetega tegeleda. Need erinevad tavaliselt sõltuvalt toote tüübist. Koos sellega peab maakler-edasimüüja sooritama teatud taseme eksami, mis on kohustuslik igasuguse väärtpaberi otseseks müümiseks kliendile või kliendile.
- Järgmine samm nõuab registreerumist FINRA-s, st Finantstööstuse Reguleerivas Ametis, mis tegutseb regulaatori või mõne muu isereguleeruva organisatsioonina.
- Kolmas protsess on see, et peate saama SIPC või Securities Investor Protection Corporationi liikmeks. SIPC aitab investoritel saada hüvitist juhul, kui investeerimisfirma läheb pankrotti või muutub maksevõimeliseks.
- Neljas samm on pakkuda avalduse vorm, mida nimetatakse ka BD-vormiks, iga osariigi jaoks, kus maakler on oma toodete müümiseks strateegia välja töötanud. See vorm esitatakse SEC-ile, mis aitab tuvastada maakleri isikuandmeid, näiteks kontakti ja huvide konflikti korral.
- Viimane samm on järgida kõigi osariigi pooleliolevaid vorminõudeid, kus maakler kavatseb oma toodet müüa, ja vajadusel sertifikaadid nõuetekohaselt täita. SEC-l on täielik juhend kõigi formaalsuste kohta, mis võivad osariigiti erineda, ja vahendaja peab seda nõuetekohaselt järgima.
Palk
2019. aasta andmete kohaselt võib firmas töötava sõltumatu maakleri-vahendaja keskmine palk olla umbes 90 000 dollarit aastas. See võib minna ka 180 000 dollarini, tuginedes ühe kogemusele ja asjatundlikkusele. Peamine viis, kuidas nad raha teenivad, on ka maakleritasud. See on tehingu sooritamise eest võetav tasu. Täiskohaga teenindatav maakler võib küsida kõike, mis on peaaegu 2% kogu tehingurahast. Teisest küljest võtab veebimaakler suhteliselt vähem tasu, mis võib kaubelda kauplemisele põhimõttel olla 5–20 dollarit.
Järeldus
Maakler-diiler on võtmeisikud, kellega meie investeerimisvajaduste osas suhelda saab. Nad on tasustatud, kuid aitavad klientidel nõuetekohaselt kaubandust teostada ja ka raha teenida. Samuti pakuvad nad oma kogemustele tuginedes arukat nõu, et kliendid lõpuks raha ei kaotaks. Nad tagavad, et kliendiportfell on üles ehitatud kõige tõhusamal viisil, kus on ka mitmekesistamise ulatus.
