Finantsplaneerija top 4 karjääri loetelu
Karjäärinimekiri finantskavandis: Mõned finantsplaneerija rollid, mida inimene võib oma karjääri jooksul saavutada, on loetletud allpool:
- Eelarveanalüütik
- Kindlustuse kindlustusandjad
- Finantsanalüütik
- Väärtpaberite, kaupade ja muude finantsteenuste esindaja
Finantsplaneerija karjääri ülevaade
- Finantsplaneerija aitab inimestel või ettevõtetel teha rahahaldusega seotud teadlikke otsuseid. Finantsplaneerija hindab asjaomase isiku majanduslikku olukorda, saab aru tema nõudmistest ja eesmärkidest ning seejärel annab selle põhjal soovitused, kuidas neid nõudeid parimal võimalikul viisil täita.
- Erineval finantsplaneerimisel võib olla erinev taust. Mõni võib osutada erinevat tüüpi üldteenuseid, mõni keskenduda konkreetsele klienditüübile ja teine keskenduda mõnele konkreetsele valdkonnale, näiteks maksuseadus jms.
- Finantsplaneerijad veedavad oma päevad oma potentsiaalsete klientidega koosolekul osaledes ja nende uute klientide lahendusi rakendades koos olemasolevate klientide plaanidega.
- Finantsplaneerija nõuab kõrgetasemelisi oskusi, mis hõlmavad võimet ja enesekindlust suhelda erineva hulga inimestega, keerukate ideede lihtsustamise oskust, sobivust müügi ja turunduse jaoks, mugavust numbritega koos võimega neid analüüsida , võime luua klientidega tugevaid suhteid jne.
- Seega mängib finantskavandaja oma kliendi rahaliste vahendite õiges haldamises üht olulisemat rolli.
Karjäär nr 1 - eelarve analüütik
Kes on eelarve analüütik?
Eelarve analüütik on isik, kes on era- ja avalik-õiguslikes asutustes palganud oma rahanduse korraldamiseks, koostades erinevaid eelarvearuandeid ja jälgides seejärel nende asutuste kulutusi.
| Eelarveanalüütik - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Eelarve koostamiseks tehke koostööd projekti- ja programmijuhtidega ning vaadake üle juhtide eelarveettepanekud. Soovitage teistele rahastamistaotlusi ja aidake organisatsiooni juhte kavandatud kavade analüüsimisel. Organisatsiooni kulutuste jälgimine ja staatuse teavitamine projekti- või programmijuhtidele. |
| Määramine | Eelarveanalüütik |
| Tegelik roll | Ta koostab eelarve ja jälgib kulutusi, tagamaks, et need jäävad eelarve piiridesse. Hinnang organisatsiooni tulevikuvajadustele. |
| Tööstatistika | Nagu me 2016. aastal www.bls.gov veebisaidil www.bls.gov kättesaadavaks tegime, oli selles kategoorias töökohtade arv 58 400, mis eeldatavasti kasvab aastatel 2016–2026 7%. |
| Parimad ettevõtted | Ivy Exec, MIL korporatsioon, Deloitte armee osakond. |
| Palk | Eelarveanalüütiku keskmine töötasu aastas aastal 2018 oli 76 220 dollarit aastas ja 36,65 dollarit tunnis vastavalt meie tööstatistika büroole, mis on saadaval aadressil www.bls.gov |
| Nõudlus ja pakkumine | Eelarveanalüütikute järele on suur nõudlus, mis jätkub ka tulevikus. See on analüütiline töö, mis nõuab analüüsi-, suhtlemis-, arvu- ja kirjutamisoskust. Eelarve kärpimise perioodil on nõudlus eelarve analüütikute järele endiselt suur. |
| Haridusnõue | Bakalaureusekraad või CFA või MBA või magistrikraad raamatupidamise, rahanduse või sellega seotud valdkondade alal mainekast kolledžist. |
| Soovitatavad kursused | CFA / MBA / magister raamatupidamise, rahanduse või sellega seotud valdkondade alal. |
| Positiivsed | Kõrge keskmine töötasu, erinevates piirkondades on saadaval mitu töökoha valikut, töö stabiilsus. |
| Negatiivsed | Pikk tööaeg eesmärkide saavutamiseks, mis viib kõrge stressini. Reisimine on vajalik eelarve esmamüügi saamiseks. |
Karjäär nr 2 - kindlustusandjad
Kes on kindlustusandjad?
Kindlustuse allakirjutaja on see, kes otsustab, kas kindlustus pakutakse või mitte, ja kui jah, siis millistel tingimustel see tuleks anda. Nad määravad kindlustuskaitse summad ja kindlustusmaksed.
| Kindlustuse kindlustusandjad - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Nad vastutavad kindlustustaotluste kohta pakutava teabe analüüsimise, klientide tagamiseks kaasneva riski kindlakstegemise eest, hindavad ja annavad soovitusi kindlustustarkvara, valdkonna esindaja ja meditsiinipersonali põhjal teabe kogumiseks, määravad sobiva kindlustuse. kindlustusmaksete summad ja kindlustusmaksed. |
| Määramine | Kindlustuse kindlustusandjad |
| Tegelik roll | Ta analüüsib kliendi teavet ja ajalugu erinevate parameetrite põhjal ning otsustab, kas see oleks sobiv kindlustuse pakkumine või mitte, ning tingimused ja tingimused. |
| Tööstatistika | Vastavalt meie 2016. aasta www.bls.gov tööstatistika büroo andmetele oli selles kategoorias töökohtade arv 104 100, mis eeldatavasti langeb aastatel 2016–2026 5% võrra. |
| Parimad ettevõtted | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Palk | 2018. aasta mediaanpalk kindlustusandjate jaoks oli 69 380 dollarit aastas ja 33,36 dollarit tunnis vastavalt meie tööstatistika büroole, mis on saadaval aadressil www.bls.gov |
| Nõudlus ja pakkumine | Järgnevatel aastatel peaks nõudlus vähenema. Selle põhjuseks on automatiseeritud tagatistarkvara kasutamine, mis võimaldab isikutel rakendusi kiiremini töödelda. Siiski on neid vaja automatiseeritud protsessi jälgimiseks ja keerulistes valdkondades nagu merekindlustus jne töötamiseks. |
| Haridusnõue | Bakalaureusekraad või magistrikraad raamatupidamise, rahanduse või haldusega seotud valdkondades mainekast kolledžist. |
| Soovitatavad kursused | MBA / kaastöötaja isikukindlustuses / sidusettevõte ärikindlustuses / renditud vara ja õnnetusjuhtumite kindlustaja sertifikaat. |
| Positiivsed | Kõrge keskmine töötasu, mitmed spetsialiseerumisvõimalused, mitmekesine töö igapäevases töös. |
| Negatiivsed | Töökoha kasvumäära vähenemine, surve liiga suure riski vältimiseks. |
Karjäär nr 3 - finantsanalüütik
Kes on finantsanalüütik?
Finantsanalüütik on see, kes annab juhiseid isikutele, kes peavad tegema investeeringuga seotud otsuseid.
| Finantsanalüütik - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Nad vastutavad praeguste ja ajalooliste finantsandmete analüüsimise eest; uurida ettevõtte finantsseisundit, analüüsides selle finantsaruandeid, uurides äri- ja majandussuundi ning esitades selle põhjal soovitusi, tehes kindlaks investeerimissuundumused ja soovitades investeeringuid. |
| Määramine | Finantsanalüütik |
| Tegelik roll | Uute ja olemasolevate organisatsioonide investeerimisvõimaluste hindamine, rahanduse haldamine, investeerimistrendide tuvastamine ning klientidele uute teenuste ja toodete pakkumine vastavalt nende vajadustele. |
| Tööstatistika | Nagu me 2016. aastal www.bls.gov veebisaidil www.bls.gov leiate, oli selle tööhõiveameti statistika järgi selles kategoorias töökohti 296 100, mis eeldatavasti kasvab aastatel 2016–2026 11%. |
| Parimad ettevõtted | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Palk | 2018. aasta mediaanpalk kindlustusandjate jaoks oli 85 660 dollarit aastas ja 41,18 dollarit tunnis vastavalt meie tööstatistika büroole, mis on saadaval aadressil www.bls.gov |
| Nõudlus ja pakkumine | Eeldatavasti kasvab nõudlus järgmistel aastatel kiiremini, kasvades finantstoodete valiku tõttu keskmiselt kogu ametist. |
| Haridusnõue | Bakalaureusekraad või magistrikraad raamatupidamise, rahanduse või haldusega seotud valdkondades mainekast kolledžist. |
| Soovitatavad kursused | CFA / CPA / MBA |
| Positiivsed | Töökohtade kasv kiiremas tempos, kõrge keskmine töötasu, töötades väga oluliste andmetega. |
| Negatiivsed | Vaja on tööstressi, tähelepanu detailsetele detailidele, pikki töötunde koos kõrge vastutusega. |
Karjäär nr 4 - väärtpaberite, toorainete ja muude finantsteenuste esindaja
Kes on väärtpaberite, toorainete ja muude finantsteenuste esindaja?
Väärtpaberite, kaupade ja muude finantsteenuste esindaja ühendab finantsturul müüjaid ja ostjaid.
| Väärtpaberite esindaja - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Nad vastutavad selliste väärtpaberite nagu aktsiad ja tooraine nagu nafta ostmise ja müümise eest. Nad jälgivad finantsturgu ning väärtpaberite ja kaupade tootlust. Nad osutavad finantsplaneerimise teenuseid, pakkudes klientidele teavet väärtpaberite tootluse kohta, kuhu nad saavad hea tootluse saamiseks investeerida. |
| Määramine | Väärtpaberid, kaubad ja muud finantsteenused Agent. |
| Tegelik roll | Finantsturu ning väärtpaberite ja kaupade tootluse jälgimine ning klientidele soovituse andmine väärtpaberite tootluse kohta, kuhu nad saaksid hea tootluse saamiseks investeerida. Samuti analüüsivad nad ettevõtte rahandust soovituste pakkumiseks avalikuks pakkumiseks ja omandamiseks jne. |
| Tööstatistika | Nagu me 2016. aastal www.bls.gov veebisaidil www.bls.gov kättesaadavaks tegime, oli selles kategoorias töökohtade arv 375 700, mis eeldatavasti kasvab aastatel 2016–2026 6%. |
| Parimad ettevõtted | Ivy Exec, GQR maailmaturud, Union Bank of California. |
| Palk | 2018. aasta mediaanpalk kindlustusandjate jaoks oli 64 120 dollarit aastas ja 30,83 dollarit tunnis vastavalt meie tööstatistika büroole, mis on saadaval aadressil www.bls.gov |
| Nõudlus ja pakkumine | Eeldatavasti kasvab nõudlus 2016. aastal 2026. aastani 6%, mis on sama kiire kui kõigi ametite keskmine. ettevõtte rahanduse analüüsi teenused avalike pakkumiste ja omandamiste soovituste jms pakkumiseks on pidevalt nõudlikud. |
| Haridusnõue | Bakalaureusekraad / MBA. |
| Soovitatavad kursused | CFA / MBA |
| Positiivsed | Töökohtade kasv kiiremas tempos, kõrge keskmine töötasu, erinevat tüüpi turva- ja kaubaturu analüüs. |
| Negatiivsed | Tihe konkurents töökohal, kuna seal on kõrge palk; Etenduse hindamiseks on vaja pöörata tähelepanu isegi detailidele. |
