CFA sertifikaat vs 7. seeria litsents - Milline kvalifikatsioon valida?

CFA ja seeria 7 erinevus

CFA või Chartered Financial Analyst pakub CFA Instituut ning kursus pakub võimalusi portfellihalduse, riskijuhtimise, konsultandi, tegevjuhi jms osas. Seeriat 7 pakub FINRA ja selle kursuse lõppedes saab üksikisik registreeruda isereguleeruva organisatsiooniga edukaks kauplemiseks üldiste väärtpaberitega, mis hõlmab võlakirju ja ettevõtete aktsiaid.

Selles võrdlevas artiklis käsitleme CFA eksamit, olulist finantskrediiti, ja seeria 7 litsentsi , mis on FINRA poolt väärtpaberitega kauplemise jaoks ette nähtud eeltingimus. See peaks aitama neil kahel kvalifikatsioonil osalenutel teha teadlik valik oma sobivuse ja eelistuste osas.

Mis on CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikaati peetakse investeeringute haldamise ja finantsanalüüsi kuldstandardiks, mille eesmärk on kinnitada nende ja sellega seotud valdkondade spetsialistide ekspertteadmisi ja -võimalusi. Ameerika Ühendriikide CFA Instituudi pakutav on kahtlemata üks mainekamaid rahandussertifikaatide programme, mis aitavad spetsialistidel omandada kõrgtehnoloogilisi oskusi kõrgelt spetsialiseeritud teadmiste valdkondades, sealhulgas portfellihaldus, finantsanalüüs ja finantsnõustamine.

Sellel on finantskandidaatide seas üks madalamaid möödumismäärasid, mis muudab selle omandamise kõige keerukamaks ja finantstööstuse kõige nõutumaks.

Mis on 7. seeria litsents?

Kohe alguses tuleks selgelt mõista, et seeria 7 on litsents, erinevalt CFA-st, mis tähistab sertifikaati. Seeria 7 eksami ulatus ja sisu on palju piiratum kui CFA. Need on spetsiaalselt suunatud finantstoodete müügi ja ostmisega tegelevate inimeste abistamiseks vajalike teadmiste ja oskuste omandamiseks.

Seeria 7 eksamile istumiseks peab isikut toetama FINRA liikmesettevõte ja eeldus mitmele teisele FINRA eksamile ilmumiseks. Seeria 7 litsentsi omandamine pole kusagil nii keeruline kui CFA harta teenimine, kus viimane esindab finantsvaldkonnas palju arenenud teadmisi ja võimalusi.

CFA sertifikaat vs 7. seeria litsentside infograafika

Vaatame peamisi erinevusi CFA sertifikaadi ja 7. seeria litsentsi vahel koos infograafikaga.

Eksami nõuded

CFA eksami nõuded

CFA-le kvalifitseerumiseks peaks kandidaadil olema bakalaureusekraad (või bakalaureusekraadi viimasel aastal) või 4-aastane erialane töökogemus või 4-aastane kõrgharidus ja erialane töökogemus.

7. seeria eksaminõuded

Üks peaks olema FINRA liikmeks oleva ettevõtte sponsorlus. See on selle eksami ainus eeldus.

CFA vs. seeria 7 võrdlev tabel

Jagu	CFA		Seeria 7
Organiseeriv keha	CFA eksami korraldajaks on USA CFA instituut.		Seeria 7 eksami korraldajaorgan, mis on ametlikult tuntud väärtpaberite esindaja üldise kvalifikatsiooni eksami nime all, on Ameerika Ühendriikide finantssektori reguleeriv asutus (FINRA).
Muster	CFA kvalifikatsiooni kursus on jagatud kolmeks järjestikuseks tasemeks - I, II ja III tase.		Seeria 7 litsentsi kursus koosneb 3-tunnisest 45-minutilisest eksamist, mis ilmub ühe päevaga.
Kursuse kestus	Kandidaadid, kes suudavad iga eksami esimesel katsel sooritada, saavad kursuse läbida 36–48 kuu jooksul.		Kursus nõuab 100–120 tundi õppetööd, mis kestavad 1–4 nädalat. Kuid kandidaatide võimetus tühjendada eksami 1 silmus katse võib venitada käigus kestvus kui kandidaadid on oodata 30 päeva 2 nd üritada ja muud
Ainekava	Ainekava hõlmab peamiselt järgmisi teemasid Eetika ja kutsestandardid Majandus Ettevõtte rahandus Portfoolio haldus Kvantitatiivsed meetodid Fikseeritud tulu Alternatiivsed investeeringud Investeeringud omakapitali Tuletised Finantsaruandlus ja analüüs		Ainekava keskendub peamiselt järgmistele funktsioonidele Olemasolevate ja potentsiaalsete klientide otsimine Konto avamine pärast klientide finantsprofiili ja investeerimiseesmärkide saamist ja hindamist Investeeringutega seotud teabe pakkumine klientidele, soovituste tegemine, varade ülekandmine ja asjakohase arvestuse pidamine Klientide ostu-müügi juhiste ja lepingute hankimine ja kontrollimine Tehingute töötlemine, vormistamine ja kinnitamine
Eksamitasud	Kursuse kogumaksumus jääb vahemikku 2550–3 450 dollarit, mis sisaldab eksamitasusid ja registreerumistasu. Eksamitasud varieeruvad sõltuvalt registreerumise ajast.		Eksamitasud litsentsi eest on 245 dollarit. Kuid litsents nõuab ka FINRA-liikmelt ettevõtte sponsorlust.
Töökohad	Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Strateegiline analüütik Varahaldur Portfellihaldur Investeerimisanalüütik Finantskonsultant		Mõned levinumad profiilid hõlmavad järgmist Finantsnõustaja Registreeritud klienditeenindaja Finantsplaneerija Registreeritud kliendikaaslane
Raskused	Eksamid on väga rasked. 2019. aasta juunis sooritatud eksamite sooritamise määr oli I tase: 41% II tase: 44% III tase: 56% (Allikas: CFA instituut)		Eksamid on üsna rasked. Kuigi FINRA ei avalikusta 7. seeria eksamite sooritamise määra, arvatakse üldjuhul, et soorituse määr on umbes 65%.
Eksami kuupäev	Eelseisvate eksamite ajakava aastaks 2021 on järgmine I tase: 16. veebruar – 01. märts, 18. – 24. Mai, 24. – 30. August ja 16. – 22 II aste: 25. mai - 1. juuni ja 31. august - 4. september III tase: 25. mai - 1. juuni ja 23. – 25		Kandidaadid saavad eksami planeerida igal tööpäeval 120 päeva jooksul alates registreerumise kuupäevast.

Miks jätkata CFA-d?

CFA harta teenimine kinnitab, et professionaal võib täita keerukaid rolle erinevates finantsvaldkondades, alates finantsanalüüsist ja investeeringute haldamisest kuni investeerimispanganduse, teadusuuringute ja teadlasteni.

Karjääri täiustamine on märkimisväärne, kuna CFA-d saavad uurida mitmeid globaalseid võimalusi rahanduse valdkonnas ja see raskelt teenitud volikiri võib anda neile suurema usaldusväärsuse ka tulevaste tööandjate silmis. Mittefinantsteenuste spetsialistidel võib ka professionaalina olla mitmeid potentsiaalseid eeliseid, kui nad jätkavad CFA harta teenimist.

Miks omandada 7. seeria litsents?

Seeria 7 litsents ei paku ainulaadseid eeliseid, välja arvatud see, et see on väärtpaberite üldesindajana tegutsemise eeltingimus vastavalt FINRA (Finantstööstuse reguleeriv asutus) kehtestatud nõuetele.

See kvalifitseerib nad tegelema väärtpaberitoodete, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide ja muude instrumentide müügi, ostmise või hankimisega. 7. seeria litsentsi omandanute jaoks pole täiendavat karjäärivõimalust, välja arvatud see, et nad töötavad nende eelnevalt kindlaksmääratud rollide piires.

Järeldus

Ei saa olla mingit võrdlust CFA ja Series 7 eksam , sest nad isegi ei kujuta endast sertifitseerimise programmi. CFA on arenenud mitmetasandiline sertifitseerimisprogramm, mida peetakse üheks kõige karmimaks rahaliseks teenimiseks. Seitsmenda seeria litsents annab inimesele õiguse kaubelda üldiste väärtpaberitega mis tahes isereguleeruva organisatsiooni nimel.

CFA on mõeldud spetsialistidele, kes plaanivad oma karjääri edendada ning oma teadmisi ja võimeid tutvustada, omandades finantseerimise alal spetsiaalse volituse. Seevastu 7. seeria eksam on mõeldud ainult isikutele, kes soovivad FINRA-lt litsentsi tegutseda üldiste väärtpaberiesindajatena ja kaubelda väärtpaberitega turul.