Nimekiri neljast parimast erapanganduse karjäärist
Allpool on toodud mõned peamised ametirollid, mille saate valida privaatpanganduse karjääris.
- Isiklik finantsnõustaja
- Eliitsuhete juht - erapankur
- Klienditeeninduse juht
- Sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik
Ülevaade erapanganduse karjäärist
Private Banking Job on tuntud ka kui isikupärastatud pangateenused, kuna see on jõukate perede jaoks kohandatud oma raha haldamiseks. See on jõukate klientide jaoks ühe peatuse lahendus, kuna privaatpanganduse meeskond hoolitseb kõigi nende rahaliste probleemide eest, nii et klient ei läheks tehinguid tegema ühegi teise finantsteenuse pakkuja juurde.
- Private Banking pakub klientidele teavet ja nõuandvaid uuringuid sobiva strateegia ja tootevaliku valimiseks, et suurendada nende varade tugevust. Viimasel ajal on erapanganduskarjäär hoo sisse saanud, kuna rikas klass eelistab oma raamatupidamisarvestust hoida privaatselt ainult valitud isikutele.
- Erapanganduse privaatsuselemendi tõttu võtavad pangad Ultra HNI klientidelt sageli kõrgemaid tasusid klientidele pühendunud personali pakkumise ning kontode ja finantstehingute ülejäänud panga töötajate eest saladuses hoidmise eest.
- Private Banking on osa panga varahaldusmeeskonnast, kuna mõlemad meeskonnad teevad omavahel tihedat koostööd. Iga varahaldusmeeskonna poolt aktsiainvesteeringute jaoks hangitud klient võib alati soovitada klienti erapanganduse meeskonnale, et saada kontroll kogu pangakonto üle ja suurendada ettevõtte tulusid.
- Erapanganduse profiilis on ainus küsimus juhtpositsioonide genereerimisest, kuna kõigil Ultra HNI klientidel on oma praegused suhete juhid ja nad pole nõus neile pakutava saladuse ja mugavuse tõttu sama muutma. Muutused toimuvad ainult siis, kui nende rahalised vajadused ei vasta nende ootustele.
- Erapangandus tähendab kliendi lõpptasemel pangandust, st tšeki hoiustamist, rahaülekandeid ja kõigi süsteemiga seotud ja kontoga seotud küsimuste lahendamist panga operatiivmeeskonnas ilma kliendi sekkumiseta.
Arutagem nüüd nelja parimat karjäärivõimalust erapanganduses -
Karjäär nr 1 - isiklik finantsnõustaja
Kes on isiklik finantsnõustaja?
Isiklik finantsnõustaja kohtub klientidega ja soovitab neile parimat võimalikku võimalust erapangandustoodete osas.
| Isiklik finantsnõustaja - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab ettevõtte uute klientide hankimise eest turult, kes on Ultra HNI ja jõukad perekonnad. |
| Määramine | Isiklik finantsnõustaja |
| Tegelik roll | Tutvuge igapäevaselt jõukrahvaste, Ultra HNI klientidega ja proovige neid veenda, soovitades erinevaid finantstooteid, mis vastavad nende panganduse vajadustele. |
| Tööstatistika | Meie tööstatistika büroo andmetel (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) oli selle kategooria töökohtade arv seisuga 2 71 900 2016. aastaks ja eeldatavasti kasvab see 15% võrra aastatel 2016–2026. |
| Parimad ettevõtted | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO on ühed privaatpanganduse tippettevõtted. |
| Palk | Isikliku finantsnõustaja keskmine aastapalk 2016. aasta seisuga oli 88 890 dollarit. |
| Nõudlus ja pakkumine | Nõudlus selliste rollide järele on väga suur, kuna kõik Ultra HNI kliendid vajavad pühendunud professionaalset inimest, kes täidaks oma finantsvajadusi perioodiliselt, mille tõttu pakkumine on nõudlusele hoogu juurde saanud. |
| Haridusnõue | CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane kogemus. |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positiivsed | Isik, kes seisab silmitsi kliendiga, räägib otse Ultra HNI-dega, et kasutada panga teenuseid, laiendades võrku. |
| Negatiivsed | Paljud inimesed eelistavad otseinvesteeringute tegemist, mitte isikliku finantsnõustaja läbimist, kuna sellega kaasnevad kulud ja erapanganduse osas on tasud väga kõrged. |
Karjäär nr 2 - eliitsuhete juht - privaatpankur
Kes on eliitsuhete juht?
Elite suhtekorraldaja vastutab Ultra HNI klientide poole pöördumise eest äri panka toomise eest.
| Elite suhete juht - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab Ultra HNI-de jaoks kohandatud rätsepatoodete finantstoodete valmistamise eest vastavalt nende strateegiale. |
| Määramine | Eliitsuhete juht |
| Tegelik roll | Mõistke kliendi nõudmist ja kujundage toode, mis vastab tema professionaalsete oskuste abil. |
| Parimad ettevõtted | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO on ühed privaatpanganduse tippettevõtted. |
| Palk | Eliitsuhte juhi keskmine aastapalk võib olla vahemikus 1 000 000 kuni 3 00 000 USD, kuna see on professionaalne roll. |
| Nõudlus ja pakkumine | Selle rolli järele on alati hea nõudmine, et see oleks väga professionaalne lähenemisviis panga Ultra HNI klientide käsitlemisel. |
| Haridusnõue | CFA / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane eksp |
| Soovitatavad kursused | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positiivsed | Laialdased teadmised erapanganduse toimingutest kogu tööstusharus. |
| Negatiivsed | Ultra HNI klientide hankimine on keeruline, kuna kõigil on nende olemasolevad spetsiaalsed pankurid eraldatud nende vastavate pankade poolt. |
Karjäär nr 3 - klienditeeninduse juht
Kes on klienditeeninduse juht?
Klienditeeninduse juht haldab klientide telefonipanga tehinguid pangast.
| Klienditeeninduse juht - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Vastutab telefonipanga kõnedes osalemise ja kliendi nõuete täitmise eest. |
| Määramine | Klienditeeninduse juht |
| Tegelik roll | Koostage suhtekorraldajaga nende konto Ultra HNI klientide probleemide lahendamine. |
| Parimad ettevõtted | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO on ühed privaatpanganduse tippettevõtted. |
| Palk | Keskmine aastapalk klienditeeninduse juhil võib olla vahemikus 20 000 kuni 30 000 dollarit |
| Nõudlus ja pakkumine | Kuna tegemist on madala profiiliga, on madala sissetulekuga rühmade järele, kellel puudub igasugune kutsekvalifikatsioon ja kes otsivad meeleheitlikult tööd heas ettevõttes, väga suurt nõudlust. |
| Haridusnõue | Lõpetama |
| Soovitatavad kursused | Kõik finantskursused. |
| Positiivsed | Hea brändinimi lisatakse CV-le, mis võib neid pikas perspektiivis aidata. |
| Negatiivsed | Pidev telefonikõne võib olla igav. |
Karjäär nr 4 - sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik
Kes on sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik?
Sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik arvutab kontodelt nõutavad tasud nii uute kui ka suletud kontode eest?
| Sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik - ametijuhend | |
|---|---|
| Kohustused | Fikseerida finantstoodete kogu ristmüügis kokkulepitud tasude struktuur süsteemis Ultra HNI-dele ja kliendi konto igakuine debiteerimine koos tasu suurusega. |
| Määramine | Sularaha ja kaubanduse töötlemise analüütik |
| Tegelik roll | See on operatsiooniroll, mis vastutab Ultra HNI kliendi kogu haldusprotsessi eest ja võtab panga eest õigeaegselt kontolt tagasi. |
| Parimad ettevõtted | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO on erapanganduse tipptasemel ettevõtted. |
| Palk | Sama aasta keskmine mediaanpalk võib olla vahemikus 50 000 kuni 1 000 000 dollarit |
| Nõudlus ja pakkumine | Kõrgelt nõutud profiiliga väiksemad inimesed on valmis pangas operatiivset rolli täitma, kuna see on tavapärane töö. |
| Haridusnõue | CFP / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 8–10 aastat |
| Soovitatavad kursused | CPA / MBA |
| Positiivsed | Täielik juurdepääs kliendi kontole ja volitused selle sulgemiseks petturlike tehingute korral. |
| Negatiivsed | Lauatöö, mis võib olla igav inimesele, kellele meeldib uute inimestega tutvuda. |
Järeldus - erapanganduse karjäär
Erapanganduse töö on rahanduse valdkonnas üks põnevamaid karjääre, kuna see on dünaamiline profiil, millel on ulatuslik kokkupuude jõukate perekontorite, Ultra HNI klientide ja rikka klassiga, kes on nõus puuduse tõttu seda teenust kõrgema tasu eest kasutama aega nende ja nende perekondade finantstehingute haldamiseks. Erapankur saab luua suure võrgu Ultra HNI inimestest selles valdkonnas, mis on kindlasti eelseisva karjääri plussiks, kuna tal on seos ühiskonna tipptasemel rikaste inimestega.
Niisuguseks profiiliks olemine eeldab erapanganduse töökohaks Ultra HNI kliendi käsitsemisel väga professionaalset lähenemist, suurepäraseid suhtlemisoskusi ja eetikat, et nad saaksid tulevikus ka pangaga äri teha.
