Tasakaalustatud fondid Tähendus
Tasakaalustatud fondid on fondid, mis investeerivad raha nii aktsiate kui ka võlakirjade koosseisu, et saavutada fondide kõrge tootlus ning tasakaalustada risk hajutamise abil ja neil fondidel on tavaliselt suurem risk võrreldes fikseeritud tulumääraga fondidega, kuid väiksem risk kui puhaste aktsiafondidega.
Indias on tasakaalustatud fondidel üldjuhul 30–40% oma investeeringutest omakapitali ning ülejäänud võlakirjadesse ja (või) muudesse võlainvesteeringute instrumentidesse. Neid fonde, nagu teisi, mõjutavad ka aktsiaturgude liikumised, kuna konkreetne osa on suunatud aktsiatele. Kuid nende fondide väärtused tervikuna peavad olema vähem kõikuvad võrreldes 100% aktsiafondiga.
Saldofondide sobivus
See on ideaalne investeerimisvõimalus peamiselt investoritele, kes on mõlemad
- stabiilse ja kindla tootluse otsimine koos investeeringute keskpika perioodi / tootluse kasvu perioodiga (näiteks viis aastat)
- uued osalejad investorite grupis, kellel puuduvad või on piiratud investeerimisteadmised
- investeerimisvõimaluste mitmekesistamise otsimine
- Nõuab investeeringute säilitamisel taganemist.
See ei oleks ideaalne investeerimisvõimalus peamiselt investoritele, kes on mõlemad.
- Valmis võtma suuremat riski või saab sellega hakkama
- Otsin nende investeeringutele suurt tootlust
- Investeerimine fondi konkreetsesse valimisse, kuna fondide valik jääb fondihaldurile.
Näited
Hr. Raj soovib investeerida summas 1 000 000 Rs
Oletame, et Raj on vähem riskivõtja ega soovi oma investeerimisvalikuga suurt riski võtta. Tal võib olla allpool toodud tabeli kohaselt mitmekesine investeerimisportfell.
Võlale orienteeritud fond
Oletame, et Raj on riskivõtja ja on valmis oma investeerimisvalikuga suurt riski võtma. Tal võib olla allpool toodud tabeli kohaselt mitmekesine investeerimisportfell.
Aktsiatele orienteeritud fond
Investor peab alati olema läbimõeldud ja meeles pidama, et tema investeerimine tasakaalustatud fondidesse ei ole alati turuliikumiste eest kaitstud ja kannab endiselt riski.
Tasakaalustatud fondide maksustamise eelis
Maksustamise seisukohast on aktsia- ja võlakohustuste fondide maksupoliitika erinev. Kui investoril on tasakaalustatud fond vähem kui 12 kuud, liigitatakse see kategooriasse Lühiajaline ja kui see ületab üle 12 kuu kestvat fondi, liigitatakse see pikaajalise alla.
Hiljutiste värskenduste kohaselt liigitatakse laenufondidesse tehtud investeeringud, mis on Indias olnud üle kolme aasta, pikaajalise kategooria alla ja maksustatakse kapitalikasumi protsendimäär koos indekseerimishüvitisega. Võlainvesteeringute lühiajalistest investeeringutest teenitud tulu lisatakse tulule ja maksustatakse vastavalt tulumaksuplaadile, mille alusel investor tuleb.
Mida kauem hoiate oma tasakaalustatud fondis, seda parem on nende pakutav maksusoodustus
